💬 Отзыв лицензии у Киви-банка обозначил новый приоритет борьбы с серым платежным трафиком - Ъ от 2024-03-18

Отзыв лицензии у Киви-банка обозначил новый приоритет борьбы с серым платежным трафиком - Ъ

Отзыв лицензии у Киви-банка стал решающим шагом в борьбе с серым платежным трафиком и явился окончанием негласного моратория на отзыв лицензий со стороны Центрального банка России (ЦБ). Этот шаг также обозначил новый приоритет в расчистке нелегального платежного рынка, особенно в контексте платежей в адрес нелегальных казино в России.

По словам источников из банковской сферы, ЦБ провел целый ряд индивидуальных встреч с руководством крупнейших банков после отзыва лицензии у Киви-банка. Регулятор ясно выразил свою позицию о необходимости завершения «негласного моратория» и установил задачу по борьбе с серым платежным трафиком.

ЦБ заинтересован в ограничении операций, связанных с автоматическими финансовыми транзакциями (AFT-OTC), особенно в контексте игорного бизнеса. Схемы таких платежей были одной из основных причин отзыва лицензии у Киви-банка.

Согласно экспертам, серые расчеты включают P2P (person to person) переводы. Схема заключается в переводах средств на сайты иностранных казино через российские банки с последующим переводом на офшорные счета.

ЦБ подтвердил свою стратегию по борьбе с серыми схемами, особенно в сфере высокорисковых Р2Р-переводов и обслуживания «дропов». Сотрудничество с банками и коллегами из соседних стран также важная составляющая этой стратегии.

Усилия регуляторов уже начали приносить результаты, и объем платежей в адрес запрещенных казино сократился. Однако, по мнению экспертов, работа по борьбе с нелегальным платежным рынком еще далека от завершения.