💬 ВТБ за 11 месяцев получил 417,5 млрд рублей чистой прибыли по МСФО

ВТБ за 11 месяцев получил 417,5 млрд рублей чистой прибыли по МСФО

Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов по состоянию на 30 ноября 2023 года составил 21,1 трлн рублей, увеличившись с начала года на 21,5% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 18,3%), говорится в отчете ВТБ по МСФО за ноябрь и 11 месяцев.

Кредиты физическим лицам увеличились в ноябре на 1,4%, с начала года - на 23,5%, до 6,9 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился в ноябре на 2,5% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки кредитный портфель увеличился на 3,0%) и за 11 месяцев этого года увеличился на 20,6%, до 14,2 трлн рублей (с учетом валютной корректировки рост с начала года составил 16,0%). Доля кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле Группы по итогам 11 месяцев текущего года увеличилась до 33% (32% по состоянию на 1 января 2023 года).

Совокупные средства клиентов увеличились с начала года на 18,4% и составили 22 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 15,5%). Средства клиентов юридических лиц за 11 месяцев 2023 года увеличились на 15,9% до 12,9 трлн рублей, c учетом корректировки на эффект валютной переоценки – на 12,8%, в ноябре прирост портфеля составил 0,5% или 1,0% с учетом валютной корректировки. В ноябре Группа зафиксировала активный приток средств населения на депозиты: средства клиентов - физических лиц увеличились на 3,6%, с начала года - на 22,1%, до 9,1 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки средства физических лиц увеличились на 3,9% и 19,5% соответственно).

Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам 11 месяцев 2023 года 80,4% (81,0% - на 31 декабря 2022 года). Доля средств клиентов - физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам 11 месяцев текущего года увеличилась до 41,2% (40,0% по состоянию на 1 января 2023 года).

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) увеличилось до 90,7% по состоянию на 30 ноября 2023 года (88,0% на конец 2022 года).

Чистая прибыль группы ВТБ составила 417,5 и 14,7 млрд рублей по итогам 11 месяцев и ноября 2023 года. Возврат на капитал (RoE) составил 23,6% по итогам 11 месяцев 2023 года и 8,3% в ноябре 2023 года, при этом возврат на активы (RoA) составил 1,7% и 0,6% по итогам 11 месяцев и в ноябре 2023 года соответственно.

Чистые операционные доходы до резервов составили 1 027,4 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 72,1 млрд рублей в ноябре 2023 года. При этом чистые процентные доходы составили 699,8 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 64,9 млрд рублей в ноябре 2023 года. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики снизилась в ноябре до 2,9%, при этом по итогам 11 месяцев 2023 года Группа удерживает чистую процентную маржу на уровне 3,1% (3,1% в 1-ом квартале, 3,3% во 2ом квартале, 3,1% в 3ем квартале 2023 года). Чистые комиссионные доходы составили 195,2 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 16,5 млрд рублей в ноябре 2023 года.

Стоимость риска составила 1,1% по итогам 11 месяцев 2023 года и 0,7% в ноябре 2023 года. Расходы на создание резервов составили 166,5 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 14,4 млрд рублей в ноябре 2023 года.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по итогам 11 месяцев 2023 года существенно снизилась, до 3,2% по состоянию на 30 ноября 2023 года (4,1% на конец 2022 года) и находится на исторически низком уровне. При этом Группа продолжает планомерно наращивать покрытие неработающих кредитов резервами, доведя этот показатель до уровня 170,7% по состоянию на 30 ноября 2023 года по сравнению со 147,2% на конец 2022 года.

Расходы на персонал и административные расходы составили 349,4 млрд рублей по итогам 11 месяцев 2023 года и 42,3 млрд рублей в ноябре 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 34,0% за 11 месяцев 2023 года и 58,7% в ноябре 2023 года на фоне замедления роста чистых операционных доходов в ноябре, при этом соотношение расходов к активам остается на стабильно низком уровне 1,4% (1,5% по итогам 2022 года).

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 ноября 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,5% (минимально допустимое значение - 8%), Н1.1 (базовый) - 6,1% (минимально допустимое значение - 4,5%), Н1.2 (основной) - 8,6% (минимально допустимое значение - 6%).