🗯 Советы Binance ко Дню святого Валентина: как избежать романтического мошенничества в цифровую эпоху

Советы Binance ко Дню святого Валентина: как избежать романтического мошенничества в цифровую эпоху

День святого Валентина, день празднования отношений и любви, уже здесь. Романтика витает в воздухе, но мошенники, которые охотятся на ваши деньги, а не на ваше сердце, никогда не за горами.

Благодаря эпохе Интернета поиск своей второй половинки стал совершенно новым опытом. Чтобы начать романтические отношения, миллионы людей во всем мире все чаще используют социальные сети для знакомств или пользуются услугами онлайн-знакомств. Эти платформы облегчают общение с потенциальными любовными партнерами и создали множество очаровательных историй успеха, но они также облегчают работу онлайн-мошенникам, занимающимся романтическими отношениями.

Их природа и методы работы.

Мошенничество в сфере романтических отношений, также известное как мошенничество в сфере онлайн-знакомств или мошенничество в сфере романтических отношений, — это преступления, совершаемые мошенниками, которые выдают себя за потенциальных любовных интересов и обманывают других, создавая сложную паутину лжи и играя на эмоциях уязвимых людей.

Тигран Гамбарян, руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Binance, проливает свет на механику этих афер:

«Представьте, что кто-то убежден, что наткнулся на глубокую связь через приложение для знакомств или социальные сети. Эти мошенники плавно меняются, повторяя каждое ваше чувство и стремление со сверхъестественной точностью. Они улавливают нюансы вашего разговора, создавая образы, которые идеально соответствуют вашему идеалу. Упомяните о своем энтузиазме по поводу определенного хобби, и внезапно это тоже станет их навязчивой идеей. Поделитесь своими надеждами на значимые отношения и совместное будущее, и они разделят ваши чувства, заявив о своей готовности к обязательствам. Как будто они имеют прямую связь с вашими мыслями и умело отражают ваши желания. Размышляя о своем опыте работы специальным агентом, я вижу поразительное сходство в тактике. Эти манипуляции мало чем отличаются от тех схем, которые я видел, когда мошенники продают ложь, чтобы заполучить ваши деньги. Суть их подхода остается прежней: эксплуатировать доверие и фабриковать связи для достижения своих обманных целей».

«Представьте, что кто-то убежден, что наткнулся на глубокую связь через приложение для знакомств или социальные сети. Эти мошенники плавно меняются, повторяя каждое ваше чувство и стремление со сверхъестественной точностью. Они улавливают нюансы вашего разговора, создавая образы, которые идеально соответствуют вашему идеалу. Упомяните о своем энтузиазме по поводу определенного хобби, и внезапно это тоже станет их навязчивой идеей. Поделитесь своими надеждами на значимые отношения и совместное будущее, и они разделят ваши чувства, заявив о своей готовности к обязательствам. Как будто они имеют прямую связь с вашими мыслями и умело отражают ваши желания. Размышляя о своем опыте работы специальным агентом, я вижу поразительное сходство в тактике. Эти манипуляции мало чем отличаются от тех схем, которые я видел, когда мошенники продают ложь, чтобы заполучить ваши деньги. Суть их подхода остается прежней: эксплуатировать доверие и фабриковать связи для достижения своих обманных целей».

Но под этими милыми фасадами скрывается отрезвляющая правда: человек на другом конце провода обычно мошенник, использующий вымышленный профиль. Эти мошенники — мастера обмана и постепенно завоевывают доверие людей, чтобы получить деньги или украсть личные данные.

Тревожные данные показывают масштабы проблемы: количество любовных мошенничеств в целом растет. Более одного из четырех человек во всем мире, участвовавших в отчете Norton Cyber ​​Safety Insights Report 2023, сообщили, что стали жертвами мошенничества в сфере онлайн-знакомств или романтических отношений. В 2016 году Федеральная торговая комиссия США получила 11 235 жалоб на мошенничество в сфере свиданий и романтических отношений только в Соединенных Штатах. К 2020 году эта цифра выросла до ошеломляющих 52 593 случаев, увеличившись на 368% всего за четыре года. В 2022 году ситуация еще больше ухудшилась: годовой прирост составил почти 30%. В результате того, что более 70 000 человек сообщили, что стали жертвами этих мошенничеств, в общей сложности было потеряно 1,3 миллиарда долларов.

