💬 Предварительные отчеты JPMorgan Chase & Co. (JPM) за третий квартал: чего ожидать

Предварительные отчеты JPMorgan Chase & Co. (JPM) за третий квартал: чего ожидать

Американский банковский гигант JPMorgan Chase JPM -0.09% ▼ собирается опубликовать свои финансовые результаты за третий квартал 2024 года 11 октября. Аналитики Уолл-стрит ожидают снижения как выручки, так и прибыли за третий квартал из-за текущих экономических проблем. Они ожидают, что компания сообщит о прибыли в размере $3,99 на акцию, что на 7,9% меньше по сравнению с прошлым годом. Кроме того, ожидается, что выручка упадет на 33% по сравнению с кварталом прошлого года до $41,4 млрд, согласно данным TipRanks.

В своем последнем отчетном втором квартале JPM сообщила о впечатляющем доходе в $50,2 млрд, что на 21% больше, чем в предыдущем году, превзойдя прогнозы на $4,54 млрд. Ключевым моментом стал чистый процентный доход (NII) JPM, который достиг $22,9 млрд, что является значительным улучшением по сравнению со вторым кварталом 2023 года.

По мере приближения к третьему кварталу важно учитывать потенциальное влияние снижения процентных ставок. Как и другие банки, JPMorgan может увидеть снижение своего NII, поскольку более низкие ставки сокращают то, что банк зарабатывает на кредитах. Следует отметить, что NII представляет собой разницу между процентами, полученными по кредитам, и тем, что банк выплачивает по депозитам.

Другие факторы, которые следует учитывать в преддверии третьего квартала

Помимо потенциальной слабости NII, другие факторы, за которыми стоит следить, включают вялый рост кредитования и растущие расходы. Президент JPM Дэниел Пинто упомянул, что расходы JPM могут превысить более ранний прогноз в размере 93,7 млрд долларов из-за инфляции и продолжающихся инвестиций. Хотя эти факторы представляют собой проблемы, JPMorgan является диверсифицированным финансовым гигантом, хорошо оснащенным для того, чтобы более эффективно управлять сокращенным NII, чем более мелкие банки.

На позитивной ноте, широкий охват и приверженность JPMorgan к недостаточно обслуживаемым сообществам, с более чем 300 отделениями общественных центров, продолжают укреплять его позиции. Более того, согласно инструменту TipRanks «Быки говорят, медведи говорят», аналитики сохраняют оптимизм, ожидая, что рыночный NII может вырасти до $2 млрд, поскольку ФРС снижает ставки, что дает надежду на будущее восстановление.

Опционные трейдеры ожидают незначительного движения

Используя инструмент опционов TipRanks, мы можем увидеть, чего трейдеры опционов ожидают от акций сразу после отчета о доходах. Ожидаемое движение доходов определяется путем расчета страдла «при деньгах» опционов, ближайших к истечению срока после объявления о доходах. Если это кажется сложным, не волнуйтесь, инструмент опционов сделает это за вас.

Действительно, в настоящее время сообщается, что трейдеры опционами ожидают движения на 3,70% в любом направлении.

Какова целевая цена для JPM?

Обращаясь к Уолл-стрит, акции JPM имеют консенсус-рейтинг «Умеренная покупка», основанный на 13 рекомендациях «Покупать» и пяти рекомендациях «Удерживать», присвоенных за последние три месяца. При средней целевой цене JPMorgan в $224,68 подразумевается потенциал роста в 6,52%. Акции компании выросли на 26,97% с начала года.

Посмотреть больше рейтингов аналитиков JPM