💬 Израильский банк отказывается принимать биткойн-прибыль пенсионера

Израильский банк отказывается принимать биткойн-прибыль пенсионера

Израильский банк Hapoalim отказался принять 273 000 долларов от прибыли 70-летней пенсионерки Эстер Фриман в биткойнах (BTC). Банк заявляет, что не может принять эту сумму из-за политики регулирования.

На фоне неопределенности в отношении правил криптовалюты Эстер Фриман ведет судебную тяжбу против Hapoalim Bank с 2021 года.

Израильский гражданский банк

Фримен и второй по величине коммерческий банк Израиля наконец договорились урегулировать двухлетний спор. Каждая сторона должна оплатить свои собственные судебные издержки в рамках урегулирования. Однако точные условия соглашения пока неизвестны.

В 2021 году Фриман, которая была клиентом Hapoalim Bank в течение 40 лет, подала в суд на свой банк за отказ принимать депозиты из ее прибыли в биткойнах.

Сумма основных инвестиций Фримен увеличилась более чем в сто раз с тех пор, как она впервые купила биткойн в 2013 году.

Фриман инвестировал 10 000 шекелей (около 2700 долларов США) в биткойны (BTC) через третье лицо в 2013 году. В то время обмен цифровыми активами не был широко доступен. Следовательно, Фриман не могла просто купить свои биткойны через криптобиржу, как она это делает сегодня.

Читайте наше подробное руководство по выбору криптобиржи здесь

Согласно отчету CTech, к июлю 2021 года, когда биткойн торговался на уровне около 58 000 долларов, ее инвестиции стоили почти 1 миллион шекелей (около 273 000 долларов).

Почему банк отказал во вкладах?

В свою защиту банк утверждал, что он не принял сумму в соответствии с условиями своих правил. Кроме того, покупка биткойнов Фрименом в то время была совершена не регулируемой или контролируемой компанией, а физическим лицом за наличные.

Правила требуют от банков проводить соответствующую оценку рисков, устанавливать политики и отслеживать путь цифрового актива от приобретения до фиатных денег.

По данным банка:

«Невозможно отследить путь денег, связанных с покупкой [биткойнов]».

«Невозможно отследить путь денег, связанных с покупкой [биткойнов]».

Банк может одобрить такие депозиты только в тех случаях, когда покупка и продажа цифровых валют происходят с одного и того же счета. Вот почему банк не принял прибыль Фримена в биткойнах.

В прошлом году Департамент банковского регулирования Банка Израиля выпустил проект постановления в ответ на увеличение потребительских транзакций с использованием цифровых активов, таких как биткойн. Это было сделано для того, чтобы решить проблемы, связанные с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В рамках борьбы с отмыванием денег в криптовалюте и финансированием терроризма страна недавно конфисковала 1,7 миллиона долларов в криптовалюте из кошельков, финансирующих иранскую группу боевиков «Хизбалла». В мае 2023 года израильские власти конфисковали счета Binance, используемые боевиками ХАМАС и Исламского государства.