📰 Криптоиндустрия наблюдает беспрецедентные сценарии мошенничества

Криптоиндустрия наблюдает беспрецедентные сценарии мошенничества

Новое исследование раскрывает поразительную статистику роста фейкового мошенничества в криптоиндустрии.

Согласно недавнему отчету Sumsub, 2023 год ознаменовался ростом профессионализма в тактике мошенничества: 77% криптокомпаний наблюдают за новыми моделями и схемами. В частности, глубокие фейки по-прежнему представляют собой серьезную проблему: 70% опрошенных компаний отметили рост их использования для обмана жертв.

Наш ежегодный отчет о криптовалютах уже здесь! ?https://t.co/B7zKLCpFPQ Ознакомьтесь с состоянием проверки и мониторинга в криптоиндустрии в 2023 году, чтобы получить последние сведения об улучшении пользовательского опыта и улучшении проверки в криптоиндустрии. Вот некоторые ключевые моменты, которые… pic.twitter. ком/MeofY0WIyo – Сумаб (@Sumsubcom) 26 октября 2023 г.

Наш ежегодный отчет о криптовалютах уже здесь! ?https://t.co/B7zKLCpFPQ Ознакомьтесь с состоянием проверки и мониторинга в криптоиндустрии в 2023 году, чтобы получить последние сведения об улучшении пользовательского опыта и улучшении проверки в криптоиндустрии. Вот некоторые ключевые моменты, которые… pic.twitter. ком/MeofY0WIyo

Кроме того, в 2023 году по сравнению с предыдущим годом в криптоиндустрии произошел ошеломляющий рост использования дипфейков на 128%.

Примечательно, что в отчете указывается, что 55% криптовалютных компаний испытали резкий рост потерь, связанных с мошенничеством, что повлияло как на их финансовое, так и на репутационное положение.

В одном случае криптокомпания сообщила о двух профилях, созданных ИИ, достаточно сложных, чтобы избежать обнаружения программным обеспечением, что потребовало тщательной ручной проверки.

Еще один значительный инцидент, упомянутый в отчете, связан с масштабной многоуровневой схемой, затронувшей пользователей во Франции, Италии, Португалии и Испании. Мошенники пытались отмыть средства посредством многочисленных банковских переводов «мулам», которые затем конвертировались в криптовалюту и отправлялись на популярные сервисы обмена криптовалют, чтобы скрыть происхождение средств.

В то же время в отчете показано, что в настоящее время происходит промышленный переход от решений проверки документов к решениям без документов, что означает сокращение времени проверки с 38 секунд, а в некоторых регионах даже до трех секунд.

Улучшение времени проверки

Несмотря на распространение профилей, созданных с помощью ИИ, время проверки сократилось почти вдвое с 2022 по 2023 год. Например, в настоящее время Европа лидирует с самой быстрой адаптацией, занимающей менее 30 секунд.

Скорость проверки также значительно возросла в Африке, Азии и регионе Латинской Америки (Латам). В 2023 году среди криптоклиентов Sumsub наблюдалось значительное снижение среднего времени верификации. Наиболее впечатляющие улучшения были отмечены в Бразилии, Мексике и Германии.

Однако тревожный аспект, отмеченный в отчете, заключается в том, что по мере того, как процессы проверки становятся более эффективными, они также сталкиваются с новыми проблемами, особенно в аспекте проверки подтверждения адреса (PoA). Поскольку типы документов сильно различаются в разных странах, это привело к отказу от подачи заявок, поскольку пользователям сложно отправить необходимые документы.

Несмотря на эти проблемы, криптокомпании все чаще обращаются к передовой технической инфраструктуре и поставщикам с обширным опытом работы с документами для достижения высоких показателей прохождения.

Сообщается, что это связано с тем, что традиционные поставщики услуг «знай своего клиента» (KYC) изо всех сил пытаются выявить передовые методы мошенничества, подчеркивая необходимость в надежных и технологически продвинутых решениях.

Кроме того, по мнению аналитиков Sumsub, современные решения по борьбе с мошенничеством, использующие технологию искусственного интеллекта, имеют важное значение для борьбы с этими передовыми методами мошенничества, демонстрируя их ценность в обнаружении глубоких поддельных артефактов, поиске шаблонов документов посредством анализа сходства и автоматическом отклонении недействительных заявок.