💬 Рост акций SoFi Technologies (SOFI): что вам следует знать

Рост акций SoFi Technologies (SOFI): что вам следует знать

SoFi Technologies SOFI -1.52% ▼ за последние несколько дней увидела скачок в цене своих акций на 18% после объявления о соглашении о кредитной платформе на 2 миллиарда долларов с Fortress. Компания переживает возрождение, о чем свидетельствует впечатляющий рост числа участников на 41% в годовом исчислении до 8,8 миллионов за последний квартал.

Этот рост привел к принятию услуг компании, особенно ее финансового сегмента, который показал 80%-ный рост выручки в годовом исчислении, ознаменовав три последовательных прибыльных квартала. С учетом дальнейшей ожидаемой прибыльности на горизонте фокусировка SoFi на предоставлении комплексного финансового решения продолжает окупаться. Акции являются надежным выбором для инвесторов, ищущих доступ к финансовым услугам в условиях снижения ставок.

SoFi использует партнерские отношения для добавления новых дополнительных услуг

SoFi Technologies — это онлайн-поставщик разнообразных финансовых услуг, предлагающий своим членам различные кредитные и финансовые продукты. Он управляет Galileo, технологической платформой для финансовых учреждений, и Technisys, базовой банковской платформой для облачных решений. SoFi также предоставляет расчетные и сберегательные счета, гибкие инвестиционные возможности, кредитную карту с кэшбэком, управление личными финансами через SoFi Relay и страхование с SoFi Protect.

Компания объявила о деловом соглашении о кредитной платформе на сумму $2 млрд для личных кредитов с фондами, управляемыми Fortress Investment Group. Сотрудничество рассматривается как стратегический шаг для SoFi, чтобы обслуживать больше членов и диверсифицировать свои источники доходов в сторону менее капиталоемких и платных областей.

Кроме того, для модернизации управления своей программой акционерного капитала и повышения доступности IPO SoFi объединилась с PrimaryBid Technologies для запуска DSP2.0, усовершенствованной платформы Directed Share. Традиционные DSP были дорогостоящими, трудоемкими и ограниченными в плане участия инвесторов. DSP2.0 решает эти проблемы путем интеграции современной маркетинговой аналитики, сокращения ручной обработки и предоставления компаниям большей гибкости для привлечения неинституциональных инвесторов в масштабе. Эта новая платформа предлагает полностью цифровой, бесплатный и бездепозитный метод для компаний по распространению акций IPO среди более широкой аудитории

Анализ последних финансовых результатов и перспектив SoFi

Недавно компания опубликовала финансовые результаты за второй квартал, превзойдя ожидания аналитиков, с выручкой в ​​$596,97 млн, что на 22,1% больше, чем за аналогичный период предыдущего года. В течение квартала фирма привлекла 643 000 новых членов, увеличив общее количество членов почти до 8,8 млн — на 41% больше, чем за аналогичный период предыдущего года. Примечательно, что активы под управлением SoFi Invest выросли на 58% больше, чем за аналогичный период предыдущего года. Между тем, чистый процентный доход за второй квартал составил $412,6 млн, что на 42% больше, чем за аналогичный период предыдущего года. Компания сообщила о скорректированной EBITDA в размере $137,9 млн, что на 80% больше, чем за аналогичный период предыдущего года, с прибылью на акцию (EPS) в размере $0,01, что превзошло консенсусные ожидания.

В третьем квартале руководство ожидает скорректированную чистую выручку от 625 до 645 миллионов долларов, скорректированную EBITDA от 160 до 165 миллионов долларов, чистую прибыль от 40 до 45 миллионов долларов и EPS в размере 0,04 доллара. Прогноз компании на весь 2024 год предполагает скорректированную чистую выручку от 2,425 до 2,465 миллиарда долларов, что предполагает годовой темп роста от 17% до 19%.

Между тем, ожидается, что доход от кредитования составит не менее 95% от показателей 2023 года. Прогнозируется, что доход сегмента финансовых услуг увеличится более чем на 80%, а доход технологической платформы вырастет на средний или высокий процент в 100%. Прогнозируется, что чистая прибыль за полный год по GAAP составит от 175 до 185 миллионов долларов, а EPS по GAAP составит от 0,09 до 0,10 долларов.

Стоит ли покупать акции SoFi?

Акции находились в многолетнем нисходящем тренде, потеряв более 50% за последние три года. Тем не менее, они продемонстрировали некоторую устойчивость, поднявшись примерно на 30% за последние три месяца. Они торгуются на верхнем конце своего 52-недельного ценового диапазона $6,01–$10,49 и демонстрируют положительную ценовую динамику, торгуясь выше своих 20-дневных (7,72) и 50-дневных (7,45) скользящих средних. С коэффициентом P/S 4,3x они, по-видимому, имеют небольшой дисконт по сравнению со средним коэффициентом P/S в отрасли кредитных услуг, равным 4,7x.

Аналитики, следящие за компанией, заняли осторожно-оптимистичную позицию по акциям. На основе последних рекомендаций семи аналитиков SoFi Technologies в целом имеет рейтинг «Умеренная покупка». Средняя целевая цена акций SOFI составляет $8,40, что представляет собой потенциальное снижение на 17,49% от текущих уровней.

SoFi вкратце

SoFi Technologies доказала свою устойчивость в секторе финансовых услуг. Ее последние сервисные предприятия указывают на диверсификацию и увеличение доходов. Несмотря на прошлый спад, недавние сильные финансовые показатели, показанные результатами Q2, многообещающие прогнозы и текущая позиция с небольшим дисконтом к среднему показателю отрасли, делают это потенциальным окном возможностей для инвесторов.