✏ 5 лучших принципов долгосрочной инвестиционной стратегии

5 лучших принципов долгосрочной инвестиционной стратегии

Пересмотрено и обновлено Гейбом Россом 7 декабря 2023 г.

Инвесторы используют фондовый рынок для заработка богатства. Крайне важно выбрать правильную инвестиционную стратегию, которая поможет вам повысить вероятность достижения ваших финансовых целей и достижения успеха в долгосрочной перспективе.

Фондовый рынок полон множества возможностей и выбора. Множество вариантов может быть ошеломляющим, а волатильность и колебания цен нервируют многих инвесторов.

Если вы инвестируете на долгосрочную перспективу, вам следует последовательно и терпеливо добиваться своих финансовых целей. Центральный принцип долгосрочного инвестиционного успеха заключается в четком определении ваших финансовых целей и терпимости к риску. Эти принципы могут помочь вам создать выигрышный долгосрочный инвестиционный портфель:

Как вы можете согласовать свои инвестиции с вашими финансовыми целями и профилем риска?

У разных инвесторов будут разные финансовые планы и уровни толерантности к риску. Вы можете черпать идеи и вдохновение от других, но вам следует стремиться создать уникальный портфель, который соответствует вашим личным финансовым целям и соответствует вашему профилю рисков.

Важно определить для себя свои инвестиционные цели и желаемые сроки. Они могут различаться в зависимости от того, работаете ли вы, чтобы заработать пенсионные сбережения, финансируете образование своих детей или покупаете дом. Ваш возраст также является важным фактором, поскольку он будет влиять как на ваш инвестиционный горизонт, так и на уровень риска.

Более того, ваша финансовая цель и профиль риска будут определять, какой тип инвестиционных продуктов вы вложите в свой портфель. В инвестировании толерантность к риску говорит о том, какой размер потерь вы готовы принять. Если вы не склонны к риску, возможно, вам лучше наполнить свой портфель менее волатильными акциями, облигациями или депозитными сертификатами.

Информация TipRanks может помочь вам в комплексной проверке при поиске акций, которые соответствуют вашим долгосрочным инвестиционным предпочтениям.

Диверсифицируйте свой портфель

Мудрость гласит: нельзя класть все яйца в одну корзину. В соответствии с этим мышлением вам следует попытаться приобрести разнообразную коллекцию акций в своем портфеле, чтобы распределить риск.

Чтобы диверсифицировать свой портфель, вы можете включать в свой портфель как отечественные, так и международные акции. Вы также можете захотеть иметь акции, которые дадут вам возможность работать в различных отраслях или секторах. В трудные экономические времена некоторые отрасли, как правило, чувствуют себя лучше, чем другие. Диверсифицированный портфель означает, что спад в одной группе акций или отдельных секторах не нанесет значительного ущерба всему вашему портфелю. Вы также можете диверсифицировать рыночную капитализацию, где у вас есть такие варианты, как акции с микро-, малой и большой капитализацией.

Избегайте выбора времени на рынке

Как гласит старая поговорка, время на рынке важнее времени на рынке. Время на рынке означает пребывание там, несмотря на взлеты и падения, на протяжении всего инвестиционного графика. Те, кто пытается рассчитать время на рынке, пытаются угадать лучшее время для входа или выхода из инвестиций. Поскольку никто не может точно предсказать рынок, выбор времени для выхода на рынок — это во многом случайная инвестиционная стратегия.

Один из способов избежать этого риска — практиковать инвестирование с усреднением долларовой стоимости. В этой стратегии вы инвестируете определенную сумму денег через определенные промежутки времени, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально.

Усреднение долларовой стоимости позволяет вам делать непрерывные инвестиции, которые расширяют ваш портфель, не беспокоясь о колебаниях рынка. Хорошо структурированный долгосрочный портфель переживет волатильность рынка, поэтому усреднение долларовой стоимости является популярной инвестиционной стратегией.

Реинвестируйте дивиденды, чтобы получить выгоду от силы сложных процентов

Дивидендные акции стоит рассматривать как часть долгосрочной портфельной стратегии. Большинство компаний, выплачивающих дивиденды, распределяют денежные средства, хотя другие выпускают дополнительные акции в качестве дивидендов акционерам.

Инвесторы имеют возможность вывести свои денежные дивиденды на расходы или реинвестировать деньги в покупку большего количества акций через план реинвестирования дивидендов или DRIP. Реинвестирование дивидендов — это разумная стратегия расширения вашего портфеля и максимизации прибыли. Реинвестированные дивиденды позволяют вам владеть большим количеством акций, что, в свою очередь, означает для вас больше дивидендов в будущем. В результате реинвестирование дивидендов способствует совокупному росту вашего портфеля.

Компании, выплачивающие дивиденды, имеют разные графики распределения. В то время как некоторые могут выплачивать дивиденды ежемесячно, другие могут предпочесть ежеквартальные или ежегодные выплаты. Независимо от графика распределения, обязательно реинвестируйте полученные дивиденды.

Оценивая акции с точки зрения дивидендов, обратите внимание на дивидендную доходность и коэффициент выплаты дивидендов. Дивидендная доходность измеряет доход, который вы получаете от каждого доллара, вложенного в акции. Коэффициент выплат показывает, какая часть прибыли компании идет на финансирование ее дивидендной программы. Предпочтение отдается более высокой доходности и умеренным коэффициентам выплат. Инструмент TipRanks по дивидендным акциям может помочь вам определить самые высокодоходные дивидендные акции.

Периодически переоценивайте свое портфолио

Хотя вам нравится думать о долгосрочных инвестициях как о возможности «поставить и забыть», всегда полезно периодически возвращаться и пересматривать свой портфель. Жизнь непредсказуема, как и рынок, поэтому необходимо соответствующим образом корректировать свои инвестиции.

После проверки вы можете обнаружить, что вкладываете в отечественные акции больше средств, чем ожидали, из-за чего вы упускаете растущие международные инвестиционные возможности. Или вы можете обнаружить, что применяете более агрессивный подход, чем вам удобно, и вам следует внести изменения, которые лучше соответствуют более соответствующему уровню риска.

Такие события, как брак, рождение детей и досрочный выход на пенсию, — это изменения в жизни, которые также могут заставить вас пересмотреть и скорректировать свое портфолио. Анализ ваших инвестиций поможет вам поддерживать портфель, соответствующий вашим финансовым целям.

Вы также можете столкнуться с необходимостью скорректировать свой портфель по мере приближения к концу инвестиционного графика, особенно для пенсионных портфелей, когда имеет смысл переместить свой портфель в менее волатильные акции.

Резюме: Каковы лучшие принципы долгосрочной инвестиционной стратегии?

Общий знаменатель любой успешной инвестиционной стратегии начинается с определения ваших финансовых целей и профиля риска. С этой отправной точки вы можете создать портфолио, которое поможет вам достичь ваших целей.

Увеличение инвестиций со временем поможет вам расширить свой портфель, что позволит вам постепенно увеличивать свое богатство. Обязательно используйте инструменты исследования акций TipRanks и следуйте тщательному анализу акций по мере продвижения в своем финансовом путешествии.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.