В том же отчете FTC показано, что, хотя криптовалюта и не является наиболее часто используемым способом оплаты в этих мошенничествах, она все равно составляет значительные 34% от общего числа зарегистрированных убытков. Однако крайне важно развенчать миф о том, что криптовалюта служит убежищем для мошенников. И наоборот, незаконное поведение в сфере криптовалют фактически сокращается и составляет очень небольшую часть всех транзакций во всем мире. Согласно отчету Chainaанализа о криптовалютных преступлениях за 2024 год, в 2024 году только 0,34% от общего объема криптовалютных транзакций было связано с противоправным поведением по сравнению с 0,42% в 2022 году. Эта тенденция во многом обусловлена ​​усердными усилиями лидеров отрасли, таких как Binance, которые поддерживают строгие протоколы безопасности и соответствия, предупреждают пользователей о распространённых опасностях, защищают от мошенничества. В борьбе с преступностью, связанной с блокчейном, это имеет решающее значение.

Согласно статистике Binance за 2023 год, около 2% всех зарегистрированных случаев мошенничества были романтическими мошенничествами. Хотя эта пропорция может показаться не такой уж большой, общие денежные потери жертв превысили десятки миллионов долларов, в среднем около 14 000 долларов на одну жертву. Похоже, что одним из наиболее финансово разрушительных видов мошенничества являются любовные мошенничества, что подчеркивает острую необходимость просвещения и профилактики в криптовалютном сообществе.

Руководитель глобального отдела разведки и расследований Binance Эрин Фраколли раскрывает типичную картину романтического мошенничества:

«Мошенники часто сначала связываются с жертвами через приложения или сайты для знакомств, где они завоевывают доверие. Жертв соблазняют делать инвестиции, обещая высокую прибыль, но позже они обнаруживают, что это фальшивка. Жертвы часто первоначально инвестируют небольшие суммы и могут даже «выводить средства» или получать небольшие суммы своих инвестиций обратно, что делает инвестиции реальными. Однако в конечном итоге они не смогут вернуть более крупные депозиты или «инвестиции». Мошенники также будут требовать налоги, сборы или обновления в последней попытке получить еще больше денег. Жертвы часто осознают, что их обманули только на этом этапе или после того, как исследуют мошеннические платформы».

«Мошенники часто сначала связываются с жертвами через приложения или сайты для знакомств, где они завоевывают доверие. Жертв соблазняют делать инвестиции, обещая высокую прибыль, но позже они обнаруживают, что это фальшивка. Жертвы часто первоначально инвестируют небольшие суммы и могут даже «выводить средства» или получать небольшие суммы своих инвестиций обратно, что делает инвестиции реальными. Однако в конечном итоге они не смогут вернуть более крупные депозиты или «инвестиции». Мошенники также будут требовать налоги, сборы или обновления в последней попытке получить еще больше денег. Жертвы часто осознают, что их обманули только на этом этапе или после того, как исследуют мошеннические платформы».

«Забой свиней» — это термин, используемый для описания такого рода финансового мошенничества. Чтобы завоевать доверие жертв, мошенники демонстрируют свою первую «прибыль», чтобы побудить их сделать больше инвестиций. Мошенники исчезают, забрав все деньги жертвы, в результате чего жертвы не могут вернуть свои деньги. Фраза «забой свиней» относится к практике мошенников, которые «откармливают» своих жертв фиктивной прибылью, прежде чем украсть их деньги. Эти стратегии на протяжении многих лет использовались в нескольких схемах мошенничества и не ограничиваются миром криптовалют.

Ниже приводится опыт реальных людей, ставших жертвами этих трагических мошенничеств. В целях сохранения конфиденциальности их имена были изменены.

