🎙 Как максимизировать дивидендные доходы

Как максимизировать дивидендные доходы

Максимизация дивидендных доходов может стать центральным компонентом успешного инвестиционного портфеля. Понимание дивидендов и их доходности важно для каждого инвестора.

Узнайте, как работают дивиденды

Дивиденды — это выплаты, которые компании выплачивают своим акционерам, предоставляя им часть своей прибыли. Компании, как правило, производят эти платежи регулярными платежами, обычно ежеквартально.

Дивидендная доходность — это отношение годовой доходности компании (то есть общей суммы, которую она выплачивает в течение года), к цене ее акций. Другими словами, он представляет собой годовую прибыль от ваших инвестиций.

Например, если вы владеете акциями, покупка которых стоит 100 долларов и выплачивает квартальные дивиденды в размере 1 доллар, ваш годовой дивидендный доход составит 4 доллара. В результате ваша дивидендная доходность составит 4%, или дивиденд в размере 4 долларов США, разделенный на цену акции в 100 долларов США.

Это не следует рассматривать как статическое число, поскольку цена акций может колебаться, а дивиденды никогда не гарантируются. Например, если цена акции вырастет до 120 долларов, а выплаты дивидендов останутся неизменными, дивидендная доходность упадет до 3,3%, даже если стоимость акций увеличится. По этой причине падение дивидендной доходности следует рассматривать не как отдельный показатель, а как часть общей оценки.

Увеличьте изображение правильных дивидендных акций

Поиск дивидендов, которые предлагают ценность, зависит от ряда факторов, в первую очередь от инвестиций в компании, выплачивающие дивиденды. Не все компании предлагают своим акционерам дивиденды, и даже некоторые прибыльные компании предпочитают вкладывать свои доходы обратно в свой бизнес.

В качестве первого шага обязательно узнайте, какие компании регулярно выплачивают дивиденды. Существует множество общедоступных ресурсов, в том числе страница «Лучшие дивидендные акции» TipRanks, на которой перечислены некоторые из самых дивидендных акций на рынке.

После того, как вы определили компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, одной из проверенных стратегий является поиск дивидендных аристократов, которые представляют собой подгруппу компаний, выплачивающих дивиденды, которые последовательно выплачивают дивиденды в течение 25 лет, одновременно увеличивая размер выплат.

Важно помнить, что прошлые результаты не являются гарантией будущих выплат. При этом компании, которые уже выплачивают дивиденды, вероятно, продолжат делать это в будущем.

Проверьте основные принципы

Дивиденды являются отражением состояния компании, выплачивающей их, и не следует упускать из виду понимание самого бизнеса.

Прогнозируемая прибыль может дать вам представление о том, в каком направлении движется компания, и о том, будут ли продолжаться выплаты дивидендов. Если все будет выглядеть гладко, велики шансы, что компания продолжит делиться своим богатством со своими владельцами.

Хорошее правило — убедиться, что вы понимаете деятельность компании. Хорошо управляемые компании, которые стабильно получают прибыль и даже увеличивают свои доходы, дают убедительные признаки будущих дивидендных доходов.

С другой стороны, следует избегать компаний, о перспективах которых вы думаете по-медвежьи. Дивиденды не выплачиваются в вакууме, и вам следует покупать акции только тех компаний, которые, по вашему мнению, движутся в правильном направлении.

DRIP Ваш путь к богатству

Дивидендные акции могут стать постоянным источником дохода для инвесторов, и то, что вы делаете с этим доходом, также важно. Некоторые компании предлагают возможность реинвестировать дивиденды, приобретая больше акций в рамках плана реинвестирования дивидендов (также известного как DRIP).

Через DRIP инвесторы могут приобрести больше акций компании вместо оплаты наличными. Это дает множество преимуществ, главное из которых заключается в том, что инвесторы автоматически реинвестируют свой капитал и пользуются преимуществами сложных процентов. Сложные проценты основаны на том принципе, что доходы от ваших инвестиций начнут приносить собственные деньги, что позволит вам быстрее увеличить свое богатство.

DRIP — это тип усреднения долларовой стоимости, при котором инвесторы вкладывают одну и ту же сумму денег в одни и те же инвестиции через определенные промежутки времени. Это позволит снизить риск волатильности рынка за счет распределения цен, по которым вы приобретаете активы.

Вывод: зарабатывайте на дивидендах

Хотя сохранение акций по мере того, как их цена со временем растет, в конечном итоге принесет вам прибыль при продаже акций, выплаты дивидендов обеспечивают регулярный источник дохода. Есть несколько проверенных и надежных методов, которым следует следовать, чтобы максимизировать выплаты дивидендов.

Всегда, когда вы хотите инвестировать в дивиденды, важно провести исследование того, какие компании исторически имели высокую дивидендную доходность. Однако недостаточно просто смотреть на предыдущие кварталы: всегда следует убедиться, что основные показатели, доходы и будущие результаты компании выглядят многообещающе. Калькулятор дивидендов TipRanks может помочь вам понять потенциальную выгоду от инвестирования в конкретные дивиденды, что может помочь вам на протяжении всего пути к получению дивидендов.

Изучите управление капиталом и используйте аналитику акций на основе данных с помощью TipRanks.