💬 Развенчание мифов о криптовалютах: анализ криптовалютной деятельности министра внутренних дел Кении и аргументы в пользу финансирования терроризма

Развенчание мифов о криптовалютах: анализ криптовалютной деятельности министра внутренних дел Кении и аргументы в пользу финансирования терроризма

Несмотря на недавнюю попытку министра внутренних дел Китхуре Киндики возродить старую историю о финансировании криптотерроризма, данные свидетельствуют о том, что преступные элементы в основном используют традиционные финансовые системы при переводе средств. Вопреки утверждениям Киндики, криптотранзакции можно отследить, о чем свидетельствуют аресты хакеров и конфискация украденных криптоактивов.

Развенчанные доказательства

Когда министр внутренних дел Кении Китуре Киндики предстал перед парламентским комитетом, расследующим деятельность Worldcoin, он воспользовался возможностью, чтобы еще раз заявить о несогласии правительства с криптовалютами. На протяжении всей своей презентации Киндики неоднократно пытался связать криптовалюты с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Хотя некоторые «доказательства», представленные Киндики, были опровергнуты, замечания кенийского министра, тем не менее, могут быть включены в итоговый отчет парламентского комитета. Существует вероятность, что такой отчет, а также презентация Киндики могут даже повлиять на то, как правительство и парламент подходят к вопросу криптовалют. Однако то, сколько из того, что сказал Киндики, будет учтено или включено в окончательный отчет, может зависеть от того, насколько далеко игроки в кенийском крипто- и блокчейн-пространстве смогут дать отпор заявлениям Киндики.

«Криптовалюта — возможная основа для отмывания денег и финансирования терроризма», — сообщает CS Kindiki Специальному комитету, расследующему деятельность Worldcoin в Кении pic.twitter.com/uN67MAcnWj – Citizen TV Kenya (@citizentvkenya) 14 сентября 2023 г.

«Криптовалюта — возможная основа для отмывания денег и финансирования терроризма», — сообщает CS Kindiki Специальному комитету, расследующему деятельность Worldcoin в Кении pic.twitter.com/uN67MAcnWj

– Citizen TV Kenya (@citizentvkenya) 14 сентября 2023 г.

Так что же сказал Киндики и почему это должно тревожить криптоэнтузиастов в Кении и за ее пределами?

Что ж, прежде чем заняться этим вопросом, читателям может быть важно понять, почему кенийцы все еще жаждут криптовалют, несмотря на неоднократные предупреждения Центрального банка Кении (CBK) против их использования. Аналогичным образом, даже сообщения о том, что кенийцы теряют деньги из-за мошенников, выдающих себя за законные инвестиционные криптовалютные платформы, похоже, не отпугнули пользователей.

Использование криптовалюты в Кении

Частично причиной этого может быть тот факт, что криптовалюты и цифровые активы, такие как привязь стабильной монеты (USDT), все чаще используются в качестве альтернативного средства сбережения. Криптовалюты также рассматриваются как более дешевый и эффективный способ перевода средств внутри и за границу. Для тех, кто не боится рисковать, торговля криптовалютами рассматривается как лучшая альтернатива торговле акциями, номинированными в местной валюте. Очевидно, существует еще много причин опровергнуть утверждения Киндики, но они не могут быть исчерпаны в этой статье.

Возвращаясь к своей презентации 14 сентября, Киндики положил начало этому, указав на тот факт, что криптовалюты не являются законным платежным средством в Кении. Он утверждал, что, поскольку у них нет этого обозначения, они выходят за рамки регулирования ЦБК. Для Киндики одного этого достаточно, чтобы сделать вывод, что они используются для финансирования терроризма или отмывания денег. Интересно, что Киндики также признал, что традиционная финансовая система используется для отмывания денег или облегчения перевода средств террористическим группировкам.

Однако главная проблема Киндики, похоже, заключается в том, что, когда финансирование терроризма и отмывание денег происходит в криптосекторе, не существует «нормативных проверок», которые могли бы остановить это. Похоже, что министр внутренних дел больше заинтересован в введении этих проверок, чем в том, чтобы фактически помешать лицам, занимающимся отмыванием денег, использовать финансовую систему. В любом случае, Киндики не упоминает конкретные случаи, когда террористы использовали криптовалюту для финансирования своей деятельности. Он также не смог предоставить доказательства в поддержку утверждений о том, что отмыватели денег теперь предпочитают криптовалюту наличным деньгам.

Традиционные банковские системы и отмывание денег

Хотя несколько исследований показали, что террористы все чаще используют или экспериментируют с криптографическим сбором средств, многие из них пришли к выводу, что традиционные банковские системы и наличные деньги по-прежнему являются предпочтительными каналами перемещения денег для злоумышленников. Для иллюстрации: Южная Африка, имеющая одну из самых сложных финансовых систем в Африке, ранее в этом году была добавлена ​​в серый список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Это было сделано даже после того, как страна перешла к регулированию криптоактивов.

Вместо этого утверждается, что неспособность страны адекватно решить более 60 проблем, поднятых независимым межправительственным органом, и привела к внесению в серый список. По мнению FATF и других организаций, эта неспособность устранить выявленные недостатки, вероятно, означает, что лица, занимающиеся отмыванием денег, и террористы могут использовать финансовую систему Южной Африки для достижения своих целей.

Некоторые сообщения даже предполагают, что банковская система Кении используется для перемещения средств, принадлежащих базирующимся в Южной Африке террористам. Это может означать, что Кения, которую исключили из серого списка в 2014 году, может оказаться в той же лодке, что и Южная Африка. Тем не менее, без веских доказательств того, что преступные элементы используют финансовые системы Кении и Южной Африки для финансирования своей деятельности, любые утверждения, предполагающие это, являются всего лишь предположениями. Если мы будем использовать ту же логику, то утверждения Киндики о криптовалютах следует рассматривать как спекуляции.

Между тем, в дополнение к заявлениям об отмывании денег и финансировании терроризма, министр внутренних дел Кении также выделил отслеживаемость криптовалют как еще одну причину, по которой он выступает против их использования. Хотя это может быть общепринятым мнением, многие криптоэнтузиасты и даже преступники теперь понимают, что это не обязательно так.

Крипто-транзакции отслеживаются

Недавнее завершение дела о взломе Bitfinex является хорошим примером, опровергающим эту печально известную версию. Несмотря на успешную кражу и сокрытие почти 120 000 биткойнов, Илья Лихтенштейн и его жена Хизер Морган были арестованы примерно семь лет спустя. Как отмечают следователи, муж и жена пытались замести следы, используя программное обеспечение для микширования биткойнов, но даже это не помогло.

На момент ареста паре удалось обналичить лишь небольшую часть награбленного на сумму более 4 миллиардов долларов. Страх быть выслеженным мог быть одной из вероятных причин, по которой они решили не выгружать всю добычу. Действительно, как объяснила в своем блоге от 23 июля компания-разработчик программного обеспечения Chainaанализ, сочетание анализа блокчейна и традиционной полицейской работы — это то, что помогло правоохранительным органам отследить средства. Точно так же менее громкий случай с зимбабвийским бизнесменом, который нанял технологическую фирму для отслеживания украденных им биткойнов, снова делает спорным аргумент о возможности отслеживания.

Таким образом, хотя некоторым людям может нравиться верить словам министра внутренних дел Кении, реальность такова, что криптотранзакции в целом отслеживаются. Таким образом, вместо того, чтобы жаловаться, кенийский министр может изменить ситуацию, помогая обучать и обучать сотрудников правоохранительных органов страны или ЦБК тому, как он может отслеживать или отслеживать криптотранзакции.

Замораживание цифровых активов

Выдвигая аргументы против криптовалют, Киндики заявил, что в тех случаях, когда делается вывод о том, что определенные средства предназначены для террористических группировок, властям «почти невозможно» принять меры. Однако во многих случаях нерегулируемые организации, такие как криптобиржи или эмитенты стейблкоинов, замораживали средства по требованию правоохранительных органов.

Хотя это может быть непопулярно среди некоторых членов криптосообщества, эта возможность подвергать цензуре определенные транзакции подрывает претензии Киндики.