💬 Дивидендные акции: 4 на выбор на 2024 год

Дивидендные акции: 4 на выбор на 2024 год

Инвесторы внимательно следят за новостями о динамике акций, надеясь на рост цен на акции. Дивиденды, существенный дополнительный источник дохода от инвестиций, не следует упускать из виду, поскольку они увеличивают общую доходность, а также обеспечивают защиту от инфляции, стабильность во время рыночных спадов и снижение риска портфеля. Однако поиск качественных компаний с прочными фундаментальными показателями, которые смогут процветать и увеличивать свои выплаты на долгие годы, требует тщательного исследования. К счастью, TipRanks может помочь инвесторам сделать правильный выбор при выборе акций для портфелей доходных инвестиций.

Что такое дивидендные акции?

Дивидендные акции — это акции компаний, которые распределяют часть своей прибыли среди акционеров, обычно в форме регулярных денежных выплат. По сути, некоторые компании предпочитают делиться частью своих доходов со своими инвесторами, выплачивая им определенную сумму денег за каждую принадлежащую им акцию.

Компании, выплачивающие дивиденды, воспринимаются как более стабильные и финансово сильные, чем фирмы, не выплачивающие дивиденды, что предполагает более высокую степень уверенности в фундаментальном благополучии компании. Таким образом, если компания имеет достаточный чистый доход для покрытия своих потребностей в финансировании, инвестирования в рост бизнеса, достижения каких-либо других стратегических или тактических целей, а также выплаты дивидендов своим акционерам, она привлечет больше инвесторов, желающих участвовать в ее прибыли, тем самым поддерживая производительность акций. Инвесторы рассматривают дивиденды как признак позитивного прогноза руководства компании относительно будущих деловых и финансовых показателей, а также его соответствия интересам акционеров.

Акции, приносящие дивиденды, привлекательны для инвесторов из-за их способности генерировать стабильный долгосрочный доход. Хотя дивиденды, безусловно, могут быть сокращены или отменены, компании стараются избегать этих шагов практически любой ценой, поскольку они разрушают отношение инвесторов к фирме и обычно приводят к значительному снижению цены ее акций. Напротив, компания, которая продолжает стабильно выплачивать денежные средства даже несмотря на экономические трудности, может сохранить большинство своих акционеров, поскольку они получают компенсацию за убытки, вызванные снижением цен на акции.

Почему стоит выбирать дивидендные акции?

Акции, по которым выплачиваются дивиденды, могут быть важной частью любого инвестиционного портфеля, поскольку они обеспечивают стабильный и надежный источник дохода, увеличивая потенциал долгосрочного прироста капитала. Однако есть и дополнительные причины инвестировать в эти акции. Они также могут помочь снизить риск инвестиционного портфеля и повысить стабильность его средне- и долгосрочных показателей.

В условиях низких темпов роста и низких процентных ставок дивиденды могут принести более высокий доход, чем доходность по казначейским облигациям, депозитным сертификатам или облигациям инвестиционного уровня. В условиях высокой инфляции дивиденды могут компенсировать потерю покупательной способности в результате инфляции.

Дивидендные акции снижают общий риск портфеля, поскольку выплаты смягчают убытки, возникающие в результате падения цен на акции. Кроме того, исследования показывают, что исторически акции плательщиков дивидендов превосходят акции, не выплачивающие дивиденды, в периоды медвежьего рынка. Это не должно вызывать удивления, учитывая, что компании, выплачивающие дивиденды – и особенно те, которые последовательно увеличивают дивиденды с течением времени – как правило, являются зрелыми, устоявшимися, высококачественными предприятиями, которые исторически лучше других переживали спад.

Более того, дивидендные акции доминируют не только во время медвежьих рынков – их эффективность в целом лучше в долгосрочной перспективе. Согласно исследованиям, компании, выплачивающие дивиденды, которые со временем увеличили свои выплаты, превзошли по доходности компании, не выплачивающие дивиденды, а также более широкий рынок, демонстрируя при этом меньшую волатильность. Проще говоря, с качественными дивидендными акциями инвесторы получают лучшие долгосрочные результаты с меньшим риском.

