🎙 Все о взаимных фондах: должны ли они быть частью вашего портфеля?

Все о взаимных фондах: должны ли они быть частью вашего портфеля?

Вам когда-нибудь хотелось купить несколько разных активов, сделав одну инвестицию? Это неотъемлемая черта взаимного фонда, который объединяет несколько активов и продает их через одну ценную бумагу. Читайте дальше, чтобы узнать больше об этом популярном инвестиционном инструменте и о том, подходят ли вам взаимные фонды для инвестиций.

Что такое взаимный фонд?

Взаимный фонд — это тип инвестиций, при котором деньги инвесторов объединяются для покупки различных активов. Портфель разделен на отдельные акции, которые доступны для покупки.

Конкретная направленность каждого взаимного фонда определяется проспектом, который подается в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC). В этом проспекте подробно описаны цели и инвестиционная стратегия конкретного фонда. Некоторые взаимные фонды могут попытаться имитировать эффективность индекса (они известны как индексные фонды), в то время как другие могут сосредоточиться на конкретных секторах или типах бизнеса (например, на акциях роста или акциях стоимости).

Взаимные фонды активно управляются, а это означает, что существует финансовый профессионал, который контролирует эффективность фонда и вносит коррективы по мере необходимости.

Каковы преимущества инвестирования во взаимный фонд?

Инвестирование во взаимный фонд имеет ряд преимуществ. К ним относятся:

Мгновенная диверсификация. Среди преимуществ взаимных фондов на первом месте стоит возможность мгновенно диверсифицировать свои активы. Другими словами, как только вы вложите деньги во взаимный фонд, ваш портфель будет состоять из нескольких инвестиций, распределяя ваш риск между различными активами.

Профессиональное управление. Еще одним ключевым преимуществом является возможность передать свои деньги в руки профессионального финансового управляющего. Даже если вам нравится следить за фондовым рынком и читать финансовые документы, профессиональный менеджер имеет в своем распоряжении как опыт, так и дополнительные инструменты, которые могут дать им преимущество, когда дело доходит до принятия инвестиционных решений.

Экономия за счет масштаба. Существует множество различных инвесторов, которые вложат свои деньги в выбранный вами взаимный фонд, создавая эффект масштаба, который просто недоступен для индивидуальных инвесторов. Это могут быть определенные акции, облигации или активы, которые вы не сможете себе позволить и к которым у вас не будет доступа.

Ликвидность: Взаимные фонды торгуются один раз в день после закрытия рынков. Эта цена закрытия известна как стоимость чистых активов фонда (NAV), которая представляет собой стоимость активов взаимного фонда за вычетом его обязательств на акцию. Вы можете купить или продать акции взаимных фондов через брокера или напрямую через сам фонд. Постановления правительства требуют, чтобы взаимные фонды держали не более 15% своих активов в неликвидных активах (определяемых как инвестиции, которые нельзя разумно продать в течение семи дней, не нарушая рыночные условия). Это дает инвесторам взаимных фондов уверенность в том, что они всегда смогут обналичить свои активы, если их потребности или приоритеты изменятся.

Каковы недостатки взаимных фондов?

Несмотря на некоторые заметные преимущества взаимных фондов, есть и ряд недостатков.

Затраты и управление: Взаимные фонды должны платить за активное управление деньгами инвесторов. Эти комиссии различаются в зависимости от фонда, но служат дополнительными расходами, которые инвесторы ждут на крючке. Не все фонды управляются одинаково хорошо, а некоторые фонды не продемонстрировали способности последовательно превосходить базовые индексы.

Всегда разумное решение проанализировать прошлые результаты взаимных фондов, в которые вы планируете инвестировать. Хотя прошлое не обязательно является прологом, оно может дать вам четкое представление о том, можно ли доверить менеджеру ваши деньги.

Аутсорсинговые решения. Когда вы размещаете свои деньги во взаимном фонде, вы, по сути, уступаете контроль над своими инвестиционными решениями в отношении этой конкретной денежной массы. Надеемся, вы отдали свои деньги в хорошие руки, но это также означает, что вам придется доверить свои финансы кому-то другому.

Как я могу решить, в какой взаимный фонд инвестировать?

Существует множество различных типов взаимных фондов: от тех, которые стремятся к более агрессивной доходности, до тех, которые придерживаются более консервативного подхода.

В качестве первого шага важно определить ваши инвестиционные цели. Тем, у кого более высокая толерантность к риску, стоит поискать взаимные фонды, более активно инвестирующие в компании с малой капитализацией или в растущие компании. Отсюда следует, что те, кто ищет большей определенности, предпочтут взаимные фонды, которые сосредоточены на более крупных компаниях, выплачивающих дивиденды, или на тех, кто покупает государственные облигации.

Как только вы поймете, какой тип прибыли вы ищете (и необходимый риск, который вы готовы принять), изучите прошлые результаты как взаимного фонда, так и его руководства. Это может дать вам четкое представление о том, хорошее ли это место для хранения ваших денег.

Инструменты и наборы данных TipRanks могут позволить вам просмотреть исторические показатели ряда различных взаимных фондов, одновременно получая представление об их активах и обязательствах.

Кроме того, использование инструментов TipRanks позволит вам просматривать новости об акциях в портфеле фонда и о том, ожидают ли аналитики, что его рост будет опережать рынок, среди других показателей.

В рамках вашего исследования также обязательно поймите структуру комиссий взаимного фонда. Чтобы не стать жертвой мошенничества, подтвердите, что фонд подал проспект в SEC, чтобы гарантировать, что он соблюдает все законы и правила.

Заключение: взаимная выгода от взаимных фондов

Взаимные фонды обещают мгновенную диверсификацию. Помимо доступа к активам, которые в противном случае были бы недоступны, ваши гонорары за управление оплачивают опыт этих управляющих деньгами.

Взаимные фонды популярны среди инвесторов, поскольку они предлагают относительно безопасный путь для достижения устойчивого роста. Таким образом, они могут стать важной частью вашей инвестиционной стратегии как для краткосрочных, так и для долгосрочных целей. Взаимные фонды могут хорошо подойти для многих индивидуальных портфелей, особенно для тех, кто хочет диверсифицировать свои активы, не будучи постоянно в курсе рыночных тенденций и событий.

Когда их стоимость вырастет, богатство всех, кто вложил средства в фонды-инвесторы, соответственно вырастет, обеспечивая взаимную выгоду для всех.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.