Опыт Джона в Tinder с мошенницей Лидди должен послужить предостережением. Лидди быстро переключила их чат на WhatsApp, выдав себя за молодого азиата, владельца магазина одежды. Она убедила Джона вложить деньги на тамошнюю высокодоходную платформу. Поначалу Джон был осторожен, вложил небольшую сумму и последовал совету Лидди, что привело к умеренным прибылям и выводам средств. Укрепляя доверие, эти действия также сделали Джона менее оборонительным. Но когда Джон попытался вывести большую сумму, приложение отказало ему в этом и пригрозило заблокировать его учетную запись, если он не заплатит 30% налогов в течение 72 часов. В конце концов Джон заплатил все деньги, но Лидди исчезла, а служба поддержки приложения перестала отвечать. Джон потерял сумму, эквивалентную примерно 100 000 долларов, менее чем за два месяца.

Майкл, еще одна жертва, наткнулся в социальных сетях на Роуз, женщину, утверждающую, что она криптотрейдер. Роуз проявила большой интерес к Майклу, и благодаря телефонным разговорам и переписке в Интернете их дружба развилась. Она загрузила скан фиктивных водительских прав в качестве доказательства своей личности. Майкл доверил ей свои деньги для инвестиций, поскольку со временем ему стало легче.

Тигран Гамбарян уточняет:

«Со временем жертва, соблазненная обещанием высокой прибыли, в конечном итоге отправила криптовалюту на сумму более 500 000 долларов США. Лишь позже он понял, что это мошенничество. К тому времени он потерял не только свои сбережения, но и дом, поскольку считал, что они покупали дом вместе. Мы сотрудничали с правоохранительными органами, чтобы выявить мошенника, и помогли вернуть жертве 200 тысяч долларов, хотя такие результаты довольно редки».

«Со временем жертва, соблазненная обещанием высокой прибыли, в конечном итоге отправила криптовалюту на сумму более 500 000 долларов США. Лишь позже он понял, что это мошенничество. К тому времени он потерял не только свои сбережения, но и дом, поскольку считал, что они покупали дом вместе. Мы сотрудничали с правоохранительными органами, чтобы выявить мошенника, и помогли вернуть жертве 200 тысяч долларов, хотя такие результаты довольно редки».

В других случаях мошенники используют другую тактику и просят у своих жертв деньги, чтобы помочь им в выдуманных, неотложных обстоятельствах. Список оправданий, предлагаемых мошенниками, бесконечен и включает в себя все, от якобы необходимых медицинских процедур и умирающих членов семьи до обвинений в похищении жестокими преступниками и простого желания получить деньги на билет на самолет, чтобы они могли наконец встретиться лично.

Эрин Фраколли отмечает:

«Как и во многих случаях мошенничества, жертвы не встречаются со своими предполагаемыми любовными интересами лично, и их общение осуществляется исключительно онлайн или по телефону». Она подчеркивает: «Хотя некоторые мошенники даже проводят видеозвонки с жертвами, эти видеозвонки зачастую короткие и низкого качества».

«Как и во многих случаях мошенничества, жертвы не встречаются со своими предполагаемыми любовными интересами лично, и их общение осуществляется исключительно онлайн или по телефону». Она подчеркивает: «Хотя некоторые мошенники даже проводят видеозвонки с жертвами, эти видеозвонки зачастую короткие и низкого качества».

Джордж был человеком, которого женщина, еще одна жертва, встретила на сайте знакомств в Facebook. Их отношения быстро расцвели, и они с нетерпением ждали создания семьи. Но когда Джордж сообщил, что его банковский счет был заморожен из-за продолжающегося расследования, его история приняла ужасный оборот, оставив его без денег и неспособным обеспечить своих двоих детей. Надеясь на финансовую помощь дамы, Джордж застрял на Кипре и очень хотел вернуться в Великобританию. Движимая сочувствием и уверенностью, она дала большую сумму — более 20 000 долларов США — потому что Джордж пообещал вернуть кредит, когда вернется в Великобританию. К сожалению, Джордж исчез, не выполнив своего обещания о возмещении, когда всплыли сомнения и потерпевший прекратил поток денег.

Все эти истории являются отрезвляющим напоминанием о том, что любой может стать мишенью и что, общаясь с возможными любовными партнерами в Интернете, вы всегда должны быть в курсе своего окружения и проявлять осторожность.

