💬 Счастливы, когда вас регулируют? Выпадение из поселения BlockFi является предметом спекуляций

Счастливы, когда вас регулируют? Выпадение из поселения BlockFi является предметом спекуляций

Может показаться маловероятным, что основатель и генеральный директор BlockFi Зак Принс назвал судебное преследование, в результате которого его компания была оштрафована на 100 млн долларов, «победой не только для BlockFi, но и для всей криптовалютной индустрии», но это действительно так. он сказал. И, возможно, он прав, хотя пока это еще предстоит выяснить.

Компания BlockFi, основанная в 2017 году, представляет собой крипто-финансовую организацию со штаб-квартирой в Нью-Джерси, в которой работают 850 сотрудников и миллион клиентов по всему миру. Его популярный продукт BlockFi Interest Account с полумиллионом пользователей, в том числе 407 000 в США, стал объектом приказа о прекращении и воздержании от Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и 32 генеральных прокуроров штатов 20 июля 2021 года. В заявлении Генеральной прокуратуры штата Нью-Джерси в то время утверждалось, что BlockFi «продает незарегистрированные ценные бумаги в виде процентных счетов в криптовалюте, которые привлекли не менее 14,7 миллиардов долларов по всему миру».

14 февраля SEC объявила, что обвинила BlockFi в «отсутствии регистрации предложений и продаж своего продукта розничного криптокредитования». BlockFi также обвинили в том, что он вводит инвесторов в заблуждение, заявив, что его институциональные кредиты «обычно» были обеспечены чрезмерным обеспечением, тогда как на самом деле было не более 24% кредитов. В постановлении о возбуждении дела отмечается, что это «оперативная оплошность», произошедшая после того, как выяснилось, что крупные финансовые учреждения просто не желают чрезмерно обеспечивать свои кредиты.

Наконец было достигнуто соглашение, согласно которому BlockFi согласилась выплатить SEC штраф в размере 50 млн долларов и еще 50 млн долларов 32 штатам, не признавая правонарушений или ответственности. Кроме того, BlockFi «попытается привести свой бизнес в соответствие с положениями Закона об инвестиционных компаниях в течение 60 дней». В то же время клиенты из США не могут добавлять средства на свои процентные счета BlockFi, а новые счета не могут открываться в США или лицами из США. Компания заявила, что создаст новый кредитный продукт, совместимый с SEC, BlockFi Yield, и процентные счета BlockFi будут преобразованы в новый продукт.

Выигрыш BlockFi: он будет регулироваться.

Партнер Troutman Pepper Стивен Пипграсс, в сферу деятельности которого входят генеральные прокуроры штатов, назвал развитие событий «естественной эволюцией любого бизнеса».

«Сначала они работают в сером нормативно-правовом пространстве, затем на свет выходят те, кто может соответствовать требованиям», — сказал Пипграсс Cointelegraph. Будучи первым, кто достиг регулирования, BlockFi может «помочь договориться о новых условиях» в своих интересах.

Пиепграсс уверяет, что за кулисами еще много чего происходит в связи с усилиями SEC и генеральных прокуроров штатов по регулированию крипто-кредитования. Некоторая активность уже наблюдается. Coinbase отговорили от открытия своего продукта Coinbase Lend из-за угрозы судебного иска SEC в прошлом году. Известно, что Celsius, Gemini и Voyager Digital находятся на рассмотрении Комиссии по ценным бумагам и биржам.

«Криптовалютные кредитные платформы, предлагающие такие ценные бумаги, как [процентные счета] BlockFi, должны немедленно принять к сведению сегодняшнее решение и привести его в соответствие с федеральными законами о ценных бумагах», — говорит Гурбир С. Гревал, директор отдела правоприменения Комиссии по ценным бумагам и биржам США и бывший прокурор Нью-Джерси. генерала», — говорится в сообщении поселка. «Соблюдение наших требований к регистрации и раскрытию информации имеет решающее значение для предоставления инвесторам информации и прозрачности, которые им необходимы для принятия обоснованных инвестиционных решений в пространстве криптоактивов».

Не все согласны с тем, что это бесспорная победа криптовалютной индустрии или ее пользователей. Комиссар SEC Хестер Пирс в несогласном заявлении по урегулированию спора с BlockFi указала на потенциальные результаты, которые могут быть менее чем победными. «Вместо того, чтобы обеспечивать прозрачность продуктов розничного кредитования в криптовалюте, — написала она, — сегодняшнее урегулирование может помешать их предложению розничным клиентам в Соединенных Штатах».

Пирс также отметил сложность соблюдения положений Закона об инвестиционных компаниях и назвал предлагаемый 60-дневный срок, даже с 30-дневным продлением, «чрезвычайно амбициозным». Она могла бы добавить, что нет никаких гарантий, что новый продукт BlockFi Yield будет одобрен.

Филип Мустакис, бывший старший советник отдела правоприменения SEC, а в настоящее время советник Seward & Kissell, назвал судебное преследование BlockFi «выстрелом по луку платформ крипто-кредитования». По его словам, это важное дело, поскольку BlockFi является первым «крупным и значительным» крипто-кредитором, подвергшимся судебному преследованию.

Мустакис сказал Cointelegraph, что хотел бы увидеть «более явный путь к соблюдению требований». По его словам, без «широких принудительных мер […] с конкретными кнутами и пряниками» SEC может быть вынуждена расследовать платформы крипто-кредитования в индивидуальном порядке.

По словам Мустакиса, для SEC дело BlockFi представляет собой «следующий уровень сложности» в ее продолжающемся стремлении регулировать криптовалюту. Штраф в размере 100 млн долларов считается самым крупным из когда-либо уплаченных криптовалютной компанией.

Потребуется некоторое время, чтобы увидеть все последствия судебного преследования BlockFi со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам. Но последствия уже начались. Сообщается, что Nexo прекратила выплачивать проценты американским пользователям своего продукта Earn Interest 18 февраля. Компания заявила, что ее продукт Earn Interest «в его нынешнем виде не будет доступен для новых клиентов до реструктуризации продукта Earn Interest и процесса регистрации. согласованы с соответствующими регулирующими органами в соответствии с недавно полученными указаниями».