💬 Италия официально изложила новые требования AML для криптофирм от 2022-02-19

Италия официально изложила новые требования AML для криптофирм

Согласно бюллетеню от 14 февраля, Италия опубликовала новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML) для криптофирм.

Правила, утвержденные в январе, определяют требования к регистрации и отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), которые соответствуют пятой директиве Европейского союза о борьбе с отмыванием денег и рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для криптофирм. Их публикация в официальном официальном журнале Италии указывает на то, что правила готовы вступить в силу.

Документ определяет, что требуется от VASP для регистрации в специальном реестре криптофирм. Согласно документу, регистрация в реестре, который ведет , требуется, если фирмы предлагают какие-либо услуги, связанные с цифровыми активами, в стране.

Новые правила были опубликованы как раз в тот момент, когда законодатели Европейского союза (ЕС) готовятся начать обсуждение предлагаемого пакета нормативных требований для криптоактивов. Пакет Markets in Crypto Assets (MiCA) направлен на установление стандартов и требований на уровне ЕС для эмитентов криптовалют, поставщиков услуг и пользователей.

В частности, планируется установить паспортную лицензию для криптофирм, которая позволит компаниям легко работать во всех государствах-членах ЕС, если они полностью зарегистрированы и соответствуют требованиям в одной юрисдикции ЕС.

Однако новые правила Италии включают требование, которое не совсем соответствует амбициозной паспортной лицензии ЕС для VASP.

Чтобы претендовать на регистрацию в специальном списке утвержденных VASP в Италии, все организации должны соблюдать статью 17-bis директивы 2008 года, касающуюся кредитных договоров, говорится в документе.

В соответствии со статьей любой ПУВА из другой страны ЕС должен иметь постоянное представительство или «стабильную организацию» в Италии, чтобы иметь возможность зарегистрироваться в качестве утвержденного ПУВА.

В отчете о новых правилах, опубликованном Lexia Avvocati, независимой итальянской юридической фирмой, термин «стабильная организация» интерпретируется как филиал или дочерняя компания.

«Соответственно, VASP, зарегистрированные в других государствах-членах ЕС, должны будут создать итальянский филиал или дочернюю компанию, чтобы работать с итальянскими клиентами. VASP, созданные в третьих странах, должны будут иметь дочернюю компанию в Италии», — говорится в отчете.

В дополнение к требованию о регистрации в документе говорится, что VASP должны сообщать всю информацию, требуемую в соответствии с правилами AML, в Organismo Agenti e Mediatori (орган, ответственный за надзор за реестром VASP) в конце каждого квартала. Реестр VASP будет создан в течение 90 дней после публикации этого документа.