Binance стремится поддерживать безопасную экосистему криптовалюты, активно сотрудничая с международными правоохранительными организациями. В 2023 году команды специалистов компании, насчитывающие более 70 человек, обработали более 58 000 запросов от более чем 13 000 сотрудников правоохранительных органов со всего мира. Недавно Binance оказала помощь Министерству юстиции (МЮ) и Федеральному бюро расследований (ФБР) США в крупном деле о забое свиней, в ходе которого было возвращено более 112 миллионов долларов США. В результате совместных усилий были задержаны многие преступные организации и мошенники.

Кроме того, команда регулярно проводит учебные курсы для сотрудников правоохранительных органов, предлагая им понимание основ технологии блокчейн и юридических аспектов, связанных с криптовалютами. При содействии группы расследований команда Binance по обучению правоохранительных органов запланировала 120 личных и виртуальных учебных занятий в 2023 году. Благодаря этим усилиям платформа Binance стала более безопасной для пользователей и их инвестиций на постоянно меняющемся рынке криптовалют.

Тактика мошенничества быстро меняется вместе с рынком криптовалют, и команда Binance Risk следит за ситуацией. Они используют различные инструменты и меры защиты, такие как мониторинг рисков в режиме реального времени, чтобы гарантировать, что наши потребители не станут жертвами мошенников.

Binance уделяет особое внимание образовательным инициативам, таким как специальная серия «Знай свое мошенничество», чтобы помочь пользователям быть в курсе новейших схем и стратегий, которые используют мошенники, а также дать советы, как их избежать. Binance признает, что сами пользователи всегда являются первой линией защиты от мошенников.

Итак, как вы можете защититься от того, чтобы стать жертвой романтического мошенничества, особенно с использованием криптовалют? Вот несколько важных указаний:

Продолжить использование приложения для знакомств:

При использовании приложения для знакомств придерживайтесь функции обмена сообщениями в приложении для разговора. Чтобы вас не обнаружили на сайте знакомств, мошенники часто призывают вас быстро перейти на частные каналы связи, такие как текстовые сообщения, социальные сети или телефонные разговоры.

Будьте осторожны при просмотре профилей, которые кажутся слишком идеальными:

Создавая ложные образы и используя изображения красивых людей, которые были отсняты или изменены, мошенники скрывают свою истинную личность. Они могут даже использовать искусственный интеллект (ИИ) для создания дипфейков, фальшивых документов, удостоверяющих личность, закадрового голоса и фейковых видео.

Тщательно расследуйте и подтвердите личность человека, связанного с профилем, самостоятельно, чтобы защитить себя.

Идите медленно:

Не вступайте сразу в отношения. Найдите в показаниях другого человека неточности, которые могут указывать на то, что он мошенник, и задайте уточняющие вопросы.

Следите за повторяющимися оправданиями при встречах:

Не списывайте человека со счетов, если он продолжает звонить и отменять встречи лично под разными причинами, особенно через несколько месяцев. Это серьезный красный сигнал, и вам следует стать более скептичными.

Никогда не отправляйте средства:

Вероятно, это мошенничество, если кто-то, кого вы встретили в Интернете и не видели лично, просит финансовую помощь или заявляет о больших прибылях посредством банковских переводов, криптовалют или любыми другими способами.

Будьте осторожны с нереальными обещаниями:

Относительно небольшой риск и высокие вознаграждения могут ввести в заблуждение; если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, чаще всего так оно и есть.

Защитите свои персональные данные:

Никогда не передавайте секретные ключи или другую конфиденциальную личную или финансовую информацию незнакомцам, даже если кажется, что они действуют от имени авторитетной организации (полиции, следственной группы и т. д.). Чтобы защитить свою семью и себя, подумайте о внедрении строгих правил кибербезопасности и использовании менеджера паролей.

Имейте в виду, что не все, кого вы встречаете в Интернете, ищут любви, поэтому будьте осторожны, ориентируясь в цифровой сфере поиска. Вы можете уменьшить свои шансы попасться на любовное мошенничество и защитить свое сердце и свои финансы, если будете бдительны, проявите осторожность и обратите внимание на предупреждающие знаки.

Дальнейшее чтение