📰 Приложение Block (NYSE:SQ) Cash под огнем критики, поскольку информаторы заявляют об отмывании денег

Приложение Block (NYSE:SQ) Cash под огнем критики, поскольку информаторы заявляют об отмывании денег

Серьезной неудачей для финтех-компании Block (NYSE:SQ) стало сообщение NBC News о том, что два информатора пожаловались федеральным финансовым регуляторам на то, что популярная платформа мобильных платежей Block (Cash App) не проводит удовлетворительную комплексную проверку своих клиентов. Это привело к тому, что платформу потенциально можно использовать для незаконной деятельности, включая отмывание денег и финансирование терроризма. В отчете говорится, что федеральные финансовые регуляторы «исследуют» обвинения.

Акции SQ упали на торгах после отчета. За последний год акции SQ упали более чем на 10%.

В жалобах информаторов, рассмотренных NBC News, программа Cash App «не имела эффективной процедуры для установления личности своих клиентов». Напротив, банки должны проверять личность каждого клиента. Информаторы описали различные подозрительные транзакции через приложение Cash App, в которых участвовали организации, находящиеся под санкциями Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов, а также операции, известные незаконной продажей личных данных и информации о кредитных картах, а также оффшорные игровые платформы, запрещенные для жителей США. .

Кроме того, осведомители заявили, что Cash App управлял теневой финансовой системой с 2016 по 2022 год, не проводя комплексной проверки и препятствуя надзору со стороны регулирующих органов через разрозненных поставщиков услуг. Приложение использовало разные учреждения для предоставления различных услуг своим пользователям, в результате чего «банковские регуляторы не могли видеть полный объем транзакций в учреждениях, которые они контролируют».

Информаторы также подали свои жалобы в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссию по торговле товарными фьючерсами.

Какова будущая цена акций SQ?

Аналитики по-прежнему оптимистичны в отношении акций SQ, при этом консенсус-прогноз «Сильная покупка» основан на 19 покупках и одном удержании. Средняя целевая цена SQ в $85,05 предполагает потенциал роста на 27,8% на текущих уровнях.