💬 Заслуживает ли Crypto свою сомнительную репутацию? - Отчет от 2022-03-02

Заслуживает ли Crypto свою сомнительную репутацию? - Отчет

«Что, вы торгуете криптовалютой? Вы сумасшедший, они используются только для незаконных вещей, таких как мошенничество, отмывание денег и киберпреступность?"

Все мы слышали этот вопрос. Но так ли это на самом деле?

Согласно ежегодному отчету Chainalysis о криптовалютных преступлениях, стоимость незаконных транзакций с криптовалютой увеличилась на невероятные 80 % по сравнению с предыдущим годом. Примеры включают мошенничество, преступления в даркнете и отмывание денег.

В 2020 году он составил 7,8 млрд долларов США, а в 2021 году – 14 млрд долларов США. Увы, крипто-мошенничество по-прежнему составляет основную часть всей мошеннической деятельности.

Мошенничество может принимать разные формы. Пользователь Твиттера @Zeneca_33 опубликовал этот пример с мудрым советом: «Хорошее правило в криптопространстве — никогда не переходить по ссылкам».

К сожалению, приведенный выше пример является особенно убедительным примером мошенничества. Если бы пользователь не подтвердил ссылку, он бы потерял свой ETH.

Другие мошенники просто придумывают целые проекты, чтобы выманивать деньги у инвесторов. Более известные примеры включают Onecoin, Bitconnect и Bitclub Network.

Даркнет, терроризм и отмывание денег

Хотя основная часть незаконной деятельности приходится на мошенничество, преступники также использовали биржи для отмывания денег, что составило 8,6 млрд долларов США, что на 30 % больше, чем в предыдущем году, но меньше, чем в 2019 году.

Активность в даркнете также установила новый рекорд — оборот составил 2,1 млрд долларов. Из них около 300 миллионов долларов поступило от мошеннических магазинов, которые продают украденные логины, кредитные карты и тому подобное. Остальные 1,8 млрд долл. США были получены за счет рынка наркотиков.

Что касается рынков даркнета, которым удается выжить, Chainalysis говорит, что конкуренция жестче, чем когда-либо, и эти конкуренты готовы играть грязно.

По словам старшего директора по исследованиям Flashpoint Яна Грея, утечки данных, DDoS-атаки и doxx-атаки — обычное дело.

Рынок Hydra, который обслуживает только русскоязычные страны, остается крупнейшим рынком даркнета на сегодняшний день, на который приходится 80 % рыночного дохода во всем мире. Среди его сомнительной деятельности большую часть продаж составляют наркотики.

Придерживайтесь фиата — это намного безопаснее, чем криптовалюта

По оценкам, с 2017 года киберпреступники отмыли криптовалюту на сумму более 33 млрд долларов, в основном на централизованных биржах. Для сравнения, по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, каждый год отмывается от 800 млрд до 2 трлн долларов в фиатной валюте. Другими словами, объем мировых денег, отмываемых с помощью криптовалюты, составляет всего 0,05 % от всего объема транзакций.

И, конечно же, прозрачная природа блокчейна упрощает отслеживание того, как криптовалюта перемещается между кошельками и как средства конвертируются в наличные деньги.

Кроме того, печальная правда заключается в том, что те, кто держит наши фиатные деньги, часто совершают величайшие преступления. Например, в 2018 году американский банк Bancorp был вынужден выплатить правительству США 613 млн долларов за несоблюдение правил по отмыванию денег. Банк не смог распознать большое количество несанкционированных транзакций и был осужден и оштрафован. Однако самый большой скандал на самом деле произошел в связи с наркокартелем. HSBC был оштрафован на 1,9 миллиарда долларов за сотрудничество с картелем Синалоа, одним из самых кровавых наркокартелей в Мексике. При этом ни один менеджер не был арестован или наказан ответственными менеджерами.

Почему DeFi так популярен среди отмывателей денег

Компания Chainalysis также упоминает о популярности в области DeFi. Rug pull означает, что разработчики вытягивают деньги из проекта. Для этого у них есть два варианта: либо в смарт-контракт встроен черный ход, либо команда продает все токены.

Объем транзакций DeFi вырос на 912 % в 2021 году, и при наличии необходимых технических навыков их можно размещать на биржах даже без аудита кода. Аудит кода подтверждает правила управления проектом и проводится третьей стороной.

Chainalysis отмечает, что многие инвесторы, вероятно, могли бы избежать потери средств из-за махинаций, если бы они придерживались проектов DeFi, прошедших аудит кода, или если бы DEX требовали аудита кода перед листингом токенов.