💬 Проблемы с правилами путешествий в Великобритании демонстрируют глобальный вызов криптовалюте

Проблемы с правилами путешествий в Великобритании демонстрируют глобальный вызов криптовалюте

1 сентября Великобритания введет в действие «правило путешествий» — международный закон о борьбе с отмыванием денег для криптовалют, установленный Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF).

Криптовалютные фирмы хотят получить дополнительные рекомендации и регуляторную свободу действий для трансграничных переводов, поскольку они работают над соблюдением требований.

У британских криптофирм есть всего несколько дней, чтобы внедрить «правило поездок», призванное пресечь отмывание денег, но неоднородное внедрение правила во всем мире не облегчает соблюдение требований поставщиками услуг, сообщили CoinDesk отраслевые эксперты.

Нормы, установленные международным разработчиком стандартов Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), включая требование к фирмам идентифицировать имена людей, стоящих за транзакциями, оказались противоречивыми для многих в криптоиндустрии. Были особые споры по поводу того, как адаптировать его к уникальным функциям криптовалюты, таким как самостоятельные кошельки, которые не размещаются ни у одного регулируемого провайдера.

Другие считают, что это важно для борьбы с грязными деньгами и улучшения репутации криптовалюты. Поскольку всего лишь 35 юрисдикций приняли необходимое законодательство, в июне FATF назвала невыполнение этого правила «серьезной проблемой».

Требование собирать данные о том, с кем взаимодействуют их клиенты за рубежом, также создает головную боль для криптофирм. Существует проблема переходного периода, которую Илья Бровин, директор по развитию Sumsub, платформы проверки, назвал «проблемой восхода солнца» для закона.

«Тот факт, что где-то это соблюдается, а в других местах это не соблюдается... [так] как добиться того, чтобы игроки в вашей юрисдикции, где вы хотите обеспечить соблюдение этого закона, соблюдали его, [когда] контрагенты, с которыми им приходится иметь дело, не соблюдают требования? » Бровин сказал, добавив, что правило поездок поможет учреждениям узнать, каким криптовалютным предприятиям они могут доверять.

«Это такая новая область, у игроков отрасли возник миллион вопросов… и я бы сказал, что в большинстве мест регулирующие органы очень медленно давали рекомендации», — сказал Бровин.

Законы Великобритании вступят в силу 1 сентября, а лоббистские группы, такие как UK Finance и Клэр Кросс, партнер юридической фирмы Corker Binning, призывают к стандартизированному подходу к правилам поездок в разных юрисдикциях.

«Отсутствие гармонизации приведет к появлению трещин в системе, которые могут быть использованы лицами, участвующими в преступной деятельности», — сказал Кросс CoinDesk. «FCA, безусловно, находится на правильном пути в реализации этого правила, будем надеяться, что остальной мир последует его примеру».

Проблема в том, что даже в некоторых из 35 стран, где законы были приняты, они до сих пор не вступили в силу – в том числе в ближайшем соседе Европейском Союзе, где закон вступает в силу только в конце 2024 года.

Даже там, где они реализованы, есть расхождения. Канада, например, требует, чтобы операторы записывали почтовые адреса бенефициаров, в то время как Великобритания этого не делает, и фирмы попадают в затруднительное положение при обработке перевода между ними, Катерина Велосо, сопредседатель лоббистской группы CryptoUK, правила поездок работают. группа, рассказал CoinDesk.

Велосо, который также является старшим специалистом по регулированию и соблюдению требований в Notabene, похвалил открытый подход британского регулятора, Управления финансового надзора, который проверил проблему в отрасли в рамках своих упражнений в «песочнице». Но августовские рекомендации FCA, которые просят поставщиков кошельков проводить оценку рисков при получении средств из иностранных несоответствующих юрисдикций, «могли бы быть немного более детализированными», добавила она.

Чтобы исправить это, она обращается к Объединенной руководящей группе по борьбе с отмыванием денег (JMLSG) – отраслевому органу, рекомендации которого могут быть приняты во внимание регулирующими органами и судами. По ее словам, CryptoUK в ближайшее время напишет группе письмо с просьбой предоставить более подробную информацию о том, как обрабатывать входящие переводы и как работать с несовместимыми закрытыми протоколами.

Но поскольку правила вступят в силу всего через неделю, она также надеется, что FCA будет действовать спокойно, пока фирмы будут решать эти проблемы.

«Я надеюсь, что регулирующий орган с пониманием относится к этим вопросам… Я надеюсь, что есть некоторая свобода действий в понимании того, что эти вещи требуют времени», — сказал Велосо, подчеркнув хрупкий баланс с конфиденциальностью данных. «Конфликты будут, и нам нужно будет на опыте увидеть, как они в конечном итоге разрешаются».

FCA не сразу ответило на запрос CoinDesk о том, действительно ли оно продемонстрирует такую ​​свободу действий. Заявления регулятора на данный момент указывают на то, что в такой области, как отмывание денег, будет нелегко. Наказание за несоблюдение традиционно сурово.

«Незначительные усилия по соблюдению требований с 1 сентября будут недостаточными», — заявил регулятор в заявлении от 17 августа, добавив, что он будет действовать «быстро и настойчиво там, где компании, занимающиеся криптовалютными активами, не соответствуют» ожиданиям правил поездок.

Читать далее: Криптофирмы не могут обойти правило путешествий