🎙 Будущее Binance и другие вопросы после урегулирования

Будущее Binance и другие вопросы после урегулирования

CZ и Binance это сошло с рук? Конечно, Binance платит буквально миллиарды долларов и предоставляет правительству США беспрепятственный доступ к своим книгам, в то время как ее основателю и бывшему генеральному директору Чанпэну Чжао грозит, возможно, полтора года в федеральной тюрьме. Но биржа Binance все еще работает, а федеральные прокуроры в судебных документах признают, что у Чехии все еще есть большая часть его денег.

Повествование

В прошлый вторник, в преддверии длинных праздничных выходных, Министерство юстиции США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, Управление по контролю за иностранными активами и Комиссия по торговле товарными фьючерсами объявили, что урегулируют обвинения с Binance и ее основателем CZ.

Почему это важно

Это была новость недели на прошлой неделе. Кажется, осталось еще несколько вопросов, которые в основном касаются того, что ждет Binance и криптоэкосистему в будущем.

Разбивая это

Binance грубо нарушила законодательство США, разрешив пользователям из США пользоваться платформой, несмотря на то, что общественности говорили об обратном, игнорируя требования «знай своего клиента» и требования по борьбе с отмыванием денег и изо всех сил стараясь скрыть как свое местоположение, так и свое взаимодействие с клиентами из США, сообщает Департамент. юстиции заявлено на прошлой неделе.

Мы знали об этих обвинениях на прошлой неделе, но если вы пытались попасть на длинные праздничные выходные или что-то в этом роде, вот несколько ссылок, которые помогут вам найти: статья CoinDesk, информационный бюллетень прошлой недели, информационный документ Министерства юстиции (не обвинительное заключение). (что немаловажно), изложение фактов, с которыми согласилась Binance, распоряжение FinCEN о согласии, заявления о признании вины, и этого, вероятно, на данный момент достаточно.

«VIP-пользователи были важной частью бизнес-модели Binance, и значительная их часть была пользователями из США», — говорится в иске суда. «VIP-пользователи, в том числе в США и за их пределами, обеспечили огромный процент доходов Binance и объема торгов на Binance.com».

Позже в документе было добавлено, что Binance «облегчила транзакции на миллиарды долларов» для клиентов без какой-либо защиты «знай своего клиента» или защиты от отмывания денег, и поэтому переводила средства для людей в санкционированных юрисдикциях.

«В течение соответствующего периода Ответчик знал, что законодательство США запрещает лицам США проводить определенные финансовые операции со странами, группами, организациями или лицами, находящимися под санкциями правительства США», — говорится в иске. «Ответчик также знал, что он не блокировал транзакции между пользователями, находящимися под санкциями США, и пользователями США, и что его механизм сопоставления обязательно вызывал такие транзакции».

По оценкам прокуратуры, пользователи из США осуществили чуть менее 900 миллионов долларов США в рамках более чем 1 миллиона транзакций.

Все это говорит о том, что Binance заплатит много денег и назначит нескольких наблюдателей, которые будут следить за ее платформой в течение следующих нескольких лет. Мой коллега Дэниел Кун проанализировал финансы Binance – во всяком случае, то, что мы о них знаем – и пришел к выводу, что на чисто долларовом уровне биржа выглядит так, как будто она способна выдержать штраф в размере 4,3 миллиарда долларов, особенно с учетом того, что у нее есть несколько лет, чтобы погасить его.

Мониторы также являются интересной деталью. Binance согласилась назначить независимого наблюдателя для урегулирования спора с Министерством юстиции, который будет «оценивать и контролировать соблюдение компанией» условий ее заявления, что включает в себя надзор за ее различными программами соответствия. В ближайшие месяцы запланированы конкретные проверки, в ходе которых наблюдатель будет оценивать политику соответствия Binance и сообщать о ней руководству компании, а также отделам корпоративного правоприменения и банковской этики Министерства юстиции и прокуратуре США в Западном округе Вашингтона.

В отдельном соглашении с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) говорится, что Binance также назначит наблюдателя, который будет работать со надзорным органом Министерства финансов. Этот наблюдатель должен быть назначен в течение следующего месяца или около того. Хотя в приказе о согласии описывается порядок назначения наблюдателя, похоже, что предлагаемые имена не будут обнародованы.

«Чтобы обеспечить пресечение незаконной деятельности, Казначейство сохранит доступ к книгам, записям и системам Binance в течение пяти лет посредством мониторинга», — говорится в пресс-релизе Министерства финансов.

Хотя Binance не должна сильно пострадать от уплаты причитающихся ей штрафов, то, как ее клиенты реагируют на усиление процессов AML/KYC, а также тот факт, что Binance предоставит все свои книги правительству США для проверки по запросу правительства, является скорее вопросом. открытый вопрос. Возможно, будет сложнее ответить быстро. По данным CoinGecko, после объявления об урегулировании из казны биржи вытекло около 1 миллиарда долларов, но ее 24-часовой объем торгов, похоже, остался практически неизменным.

Чехия также находится в некотором подвешенном состоянии, по крайней мере на данный момент. Федеральные прокуроры хотят, чтобы он оставался в США до вынесения приговора. Его адвокаты говорят, что он должен иметь возможность вернуться в Объединенные Арабские Эмираты, где он, его жена и дети живут (и гражданином которых он является).

Этот аргумент, похоже, в значительной степени сводится к доверию. Прокуроры, похоже, не верят, что CZ, если ему позволят покинуть страну, действительно вернется. На данный момент CZ находится в США после того, как окружной судья, курирующий дело, постановил, что он не может уехать до тех пор, пока не будет принято окончательное решение.

Но на страницах переписки США делают очевидное, но все же увлекательное признание: Чехия платит, по их мнению, относительно небольшой штраф за преступления, за которые, как они утверждают, он несет ответственность.

«Правительство считает, что подавляющее большинство этого богатства находится за границей, и Чжао, как полагают, владеет сотнями миллионов долларов в доступной криптовалюте. Чжао мог бы жить на это богатство в ОАЭ бесконечно», — говорится в документе.