💬 Преимущества инвестирования в золото через ETF

Преимущества инвестирования в золото через ETF

Золото сохраняло свою привлекательность как форма богатства еще с древних времен, и сегодня люди по-прежнему инвестируют в золото по разным причинам. Золото может служить средством сбережения и активом-убежищем для вашего портфеля, а также обеспечивать диверсификацию. Возможность инвестировать в золото через ETF — относительно новая концепция (в общей схеме истории инвестирования), но инвестирование в золото через ETF может быть выгодным, поскольку оно предлагает инвесторам экономическую эффективность, ликвидность и удобство.

Ниже мы более подробно рассмотрим, почему золото остается привлекательной частью сбалансированного портфеля, почему ETF — отличный способ получить доступ к нему, а также краткий обзор трех лучших золотых ETF на сегодняшнем рынке.

Зачем идти на золото?

Как уже упоминалось выше, золото с древних времен служило средством сбережения. По сути, оно сохраняло свою ценность с течением времени, несмотря на экономические спады и подъемы, инфляцию и т. д. Центральные банки могут печатать больше бумажной валюты, но золото является ограниченным физическим ресурсом, поэтому его цена в долларовом выражении должна увеличиваться, когда правительства печатают больше денег. . Кроме того, золото встречается редко. Хотите верьте, хотите нет, но, по данным инвестиционной компании Abrdn, все когда-либо добытое золото уместилось бы в 73-футовый куб.

В дополнение к этим преимуществам золото также является инструментом, который может помочь инвесторам диверсифицировать свои портфели за пределы акций и облигаций, и оно предлагает доходность, которая исторически менее коррелирует с традиционными классами активов.

Зачем использовать золотые ETF?

Хотя золото само по себе ценилось на протяжении веков, золотые ETF представляют собой относительно новую концепцию, возникшую с запуском первого золотого ETF в Соединенных Штатах, SPDR Gold Shares ETF (NYSEARCA:GLD) в 2004 году. Золотые ETF предлагают несколько преимуществ. и повысить доступность золота в качестве инвестиции для более широкого круга инвесторов.

Прежде всего, золотые ETF предлагают инвесторам повышенную ликвидность. Хотя покупка и продажа физического золота может быть обременительным процессом, например, обращение к золотому дилеру или покупка золота через Интернет, покупка золотого ETF — гораздо более простой и удобный процесс; Вы можете купить или продать одним нажатием кнопки на своем брокерском счете.

Более того, золотой ETF не требует физического хранения, как физическое золото. Ваши активы находятся в безопасности на вашем брокерском счете, и вам не нужно беспокоиться о потере или краже. Вам также не нужно платить за хранение или страховку с помощью ETF. Хотя золотые ETF взимают комиссию, как и любой другой ETF, их коэффициенты расходов часто меньше, чем расходы, связанные с покупкой, хранением и страхованием физического золота.

Золотые ETF — это простой и удобный способ для индивидуальных и институциональных инвесторов инвестировать в золото через фондовый рынок. Вот три лучших варианта для инвесторов, заинтересованных в получении прямого доступа к драгоценному металлу таким образом.

1. Акции SPDR GLD (NYSEARCA:GLD)

Как обсуждалось выше, GLD был первым золотым ETF и до сих пор остается доминирующим инвестиционным инструментом в этой сфере с активами под управлением (AUM) на сумму $55,0 млрд.

Коэффициент расходов GLD составляет 0,40%. Это означает, что инвестор, вложивший в GLD 10 000 долларов, заплатит 40 долларов на расходы в течение года.

GLD представляется прозрачным и безопасным вариантом для инвесторов. Траст GLD хранит свое физическое золото в хранилищах своих хранителей, JPMorgan Chase (NYSE:JPM) и HSBC Bank (NYSE:HSBC) в Нью-Йорке, Лондоне и Цюрихе. Физически находящееся золото проверяется ежегодно в рамках финансового аудита.

2. iShares Gold Trust (NYSEARCA:IAU)

В то время как GLD является старейшим и крупнейшим золотым ETF, IAU от iShares является вторым по величине с $25,7 млрд в AUM. IAU был запущен вскоре после GLD в 2005 году.

И GLD, и IAU инвестируют в золото, но ключевым преимуществом IAU перед GLD является более низкий коэффициент расходов — 0,25%. Это означает, что инвестор, вложивший 10 000 долларов в IAU, заплатит 25 долларов в качестве комиссионных в первый год.

IAU предоставляет список золотых слитков, которыми он владеет, на своем веб-сайте, чтобы инвесторы могли сами проверить его запасы, если захотят. IAU хранит свои золотые слитки в хранилищах JPMorgan в Нью-Йорке и Лондоне.

3. ETF на акции Aberdeen Standard Physical Gold (NYSEARCA:SGOL)

ETF Aberdeen Standard Physical Gold Shares — еще один интересный вариант для инвесторов, желающих получить доступ к физическому золоту. SGOL намного меньше, чем GLD или IAU: его активы под управлением AUM составляют всего 2,7 миллиарда долларов.

Запущенный в 2009 году, SGOL дешевле, чем два его более крупных аналога, с коэффициентом расходов всего 0,17%. Это означает, что инвестор, вложивший 10 000 долларов в SGOL, заплатит всего 17 долларов в качестве комиссионных в течение первого года.

Несоответствие между комиссионными со временем становится более очевидным — если предположить, что каждый из этих ETF приносит доход 5% и сохраняет текущий коэффициент расходов в течение 10 лет, инвестор, вложивший 10 000 долларов в SGOL, заплатит всего 261,81 доллара в качестве комиссионных по сравнению с 383,70 доллара при индивидуальном инвестировании. ту же сумму в IAU и 610 долларов США для инвестора, вложившего ту же сумму в GLD.

SGOL также предоставляет на своем сайте список золотых слитков, которыми она владеет, чтобы обеспечить инвесторам прозрачность в отношении ее активов. Золото SGOL хранится в хранилищах JPMorgan в Цюрихе и Лондоне.

Вывод: долгожданное дополнение к сбалансированному портфелю

В заключение отметим, что золото привлекательно для инвесторов, поскольку на протяжении веков оно рассматривалось как средство сбережения и может служить защитой от инфляции из-за своей конечной природы. Он предлагает инвесторам диверсификацию, поскольку его доходность обычно не коррелирует с доходностью традиционных классов активов. По этим причинам золото может служить полезным активом в портфелях инвесторов.

Поскольку они предлагают те же преимущества, но дают инвесторам больше ликвидности и удобства экономически эффективным способом, золотые ETF являются отличным способом добавить золото в свой портфель.

Все три рассмотренных выше ETF являются надежными вариантами для инвесторов, желающих это сделать, поскольку все три являются надежными вариантами, предлагающими экономически эффективное и прозрачное прямое воздействие на золото. Я считаю, что из этих трех вариантов SGOL является лучшим выбором для индивидуальных инвесторов, поскольку это наиболее экономически эффективный вариант с коэффициентом расходов 0,17%. GLD и IAU предлагают большую ликвидность, чем SGOL, с более высокими объемами торгов, но все три предлагают достаточную ликвидность для среднего инвестора.