📰 Изменение динамики регулирования биткойн-банкоматов

Изменение динамики регулирования биткойн-банкоматов

В постоянно меняющемся мире Биткойна бывает трудно успевать за изменениями. Вступая в новый год, важно помнить, что, вероятно, произойдут значительные сдвиги и расширения отрасли.

Ожидается, что усиление мер регулирования, которое мы наблюдали в прошлом году, продолжится и в 2024 году и выделяется как отраслевая тенденция, готовая спровоцировать существенные изменения.

Одной из частей отрасли, на которую эти изменения наверняка повлияют, являются биткойн-банкоматы. По мере ужесточения нормативно-правовой базы появляются новые государственные лицензии на биткойн-банкоматы, такие как калифорнийский законопроект AB39, который недавно был принят в качестве закона. 2024 год обещает предоставить как проблемы, так и ясность как для индустрии биткойнов, так и для биткойн-банкоматов, и лицензии на перевод денег (MTL) играют ключевую роль в этом разговоре.

Растущая важность MTL

Традиционно MTL ассоциируются с некоторыми криптовалютными биржами и традиционными финансовыми учреждениями. MTL выдаются государственными органами, что позволяет предприятиям заниматься передачей денег.

Ожидается, что многие компании приобретут этот тип лицензии, и операторы биткойн-банкоматов часто подпадают под этот тип регулирования.

Например, в Нью-Йорке BitLicense исторически была преобладающей лицензией на криптовалюту для конкретного штата в Соединенных Штатах. Однако с подписанием нового законопроекта AB39 в Калифорнии будет введен новый набор правил, специально разработанных для криптоиндустрии. Это потребует MTL для цифровых активов в Калифорнии и обязывает политику борьбы с отмыванием денег (AML), кибербезопасности и политики управления рисками. Он обеспечивает больший контроль над процессами соблюдения требований, действующими в индустрии цифровых активов в Калифорнии.

Этот тип регулирования знаменует собой значительный сдвиг, показывающий, что все больше и больше государств могут последовать этому примеру, создав свою собственную нормативную базу. В результате мы можем увидеть более регулируемую и совместимую с требованиями криптоиндустрию, за которой последуют биткойн-банкоматы.

Проблемы для небольших компаний, связанных с биткойнами

Очевидная цель ужесточения регулирования — обеспечить юридическую ясность, но оно также создает сложные проблемы для небольших компаний, связанных с биткойнами, таких как небольшие операторы биткойн-банкоматов (BTM). На рынке биткойн-банкоматов существует большая разница между примерно 200 операторами BTM: крупнейший оператор Bitcoin Depot управляет примерно 6100 BTM в США, а многие мелкие операторы используют всего лишь один BTM. Для операторов, управляющих только одним BTM или небольшим количеством BTM, получение MTL является непростой задачей и более сложной задачей, чем для более крупных операторов, которые имеют больше финансовых ресурсов и персонала. Он включает в себя уплату сборов за подачу заявления, соблюдение минимальных пороговых значений собственного капитала и выполнение других строгих требований, которые включают в себя наличие директора по контролю за соблюдением требований и вспомогательного персонала, программу соответствия требованиям AML, системы мониторинга транзакций, проверенную финансовую отчетность и проведение регулярных независимых аудитов для определения состояние способности компании получить одобрение на получение лицензии. После получения лицензии компания также обязана подчиняться требованиям отчетности, ежегодно продлевать лицензию и проходить выборочные проверки со стороны государственных регулирующих органов каждые несколько лет.

Для небольших компаний с ограниченными финансовыми ресурсами и всего лишь несколькими сотрудниками подобные требования могут быть устрашающими. В ответ на такого рода проблемы мелкие операторы могут оказаться перед трудным решением: либо продать свою компанию, либо установить партнерские отношения с более крупными операторами.

Более крупные операторы могут предложить этим небольшим компаниям партнерские программы, которые позволяют им сохранять право собственности на свои машины, передавая при этом эксплуатационные обязанности на аутсорсинг. Эта модель позволяет более мелким операторам продолжать работать в индустрии биткойнов, одновременно ориентируясь в нормативно-правовой сфере.

Сосредоточение внимания на предотвращении мошенничества и защите потребителей

Поскольку криптоиндустрия переходит к более строгому соблюдению нормативных требований, она также стремится усилить меры по предотвращению мошенничества. Эти усилия включают в себя улучшение протоколов защиты потребителей, снижение рисков и повышение прозрачности. Прилагаются согласованные усилия по обеспечению максимальной безопасности биткойн-банкоматов и других финансовых услуг, связанных с криптовалютой.

Как и другие традиционные финансовые платформы, многие операторы биткойн-банкоматов предприняли активные шаги по интеграции предупреждений о мошенничестве в свои интерфейсы. Эти предупредительные сообщения служат системой оповещения, благодаря которой пользователи уведомляются о потенциальных рисках, связанных с транзакциями. Однако текущие тенденции предполагают, что в биткойн-банкоматах может произойти эволюция в сторону более стандартизированных предупреждений и раскрытий информации.

Интересно, что статистика из отчета о криптопреступлениях за 2023 год, составленного Chainanaанализом, представляет контрастную картину, указывая на то, что менее 1% всех мошеннических транзакций происходит в биткойн-банкоматах. Несмотря на этот низкий процент, регулирующие органы и политики сохраняют бдительность. Они признают, что в сфере криптовалют скрываются потенциальные риски, поэтому они считают, что должны проявить должную осмотрительность.

Кроме того, ожидается, что этот усиленный контроль приведет к принятию дополнительных мер регулирования. Государства готовятся пресечь деятельность операторов биткойн-банкоматов, не соблюдающих требования, основной целью которых является сдерживание операций недобросовестных организаций, а также предотвращение мошеннических действий.

В конечном счете, этот сдвиг в сторону усиления мер по предотвращению мошенничества служит усилению защиты потребителей в мире криптовалют. Это сигнализирует о решающем моменте в развитии отрасли. Поскольку регуляторные инициативы продолжают набирать обороты, они готовы сформировать более устойчивую и безопасную среду как для новичков, так и для опытных энтузиастов криптовалют.

Путь вперед через сотрудничество и соблюдение требований

Постоянно развивающаяся нормативно-правовая база способствует сотрудничеству между игроками отрасли. В результате соблюдение новых требований будет иметь решающее значение. Крупные операторы биткойн-банкоматов могут сыграть ключевую роль в поддержке небольших операций с помощью партнерских программ, которые помогут обеспечить более совместимую и надежную экосистему биткойн-банкоматов.

Более того, активный подход отрасли к предотвращению мошенничества с единообразными предупреждениями и раскрытием информации отражает приверженность защите потребителей. Хотя нормативные изменения могут вызвать первоначальные проблемы, в конечном итоге они направлены на создание более безопасной и прозрачной среды для транзакций с криптовалютой.

Навигация по нормативно-правовой сфере в 2024 году

Само собой разумеется, что 2024 год, как ожидается, станет периодом преобразований для криптоиндустрии, особенно для операторов биткойн-банкоматов. С появлением государственных лицензий нормативная база становится более определенной.

Поскольку криптоэкосистема продолжает развиваться и развиваться, управление этими нормативными водами будет иметь важное значение для процветания всех компаний и содействия более широкому внедрению криптовалют в массовое производство.

Это гостевой пост Брэндона Минца. Выраженные мнения являются исключительно их собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc или Bitcoin Magazine.