Какие дивидендные акции лучше?

Между различными дивидендными акциями существуют огромные различия. Некоторые компании имеют долгую историю последовательной выплаты и увеличения дивидендов, в то время как у других может быть более волатильная статистика дивидендов. Некоторые выплачивают высокую дивидендную доходность (описываемую как отношение дивидендов, выплачиваемых компанией своим акционерам, к текущей цене ее акций), в то время как доходность некоторых плательщиков дивидендов может выглядеть скудной по сравнению с другими.

Некоторых инвесторов часто привлекают «дивидендные аристократы» — компании, которые увеличивают свои дивиденды как минимум 25 лет подряд. Хотя их дивидендная доходность часто бывает низкой по сравнению с другими, компании, которые доказали свою способность обеспечивать стабильные и растущие дивиденды в течение длительного периода, являются предпочтительным вариантом для начинающих инвесторов, желающих получать доход, что позволяет легко принимать решения; эта популярность приводит к более высокому спросу и, как следствие, к более высоким ценам на эти акции. Акции, которые дороги по сравнению с их аналогами, обычно имеют меньше возможностей для роста цены акций, что со временем может привести к снижению общей доходности.

Другие инвесторы ищут акции с высокой дивидендной доходностью. Однако под блестящей поверхностью высоких урожаев скрывается множество опасностей, и очень важно понять причину такой щедрости. Высокая дивидендная доходность может быть связана со снижением цены акций компании, что может быть вызвано каким-либо кризисом. Другие высокодоходные плательщики могут использовать дивиденды, чтобы компенсировать отсутствие роста, создавая порочный круг, когда щедрые выплаты дивидендов не оставляют достаточно средств для инвестиций в расширение бизнеса. Высокодоходные акции могут находиться в не самом стабильном финансовом состоянии, что может увеличить риск сокращения или приостановки выплаты дивидендов. Проще говоря, высокая дивидендная доходность не гарантирует будущего роста дивидендов или стабильности доходов.

Хотя некоторые инвесторы склонны думать, что все дивидендные акции со значительной доходностью безопасны, это не всегда так. В истории есть много примеров компаний, которые платили очень высокие дивиденды, а затем сокращали или вообще ликвидировали их, столкнувшись с трудностями. Вот почему важно выбирать качественные компании с прочными фундаментальными показателями и историей стабильных выплат дивидендов, обращая внимание на их оценку, а также на перспективы роста прибыли.

Как найти победителей по дивидендам

Так как же инвестору найти высококачественные акции, которые приносят существенную доходность, но не переоценены, чтобы у них все еще был приличный потенциал роста, который вместе с дивидендами составит привлекательную общую доходность?

Один из способов — провести тщательный анализ, включающий такие показатели качества, как прибыльность, стабильность прибыли, генерирование свободного денежного потока, перспективы сектора и соответствующие макроэкономические факторы, одновременно оценивая дивидендную историю компании и проверяя коэффициент выплаты дивидендов на наличие признаков достаточных дивидендов. покрытие. Это непростая задача, но она имеет первостепенное значение при выборе долгосрочных портфельных акций, приносящих доход.

Альтернативно инвесторы могут рассчитывать на помощь TipRanks. TipRanks предоставляет инвесторам доступ к исследованиям ведущих аналитиков Уолл-стрит, которые можно легко использовать в своих интересах. Кроме того, у TipRanks есть несколько удобных инструментов, которые используют огромные объемы данных и исследований, хранящихся в его базе данных, помогая взыскательным инвесторам выбирать лучшие акции в соответствии с их мировоззрением, терпимостью к риску и финансовыми целями. Например, инвесторы могут использовать скринер «Дивидендные аристократы»; инструменты сравнения «Лучшие акции с высокими дивидендами» и «Акции с самыми высокими дивидендами»; или список лучших дивидендных акций, в котором представлены дивидендные акции с самым высоким Smart Score.

