💬 Как создать сбалансированный по секторам портфель

Как создать сбалансированный по секторам портфель

Последний отзыв и обновление Гейба Росса 26 ноября 2023 г.

Главным принципом успешных инвестиций является создание диверсифицированного портфеля. Хорошо диверсифицированный портфель может со временем принести большую прибыль и оставаться устойчивым во время рыночных потрясений.

Вы можете создать диверсифицированный портфель разными способами, в том числе путем выбора акций из самых разных секторов и отраслей.

Идея диверсификации сектора заключается в том, что хранить все деньги в одном месте может быть опасно. Это связано с тем, что рыночные условия не влияют одинаково на все сектора экономики. Если вы инвестировали только в один сектор, ваш портфель может принести огромную прибыль, когда сектор растет, хотя вы также можете понести большие убытки, когда его судьба изменится.

Распределение инвестиций по нескольким секторам может повысить стабильность вашего портфеля. Эксперты советуют формировать свой портфель из акций, охватывающих как минимум семь секторов. В отраслево-сбалансированном портфеле убытки от падающих секторов могут быть компенсированы прибылью от растущих.

В какие сектора лучше всего инвестировать?

Акции сгруппированы в 11 секторов, причем каждый сектор содержит акции со схожими характеристиками.

Финансовые цели и толерантность к риску являются факторами, которые обычно влияют на выбор сектора инвесторами. Хотя некоторые сектора могут вам нравиться больше, чем другие, вам следует избегать искушения концентрировать инвестиции только в нескольких секторах и вместо этого стремиться к балансу в своем портфеле.

Вот некоторые из основных секторов фондового рынка и их характеристики:

Акции финансового сектора

Здесь есть банки и страховые компании. Финансовый сектор очень чувствителен к экономическим условиям, и банки могут получать больше прибыли от кредитов, когда процентные ставки растут. Историческая эффективность страховых компаний также связана с процентными ставками: прибыль обычно увеличивается в периоды повышения ставок и снижается, когда они падают.

Акции коммунального сектора

Здесь вы найдете компании по водоснабжению и электроснабжению. Коммунальный сектор считается одним из наиболее стабильных сегментов экономики. Независимо от экономических условий, домохозяйствам необходимо, чтобы свет был включен и вода текла. Спрос на коммунальные услуги существует всегда, в любых экономических условиях.

Акции коммунальных предприятий также могут быть отличным источником стабильных и высокодоходных дивидендов. В результате многие инвесторы обращаются к коммунальным предприятиям как к защитной стратегии во время рецессии. Однако данный сектор характеризуется медленным ростом.

Акции сектора потребительских товаров

В этом секторе расположены компании, которые производят широкий спектр товаров, необходимых домохозяйствам, от продуктов питания до туалетных принадлежностей. Эти продукты, как правило, пользуются стабильным спросом, поскольку они необходимы для нормального функционирования домохозяйств.

В этом секторе вы также можете найти стабильные, высокодоходные дивидендные акции. В результате сектор потребительских товаров является еще одним источником, к которому инвесторы обращаются за защитными акциями в трудные экономические времена.

Акции сектора информационных технологий

Информационные технологии являются крупнейшим сектором фондового рынка с точки зрения рыночной капитализации. В его состав входят компании, предоставляющие программное обеспечение, оборудование и ряд технологических услуг. Для растущих акций ИТ-сектор является одним из лучших мест для поиска.

Акции сектора здравоохранения

Это еще один широкий сектор. В его состав входят компании, которые разрабатывают лекарства, поставляют расходные материалы для лабораторной диагностики, производят медицинские приборы и оборудование. В эту группу также входят компании, предлагающие лечебные услуги, например больницы. Медицинские страховщики также относятся к этому сектору.

Предприятия здравоохранения также имеют тенденцию быть стабильными, поскольку экономические условия мало влияют на спрос на медицинские услуги. В результате здравоохранение является еще одним излюбленным сектором для защитных акций во время экономических потрясений.

Акции сектора промышленных товаров

Сектор промышленных товаров состоит из компаний, которые поставляют капитальные товары, такие как заводские машины и строительное оборудование. К этой группе также относятся производители самолетов и оборонные компании.

Этот сектор, как правило, чувствителен к экономическим условиям. Он может процветать во времена экономического роста и испытывать трудности во времена экономического затягивания поясов.

Акции сектора основных материалов

Этот сектор состоит из компаний, которые поставляют материалы для производства другой продукции. Здесь вы найдете горнодобывающие компании, поставщиков промышленных химикатов и упаковочных материалов для продукции.

Результаты деятельности компаний, занимающихся производством материалов, обычно чувствительны к экономическим условиям. В результате акции сырьевых компаний могут демонстрировать повышенную волатильность в трудные экономические времена.

Какова лучшая стратегия распределения секторов?

Точно так же, как финансовые цели, толерантность к риску и доступность капитала уникальны для каждого инвестора, стратегии распределения секторов также различаются в зависимости от человека или учреждения.

Если вы только начинаете создавать сбалансированный по секторам портфель, вам может быть сложно найти подходящую стратегию. Самый простой способ научиться диверсифицировать сектор – это разместить индексный фонд. Индексный фонд S&P 500 (SPX) может стать отличным руководством для создания наилучшего сбалансированного по секторам портфеля. Вы можете начать с изучения стратегий распределения таких средств. По мере того, как вы приобретете больше опыта, вы сможете скорректировать свое распределение, чтобы оно больше соответствовало вашим предпочтениям.

Волатильность сектора является важным фактором, который следует учитывать при структурировании распределения портфеля. Поскольку некоторые отрасли более волатильны, чем другие, вам следует принимать решения о распределении секторов с учетом вашей толерантности к риску.

Как создать сбалансированный по секторам портфель – Резюме

Если вы инвестируете на долгосрочную перспективу, вы не можете игнорировать отраслевую диверсификацию в своем портфеле. Сбалансированный по секторам портфель может обеспечить некоторую страховку от рисков в неспокойных рыночных условиях.

При диверсификации секторов избегайте искушения делать слишком большие покупки в секторах, которые вы предпочитаете. Вместо этого вам следует руководствоваться своими финансовыми целями и склонностью к риску при выборе секторов для своего портфеля.

На сайте TipRanks вы можете просмотреть наиболее рекомендуемые экспертами Уолл-стрит акции по секторам и увидеть акции с большим потенциалом превзойти рынок. Кроме того, вы можете проверять акции по дивидендной доходности, потенциалу роста целевой цены и интересам хедж-фондов.

Создание сбалансированного по секторам портфеля требует большой работы. Тем не менее, это важная инвестиционная стратегия, которую нельзя игнорировать. TipRanks предоставляет инструменты и аналитическую информацию для инвестиционных исследований, которые помогут создать хорошо диверсифицированный портфель.