🖥 Mitek Systems (NASDAQ:MITK): Недавний промах в прибыли создает окно ценности

Mitek Systems (NASDAQ:MITK): Недавний промах в прибыли создает окно ценности

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), мошенничество и кража личных данных серьезно влияют на потребителей. В 2022 году количество краж личных данных в среднем превысило два случая в минуту, затронуло более 40 миллионов потребителей и обошлось предприятиям более чем в 43 миллиарда долларов. Рост сложности мошенничества и киберпреступлений стал актуальной проблемой для бизнеса. Таким образом, компании, предоставляющие передовые меры цифровой безопасности, такие как Mitek Systems (NASDAQ:MITK), имеют хорошие возможности для роста. За последний год акции MITK выросли на 38,6%. Тем не менее, из-за недавнего падения прибыли акции торгуются по относительно низкой цене.

Таким образом, существует привлекательное окно для стоимостных инвесторов, которые ищут акции технологических компаний с долгосрочным потенциалом роста.

Mitek Systems предлагает решения для проверки цифровых идентификаторов

Mitek Systems — мировой лидер в области решений для мобильного захвата и цифровой проверки личности, предоставляющий услуги предприятиям и финансовым учреждениям. Решения компании облегчают проверку личности пользователя во время цифровых транзакций, позволяя компаниям соблюдать нормативные требования, снижать финансовые риски и увеличивать доходы от цифровых каналов.

Компания Mitek еще больше усовершенствовала свою систему проверки личности, используя машинное обучение и искусственный интеллект для проверки документов, а также включив биометрические данные. Ассортимент их продуктов включает Mobile Deposit, Mobile Verify, Mobile Fill, Mobile Docs, A2iA CheckReader, A2iA XE, A2iA Document Reader, A2iA Text Reader и ICAR ID_CLOUD.

В настоящее время более 7500 организаций, в том числе 99 из 100 крупнейших банков США, интегрировали решения Mitek в свои приложения, предоставив возможности более 80 миллионам потребителей. Ожидается, что спрос на услуги будет продолжать расти: по оценкам, к 2029 году рынок проверки личности достигнет 23,9 млрд долларов США при среднегодовом темпе роста 15,5%.

Последние финансовые результаты и прогноз Mitek

Недавно компания сообщила о финансовых результатах за первый квартал 2024 финансового года. Общий доход в $36,9 млн не дотянул до консенсус-оценки в $39,02 млн и оказался ниже выручки в $45,7 млн, зарегистрированной за тот же период прошлого года. Это снижение в годовом исчислении в первую очередь связано с единовременным повторным заказом мобильных депозитов на несколько лет, в результате чего доходы за три года были перенесены в первый квартал прошлого года, что создало сложное сравнение.

Между тем, чистая прибыль без учета GAAP составила $6,3 млн, или $0,14 на разводненную акцию, что не соответствует консенсус-прогнозу в $0,18.

Заглядывая в будущее, руководство прогнозирует, что выручка во втором квартале финансового года составит от $46 до $47 млн, превысив консенсус-оценку в $45,27 млн. За весь год прогнозируемая выручка колеблется от 180,0 до 185,0 млн долларов США, что отражает темп роста на 6% в средней точке диапазона или рост на 12% после корректировки на дополнительный доход от лицензий, признанный в 2023 финансовом году из-за уникального срока контракта. Ожидается, что основной рост произойдет во второй половине финансового года.

Какова целевая цена акций Mitek Systems?

Участники рынка негативно отреагировали на последний финансовый отчет, и с тех пор акции упали примерно на 16,75%. Тем не менее, корректировка цен в сторону понижения помогла укрепить относительную недооцененность акций: коэффициент P/S, равный 3,6x, выгодно отличается от среднего показателя по технологическому сектору (4,3x) и среднего показателя по отрасли программного обеспечения (6,2x).

Аналитики, следящие за компанией, оптимистично оценивают акции компании. Например, аналитик Craig-Hallum Чад Беннетт недавно рекомендовал акции покупать и установил целевую цену в 19 долларов, сославшись на ожидания последовательного улучшения и ускорения годового роста во второй половине года.

Mitek Systems получает рекомендацию «Сильная покупка» на основании рекомендаций и 12-месячных целевых цен, установленных пятью аналитиками Уолл-стрит за последние три месяца. Средняя целевая цена акций MITK составляет $19,25, что представляет собой потенциал роста на 51,8% от текущих уровней.

Окончательный анализ акций MITK

В эпоху, когда кражи личных данных и киберпреступления быстро растут, Mitek Systems готова удовлетворить этот растущий спрос и предоставить передовые технологии и услуги. Несмотря на то, что недавние финансовые результаты не оправдали консенсус-оценок, ожидания более высоких показателей во втором полугодии указывают на будущий рост. Акции компании торгуются по относительно низкой цене, что делает Mitek привлекательным вариантом для стоимостных инвесторов, которые ищут акции технологических компаний с малой капитализацией и долгосрочным потенциалом.