В дополнение ко всему этому, инвесторы могут подписаться на информационный бюллетень TipRanks Smart Dividend, который предлагает инвестиционные идеи для акций безопасного качества, которые также являются выдающимися плательщиками дивидендов по сравнению с их отраслью. Подписчики информационного бюллетеня получают еженедельные рекомендации по высококачественным акциям из различных отраслей, которые имеют устойчивое финансовое состояние, хорошие перспективы роста и стабильно приносят более высокую доходность, чем их коллеги.

Дивидендные победители: практические примеры

Используя вышеупомянутые инструменты, давайте рассмотрим некоторые примеры акций, которые можно рекомендовать в качестве качественных дивидендных акций на 2024 год.

AstraZeneca Plc — многонациональная фармацевтическая и биотехнологическая компания, девятый в мире производитель лекарств по выручке и восьмой по рыночной капитализации.

AstraZeneca располагает одним из самых обширных в мире портфелей лечения: 167 проектов находятся на разных стадиях клинической разработки, включая новые молекулярные соединения, находящиеся на поздней стадии разработки или находящиеся на рассмотрении. Компания постоянно инвестирует в передовую науку и технологии для ускорения разработки лекарств. Таким образом, AZN использует передовые медицинские достижения в области клеточной терапии, терапии антителами и терапии на основе нуклеотидов, а также технологические разработки, такие как наука о данных и искусственный интеллект (ИИ).

Акционеры компании щедро вознаграждаются дивидендами, которые AstraZeneca выплачивала в течение последних 23 лет. Текущая дивидендная доходность компании в размере 2,2% намного выше, чем в среднем по сектору здравоохранения США (1,5%). Обязательство компании компенсировать своим акционерам в сочетании со скромным коэффициентом выплат в 39,5%, более чем достаточным покрытием, обеспечиваемым прибылью, и сильными перспективами роста доходов позволяет оптимистично прогнозировать будущие дивиденды на акцию AZN. рост.

За последние три года выручка компании росла в среднем на 20%, а прибыль на акцию - на 26%. В прошлом году прибыль на акцию AstraZeneca выросла на 188% благодаря успешному внедрению продуктов приобретенных компаний, а также ключевых лекарств-блокбастеров AZN. Аналитики прогнозируют продолжение уверенного роста доходов компании в 2024 году и далее.

Ведущие аналитики Уолл-стрит, получившие рейтинг TipRanks, прогнозируют средний потенциал роста акций на 25% в ближайшие 12 месяцев. AZN имеет рейтинг TipRanks Smart Score 9/10 («Выше рынка») с рекомендацией «Сильная покупка»:

LyondellBasell Industries N.V. — многонациональный производитель химической продукции и одна из крупнейших в мире компаний по производству пластмасс, химикатов и нефтепереработки. Это крупнейший в мире производитель полипропиленовых компаундов, а также крупнейший лицензиар полиолефиновых технологий. LYB также производит этилен, пропилен, полиолефины, кислородное топливо и другие химические продукты. Продукция LyondellBasell является важным ингредиентом во многих отраслях промышленности, включая электронику, упаковку, строительные материалы, автомобильные компоненты, моторное топливо, биотопливо, текстиль, медицинские принадлежности и многое другое.

LyondellBasell выплачивает дивиденды с 2011 года; дивиденды неуклонно растут с 2014 года. За последнее десятилетие среднегодовой рост дивидендных выплат LYB составил 12,8%. Последнее увеличение дивидендов произошло в мае 2023 года, когда выплаты выросли на 5%; в марте прошлого года он также вырос на 5%. Высокая дивидендная доходность ставит LYB в число 25% крупнейших плательщиков дивидендов на рынке США.

