🗯 Крипторегулирование и соблюдение требований: навигация по развивающейся нормативной среде для биткойнов

Крипторегулирование и соблюдение требований: навигация по развивающейся нормативной среде для биткойнов

Криптовалюты существуют уже более десяти лет; тем не менее, только в последние годы мейнстрим осознал всю степень их полезности. Независимо от того, использует ли ваш бизнес биткойн в качестве защиты от традиционных валют, пытается избежать непомерных комиссий, взимаемых финансовыми учреждениями, или просто ищет эффективный способ оплаты, нет никаких сомнений в том, что его популярность и полезность в качестве приемлемой валюты резко возросли.

Однако с такой популярностью возрастает потребность в защите вашей организации. Возможно, вы слышали о злоумышленниках (таких как Сэм Бэнкман-Фрид), использующих криптовалюту для отмывания денег и мошенничества, или о мошенниках, использующих анонимность криптовалюты для легкой наживы. Хотя злоумышленники изобилуют во всех сферах экономики, а криптовалюта является относительно новым рубежом, крайне важно, чтобы вы знали и могли распознавать потенциальные угрозы.

Точно так же с такой популярностью приходит и более пристальное внимание. Федеральные правила для криптовалют изменились, и незнание того, как эти правила влияют на ваши транзакции, может подвергнуть вашу организацию риску.

В этой статье мы обсудим некоторые из наиболее распространенных опасностей, связанных с использованием Биткойн, научим вас, как обнаружить и избежать мошенничества с криптовалютой, а также расскажем, как нормативные акты могут повлиять на то, как ваша организация использует Биткойн.

Знайте нюансы валюты

Хотя использование любого вида валюты сопряжено с определенным уровнем риска, Биткойн отличается от традиционных валют и имеет нормы, которые вы, сотрудники или клиенты могут не понимать интуитивно. Если вы подумываете об использовании криптовалют, вам следует знать несколько ключевых отличий:

Имейте в виду, что в такой цифровой индустрии, как Биткойн, данные играют решающую роль. Если у вас есть незащищенные данные, которые может получить киберпреступник, убедитесь, что они надлежащим образом защищены, прежде чем проникнуть в блокчейн. Неспособность обеспечить адекватные уровни безопасности подвергает вас опасности использования данных вашей организации.

Избегайте мошенничества и защитите свою организацию

Более того, злоумышленники могут попытаться использовать анонимность, связанную с блокчейном, чтобы обмануть неосторожный Биткойн. Однако мошенники, нацеленные на бизнес, обычно пытаются снова и снова использовать одни и те же «проверенные и надежные» схемы — стратегия, которая теряет свою эффективность, когда люди могут распознать свои слишком знакомые схемы.

Некоторые из наиболее распространенных тактик мошенничества, с которыми может столкнуться ваш бизнес, включают классические стратегии, такие как:

Фактически, опасения по поводу мошенничества и кражи являются важной причиной, по которой некоторые призывают к улучшению регулирования борьбы с мошенничеством в криптовалюте. Однако до тех пор, пока не появятся правила, один из наиболее эффективных способов защиты от такого рода мошенничества — просто знать, как они выглядят — как в целом, так и в контексте криптомошенничества конкретно. Если вы и ваши сотрудники знают, на что следует обращать внимание, у вас будет меньше шансов попасться на удочку и обеспечить необходимую защиту, учитывая относительное отсутствие доступной правовой защиты.

Соответствие правилам

Как упоминалось выше, правила для Биткойна начинают меняться. Хотя это может вызывать беспокойство у тех, кто не знает об этих правилах, это также интересно для основного потенциала Биткойна в целом. Некоторые правительства используют правила как оружие против потенциала Биткойна, но другие ужесточают правила до такой степени, что им удобно использовать валюту для проверки результатов выборов.

Хотя эффективность и цели мер регулирования в настоящее время различаются от страны к стране, растущая популярность Биткойна способствует разработке более позитивных международных правил.

В США разрешено как покупать, так и продавать криптовалюты, а администрация Байдена объявила об инициативах по поддержке законного использования криптовалюты и наказанию злоумышленников. Однако конкретные детали этих инициатив остаются неясными, поэтому маловероятно, что федеральные правила окажут прямое влияние на использование криптовалюты вашей организацией в настоящее время.

В отсутствие скоординированного федерального надзора регулирование криптовалют варьируется от штата к штату. Вы можете использовать такие сайты, как Bloomberg Law, чтобы просмотреть сводку законов о криптовалютах для вашего штата или территории, но мы быстро разберем несколько примеров того, как выглядят эти законы.

Как видите, регулирование криптовалют — это тонкая и сложная тема, и правила постоянно развиваются как на федеральном уровне, так и на уровне штатов. Прежде чем использовать их в вашей организации, необходимо провести исследование того, как ваш штат регулирует использование таких валют, как биткойн, поскольку вы захотите обеспечить соблюдение местных законов.

Следование меняющимся правилам, использование стратегий предотвращения мошенничества и защиты ваших данных, а также знание нюансов обмена криптовалютой дадут вашей организации возможность уверенно ориентироваться в этой отрасли.

Это гостевой пост Майлза Оливера. Выраженные мнения являются исключительно их собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc или Bitcoin Magazine.