🗯 Как разработать инвестиционную стратегию

Как разработать инвестиционную стратегию

У каждого, кто решает инвестировать, есть одна главная цель: заработать деньги. Разработка инвестиционной стратегии является основой любых успешных усилий, направленных на достижение этой цели. Итак, как же разработать инвестиционную стратегию?

Есть несколько проверенных рецептов, которые каждому инвестору следует учитывать, думая о том, как лучше всего инвестировать. Независимо от того, являетесь ли вы новым инвестором, желающим конкретизировать свой подход, или опытным ветераном, хорошо разбирающимся в движениях рынка, соблюдение этих вечных принципов поможет вам двигаться в правильном направлении.

Определите свои цели

Это может показаться очевидным, но отправной точкой должно быть определение ваших целей. Постарайтесь с самого начала быть максимально подробными, поскольку это поможет вам понять типы инвестиций и активов, которые вам следует стремиться приобрести.

Например, существует заметная разница между откладыванием денег на первоначальный взнос за дом через пять лет и откладыванием денег на пенсию через двадцать лет. Каждая из этих отдельных целей потребует реализации определенного типа инвестиционной стратегии.

Временные рамки для каждого из них помогут вам определиться с выбором (см. ниже), хотя знание того, как в конечном итоге будут использованы инвестиции, позволит вам решить, как лучше всего реализовать свои амбиции.

В этом упражнении может помочь определение конкретной суммы в долларах. Например, предположим, что у вас есть 100 000 долларов для инвестирования и вы хотите получить 1,5 миллиона долларов через 30 лет к выходу на пенсию. Если вы планируете инвестировать дополнительно 500 долларов в месяц, вам потребуется средняя доходность в размере 7,5%, чтобы достичь этой суммы.

Вы можете использовать калькулятор сложных процентов TipRanks, который поможет вам изучить различные комбинации и понять норму прибыли, необходимую для достижения различных сумм и инвестиционных целей.

Поймите свои временные рамки

Понимание ваших временных рамок имеет жизненно важное значение при формировании вашей инвестиционной стратегии. Это не только повлияет на ваши фактические решения, но и поможет вам привыкнуть к различным уровням риска.

Во-первых, знание ваших временных рамок поможет вам понять, как долго вы сможете обходиться без денег. Идея инвестирования вращается вокруг размещения денег на другом счете или активе в надежде, что через определенный период времени (недели, месяцы или годы) вы получите больше, чем изначально вложили.

Например, если вы знаете, что через год вам понадобятся наличные для оплаты крупного ремонта дома, то вы, вероятно, не захотите вкладывать деньги в проект недвижимости, окупаемость которого наступит через несколько лет.

Более того, ваш возраст будет фактором вашей инвестиционной стратегии, поскольку люди в первые годы инвестирования имеют больше возможностей для инвестирования в более рискованные активы. Например, 25-летний человек с небольшим долгом и без иждивенцев может позволить себе инвестировать в более агрессивные активы. Если его портфель пострадает, у него впереди еще много рабочих лет, чтобы компенсировать эти потери.

Напротив, 60-летняя женщина, приближающаяся к пенсии и все еще выплачивающая 30-летнюю ипотеку, должна быть гораздо более консервативной в своем подходе. Если бы она потеряла значительную часть своих инвестиций, это могло бы поставить под угрозу как ее способность обслуживать свои долги, так и ее пенсионные годы, поскольку ей осталось всего несколько лет работы.

Знайте свою толерантность к риску

Любая инвестиция, которую вы делаете, содержит определенную долю риска. Даже оставление денег на сберегательном счете несет в себе риск, поскольку безудержная инфляция снизит стоимость ваших денег (не говоря уже о риске того, что вы можете потратить их на импульсивные покупки!).

Хотя ваша цель и временные рамки должны влиять на вашу склонность к риску, вам также необходимо понимать, как ваши решения могут повлиять на вас эмоционально. У каждого человека есть своя уникальная индивидуальность, и только вы можете знать наверняка, как вы будете себя чувствовать, если инвестируете в более рискованные виды активов.

Для некоторых крупные потери в их портфеле будут не более чем отклонением от радара, признанной частью инвестиционного процесса. Для других даже простой риск экономического спада приведет к тому, что они потеряют сон, перестанут есть и станут оболочкой самих себя. Между обоими этими двумя полюсами существует полный спектр реакций.

Риск – это другое слово, обозначающее неопределенность, и он представляет собой потенциальный результат, который не может быть известен заранее. Таким образом, идея риска сводится к вашему уровню комфорта перед неизвестным, который по определению менее измерим, чем другие инвестиционные критерии.

Проведите свое исследование

Ваши деньги — ценный ресурс. Поэтому, прежде чем вкладывать деньги в какие-либо инвестиции или слушать аналитика, обязательно проведите исследование, чтобы знать, кому доверять.

Если вы уверены, что хотите инвестировать большую часть своих денег в фондовый рынок, посмотрите на исторические результаты тех типов акций или портфелей, к которым вы склоняетесь. Хотя прошлое — это не пролог, оно может дать вам хорошее представление о том, способны ли ваши желаемые инвестиции принести желаемую прибыль.

Это справедливо для различных типов инвестиционных инструментов или активов, таких как взаимные фонды, REIT или даже сырьевые товары. Часть этих усилий должна быть посвящена тому, чтобы убедиться, что вы понимаете, какие типы инвестиций вы выбираете. Если вы не понимаете тонкостей того, куда вы думаете о размещении своих денег, вероятно, лучше избегать инвестирования в них.

TipRanks имеет множество инструментов, которые помогут вам оценить исторические результаты акций, взаимных фондов и других инвестиционных инструментов, что позволит вам получить представление об их активах, обязательствах и перспективах будущего роста. Какие бы решения или направления вы ни принимали, убедитесь, что вы делаете это как информированный потребитель.

Будьте терпеливы и последовательны

Инвестирование – независимо от выбранного вами периода времени – должно осуществляться твердой рукой. Появляются новости, меняются процентные ставки, и рынок (акций, облигаций и альтернативных активов) будет двигаться вверх и вниз. Если вы сделали свои инвестиции по здравому смыслу и вескому обоснованию, у вас не должно быть причин для паники.

У инвестиций могут быть плохие недели, месяцы или даже годы. Хотя после серии плохих прибылей может возникнуть соблазн провести перекалибровку, если вы заберете свои деньги после того, как их стоимость упала, вы потеряете возможность компенсировать свои потери, если рынок восстановится.

Вероятно, самый большой секрет инвестиционного успеха – это магия сложных процентов, благодаря которой ваши заработанные проценты также начнут накапливать деньги. Это позволяет вам постепенно зарабатывать все больше и больше с течением времени, при условии, что ваши деньги остаются вложенными.

Терпение – добродетель, гласит пословица. Это также важный компонент успешной инвестиционной стратегии.

Вывод: разработка лучшей стратегии

Инвестиционные стратегии бывают самых разных форм и размеров, и они могут быть разработаны с учетом конкретных целей, отправных точек и терпимости к риску каждого человека.

Не существует волшебной формулы для разработки правильной стратегии. Однако существует ряд соображений, которые каждый должен учитывать при принятии решений, когда дело касается денег и того, как они хотят их инвестировать.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.