Дивидендная доходность компании составляет 5,3% при среднем показателе по сектору 1,9% и среднем по отрасли 4,2%. Благодаря достаточно низкому коэффициенту выплат в 44%, выплаты дивидендов LYB хорошо покрываются как прибылью, так и свободным денежным потоком, в то время как компания сохраняет достаточную прибыль для инвестирования в возможности роста и сокращения долга. Надежное управление и эффективная операционная модель компании поддерживают перспективы дальнейшего роста дивидендов.

За последние три года выручка компании росла в среднем на 14%, а прибыль на акцию - на 26%. Ведущие аналитики Уолл-стрит, получившие рейтинг TipRanks, прогнозируют средний потенциал роста акций на 9,5% в ближайшие 12 месяцев. AZN имеет рейтинг TipRanks Smart Score 8/10 («Превосходно») с рекомендацией «Умеренная покупка»:

Cigna Group предоставляет широкий спектр страховых и сопутствующих услуг на территории США через свои два подразделения. Cigna Healthcare — поставщик медицинских услуг, который предлагает различные услуги, такие как медицинские, фармацевтические, психиатрические, стоматологические и другие, как для застрахованных, так и для самострахованных клиентов. Подразделение Evernorth Health Services компании Cigna предоставляет широкий спектр скоординированных медицинских услуг, включая аптечные льготы, аптеки с доставкой на дом, специализированные аптечные услуги, а также решения по оказанию медицинской помощи и управлению.

Cigna Group награждает своих акционеров ежеквартальными дивидендами, которые последовательно растут на протяжении последних 14 лет. Текущая дивидендная доходность компании составляет 1,7%; Низкий коэффициент выплат компании (20,1%), хорошие финансовые показатели и высокая способность генерировать денежные средства обеспечивают дальнейший рост выплат инвесторам.

Выручка Cigna Group выросла с $40 млрд в 2016 году до $180 млрд в 2022 году; за тот же период ее доходы выросли более чем втрое. Такое быстрое расширение объясняется как значительными инвестициями компании в органический и неорганический рост, так и вековой тенденцией старения населения и ростом распространенности хронических заболеваний. За последние пять лет Cigna увеличивала свои доходы в среднем на 25,7% в год; прибыль выросла на 16,6% за год.

Ведущие аналитики Уолл-стрит, получившие рейтинг TipRanks, прогнозируют средний потенциал роста акций на 27% в ближайшие 12 месяцев. CI имеет рейтинг TipRanks Smart Score 10/10 («Идеально 10») с рекомендацией «Умеренная покупка»:

Gen Digital Inc. — ведущая мировая компания по разработке программного обеспечения и услуг в области кибербезопасности. Портфель решений компании предлагает защиту по трем категориям кибербезопасности: безопасность, защита личных данных и конфиденциальность в Интернете. В отличие от известных имен в области корпоративной кибербезопасности, GEN фокусируется на потребительской кибербезопасности, рынке, предлагающем большие возможности для роста.

Gen Digital стабильно выплачивает дивиденды с 2013 года. Текущая дивидендная доходность компании в размере 2,4% более чем вдвое превышает средний показатель по технологическому сектору. Обязательство компании выплачивать компенсации своим акционерам в сочетании с низким коэффициентом выплат в 27% и более чем достаточным покрытием, обеспечиваемым прибылью, позволяет оптимистично смотреть на будущий рост дивидендов на акцию GEN.

За последние три года выручка компании росла в среднем на 15%, а прибыль на акцию - на 19%. Второй квартал 2024 финансового года (завершившийся 29 сентября 2023 г.) показал 17-й квартал подряд роста выручки и прибыли на акцию.

Ведущие аналитики Уолл-стрит, получившие рейтинг TipRanks, прогнозируют средний потенциал роста акций на 9% в следующие 12 месяцев. GEN имеет рейтинг TipRanks Smart Score 8/10 («Превосходно») с рекомендацией «Сильная покупка»: