📰 Инвестирование в сырьевые товары для получения прибыли

Инвестирование в сырьевые товары для получения прибыли

Когда кто-то думает о покупке и продаже товаров, на ум могут прийти видения золотоискателей, фермеров и нефтяных компаний. Хотя прямое участие в производстве и продаже товаров является одним из способов участия в этом мире, у частных лиц есть и другие возможности инвестировать в сырьевые товары. Читайте дальше, чтобы узнать, как сырьевые товары могут вписаться в ваш инвестиционный портфель и принести прибыль.

Что такое товар?

Товар — это сырье, которое либо используется непосредственно, либо служит исходным материалом для изготовления готового товара или продукта. Некоторые примеры включают нефть, кукурузу или драгоценные металлы.

Что делает его товаром, так это то, что качество более или менее одинаково, а это означает, что потребители обычно не обращают слишком много внимания на компанию, ответственную за производство и/или продажу продукта. Подумайте о своем опыте в супермаркете, где большинство потребителей, как правило, не обращают слишком пристального внимания на марку покупаемой продукции.

Цена на товары обычно устанавливается спросом и предложением, в результате чего большинство производителей принимают цены (т.е. они должны принимать рыночные цены). Например, цены на пшеницу резко выросли в течение нескольких месяцев после начала боевых действий между Россией и Украиной в 2022 году, поскольку глобальным поставкам препятствовал конфликт между этими двумя крупными странами-производителями зерна.

По этой причине инвестирование в эту сферу часто является спекулятивным и может быть довольно волатильным (см. ниже).

Различные типы инвестирования в сырьевые товары

Существует ряд различных типов инвестирования в сырьевые товары: от прямого участия в производстве до покупки биржевого фонда (также известного как ETF) или взаимного фонда, ориентированного на конкретный товар.

Для большинства инвесторов идея непосредственного управления покупкой и продажей товара выходит далеко за рамки их возможностей, интересов или желаний. (Вы действительно хотите нести ответственность за физическую отправку, хранение и продажу 100 голов крупного рогатого скота?) Тем не менее, всегда есть возможность купить золото или другие драгоценные металлы и хранить их в сейфе (или под половицами). .

Если не заниматься прямым импортом, экспортом или владением физическими товарами, можно инвестировать в ETF или взаимный фонд, ориентированный на конкретную отрасль. Например, существуют ETF, отслеживающие цену физического золота, другие фонды, инвестирующие в различные виды зерна и сельскохозяйственную продукцию, а также взаимные фонды, покупающие акции энергетических компаний. Многие из этих фондов занимаются покупкой фьючерсных контрактов, которые представляют собой соглашение о покупке или продаже товара по определенной цене в заранее определенную дату.

Другой вариант — инвестировать в компании, чье состояние напрямую связано с состоянием конкретных сырьевых товаров. Нефтяные компании, ювелирные компании и сельскохозяйственные производители зависят от цен на нефть, драгоценные металлы и сельскохозяйственную продукцию соответственно. Если у вас есть прогноз относительно роста или падения базовых товаров, покупка или продажа этих компаний может иметь для вас смысл.

В какие популярные товары инвестировать?

Среди наиболее популярных товаров для инвестиций — драгоценные металлы, такие как золото и серебро, нефть и газ, а также другие цветные металлы, используемые в крупномасштабном производстве, такие как железная руда и алюминий.

Золото играет большую роль во многих портфелях, поскольку оно традиционно служило относительно сильным средством сбережения, а также средством защиты от инфляции (см. ниже).

С появлением смартфонов литий становится все более важным товаром, поскольку большинство аккумуляторов для смартфонов содержат этот металл. Кобальт, с другой стороны, используется в электродах аккумуляторных батарей, которые могут сыграть центральную роль в обеспечении более зеленого будущего.

Короче говоря, есть много разных вариантов на выбор.

Могут ли сырьевые товары быть защитой от инфляции?

Сырьевые товары часто считаются средством защиты от инфляции по той простой причине, что рост цен по всем направлениям также приведет к росту стоимости сырьевых товаров.

Инфляция – это рост цен в масштабах всей экономики из года в год. В некоторых случаях инфляция может быть даже вызвана ростом цен на сырьевые товары, который известен как инфляция издержек. Другой тип инфляции вызван ростом потребительского спроса, который приводит к росту цен. Это известно как инфляция спроса.

Инвестиции считаются защитой от инфляции, если они сохраняют свою ценность даже при падении покупательной способности валют. Например, 12-месячный депозитный сертификат с доходностью 5% в течение года с инфляцией 6% фактически приведет к потере денег.

Идея о том, что сырьевые товары будут идти в ногу с инфляцией, основана на предпосылке, что стоимость этих реальных активов также будет увеличиваться, когда общая цена товаров и услуг вырастет. Это, конечно, зависит от предположения, что такое повышение цен не приведет к снижению спроса.

Каковы риски инвестирования в сырьевые товары?

Инвестирование в сырьевые товары сопряжено с рядом рисков, в первую очередь из-за волатильности.

Например, глобальная нестабильность – или даже локальные конфликты – могут оказать большое влияние на состояние инвестиций в сырьевые товары. Кроме того, сельскохозяйственные производители особенно зависят от погоды, а изменения в политике и технологические достижения могут сделать целые отрасли более дорогими и менее прибыльными.

Короче говоря, диверсификация – всегда разумный шаг, когда дело доходит до инвестирования – имеет особое значение для тех, кто занимается инвестированием в сырьевые товары. Размещение большей части ваших активов в одной конкретной отрасли может иметь неприятные последствия, оставляя ваш портфель катастрофическими потерями.

Заключение: сырьевые товары и ваш портфель

Инвестирование в сырьевые товары может служить полезным методом увеличения вашего портфеля. Для этого существует множество различных способов: от прямого владения активами до инвестирования в компании, которые используют эти ресурсы в своих продуктах.

Однако риски значительны, и особенно безрассудно вкладывать слишком большие средства в один конкретный товар. Тем не менее, инвестирование некоторой части вашего портфеля в сырьевые товары может помочь вам застраховаться от инфляции и потерь в других местах.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.