🖥 VTI ETF: эта диверсифицированная электростанция владеет более чем 3800 акциями

VTI ETF: эта диверсифицированная электростанция владеет более чем 3800 акциями

Если вы хотите создать диверсифицированный портфель акций, в качестве отправной точки трудно превзойти Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA:VTI). Этот всеобъемлющий фонд держит позиции в более чем 3800 акциях. Ниже мы обсудим этот популярный ETF и многие преимущества, которые он предлагает инвесторам.

Какова стратегия VTI ETF?

Хотя существуют ETF S&P 500 (SPX), которые инвестируют в 500 акций, входящих в S&P 500 (по сути, в 500 крупнейших компаний, котирующихся на биржах США), VTI идет еще дальше. Он инвестирует во все акции, торгующиеся на биржах США, включая акции компаний с большой, средней и малой капитализацией. Это предлагает инвесторам беспрецедентную диверсификацию и доступ к мощи всей экономики США, а также снижает риск отдельных акций и отдельных секторов.

Этот индексный фонд с пассивным управлением является одним из самых популярных ETF на рынке. Обладая огромными активами под управлением (AUM) в размере 315 миллиардов долларов, VTI является четвертым по величине ETF в мире.

Портфель VTI

ВТИ занимает 3818 позиций. Более того, на долю 10 крупнейших холдингов приходится всего 26% активов, а это означает, что здесь нет большого риска концентрации. Ниже вы найдете обзор 10 крупнейших активов VTI с использованием инструмента TipRanks.

Как видите, 10 крупнейших активов VTI состоят из акций технологических компаний с мега-капитализацией, которые доминируют на рынке США, включая Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Amazon (NASDAQ:AMZN), Nvidia (NASDAQ). :NVDA), Alphabet (NASDAQ:GOOG) (NASDAQ:GOOGL), Tesla (NASDAQ:TSLA) и метаплатформ (NASDAQ:META).

Технологии — крупнейший сектор фондового рынка США, поэтому неудивительно, что эти технологические гиганты занимают такие видные позиции в фонде. В целом вес технологического сектора в ETF составляет 30,1%, но у VTI есть еще много чего помимо технологий. Другие существенные сегменты включают потребительский дискреционный сектор с долей 14,4%, промышленный сектор с долей 13,0%, за которым следует сектор здравоохранения с долей 12,6% и, наконец, финансовый сектор имеет вес 10,5%.

Помимо технологического сектора, в число других известных холдингов входят такие компании, как Berkshire Hathaway Уоррена Баффета (NYSE:BRK.B), медицинская страховая компания UnitedHealth Group (NYSE:UNH), крупные энергетические компании, такие как ExxonMobil (NYSE:XOM) и Chevron (NYSE:CVX). ) и фармацевтических гигантов, таких как Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Eli Lilly (NYSE:LLY), Merck (NYSE:MRK) и AbbVie (NYSE:ABBV).

Шесть из 10 крупнейших холдингов VTI имеют рейтинг Smart Scores 8 или выше. Между тем, VTI получает рейтинг Smart Score ETF, эквивалентный Outperform, равный 8. Smart Score — это запатентованная система количественной оценки акций, созданная TipRanks. Он дает акциям оценку от 1 до 10 на основе восьми ключевых рыночных факторов. Оценка 8 или выше соответствует рейтингу «Выше рынка».

В дополнение к этому высокому рейтингу Smart Score, VTI также имеет относительно благоприятные оценки со стороны аналитического сообщества, как вы увидите ниже.

По мнению аналитиков, акции VTI стоит покупать?

Что касается Уолл-стрит, VTI получает консенсус-рейтинг «Умеренный покупать», основанный на 2423 покупках, 1285 удержаниях и 110 рейтингах продаж, присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций VTI в $258,72 предполагает потенциал роста на 17,1%.

Анализ долгосрочной эффективности

Комплексный подход VTI помог компании с течением времени создать солидный послужной список. VTI вернул 18,1% с начала года и 14,8% за последний год. За последние три года доход фонда составил приличные 9,7% в годовом исчислении.

Кроме того, VTI продемонстрировала двузначную общую доходность за последние пять и 10 лет в годовом исчислении, с впечатляющей пятилетней годовой доходностью в 10,2% и еще более высокой годовой доходностью за 10 лет в 12,2%.

С момента своего создания более 20 лет назад в 2001 году доход VTI составил 8,1% в годовом исчислении, что делает этот фонд стабильно прибыльным в долгосрочной перспективе.

Рассмотрение этих доходов в совокупности иллюстрирует силу инвестирования в такой фонд, как VTI, и возможности увеличения результатов в долгосрочной перспективе. Совокупная доходность VTI за последние 10 лет составляет 215,8%, а совокупная доходность с момента ее создания составляет 465,2%. Это означает, что инвестор, вложивший 100 000 долларов в VTI 10 лет назад, сегодня имел бы 215 800 долларов, а инвестор, вложивший такую ​​же сумму в VTI, когда он начался в 2001 году и сегодня будет стоить 465 200 долларов.

Незначительные комиссии

Vanguard — это фирма, которая впервые предложила идею недорогих индексных фондов, а VTI — еще один замечательный пример этой традиции. Его незначительный коэффициент расходов, составляющий всего 0,03%, является одним из самых низких в мире и означает, что инвестор, вложивший сегодня 10 000 долларов в VTI, заплатит всего 3 доллара комиссионных в течение года.

Если предположить, что коэффициент расходов останется на уровне 0,03%, а прибыль VTI составит 5% в год в будущем, этот инвестор заплатит всего 10 долларов комиссионных через три года, 17 долларов через пять лет и 39 долларов через 10 лет. Эти низкие комиссии помогают инвесторам сохранять большую часть прибыли, которую они получают с течением времени.

Этот коэффициент расходов в размере 0,03% также значительно ниже, чем средний коэффициент расходов для аналогичных фондов, который составляет 0,79%. В течение 10 лет инвестор, вложивший ту же сумму в фонд с коэффициентом расходов 0,79%, заплатит колоссальные 1184 доллара в виде комиссионных. Эта огромная разница в общих затратах с течением времени показывает, почему важно не упускать из виду коэффициенты расходов при выборе инвестиций и почему выгодно инвестировать в недорогие фонды, такие как VTI.

Дивидендный послужной список

Дивидендная доходность VTI составляет всего 1,5%, поэтому большинство инвесторов покупают его не ради дохода. Тем не менее, эта доходность примерно соответствует доходности S&P 500 и со временем помогает увеличить общую доходность. Кроме того, VTI на протяжении многих лет является надежным плательщиком дивидендов: за ее плечами 21 год последовательных выплат дивидендов.

Вывод инвестора

Многолетний опыт VTI и его широкая и обширная группа холдингов делают его отличным строительным блоком для начинающего инвестора. ETF также может быть хорошим вариантом для давних инвесторов, которые просто хотят мгновенно диверсифицировать свои портфели.

Простая стратегия популярного ETF, заключающаяся в инвестировании во все акции, котирующиеся на биржах США, независимо от размера или сектора, работала уже долгое время, и с результатами трудно спорить. Кроме того, минимальные комиссии VTI делают его еще более привлекательным.