💬 WKLY: Хотите получать еженедельные дивиденды? Проверьте этот ETF от SoFi

WKLY: Хотите получать еженедельные дивиденды? Проверьте этот ETF от SoFi

В настоящее время существует довольно много дивидендных ETF, которые выплачивают дивиденды ежемесячно, что дает инвесторам, которые ищут частые выплаты дивидендов, множество вариантов на выбор. Тем не менее, SoFi (NASDAQ:SOFI) продвинула эту идею еще на один шаг вперед, создав ETF SoFi Weekly Dividend (NYSEARCA:WKLY), который еженедельно выплачивает инвесторам дивиденды.

Это новаторская идея, и получение платежа каждую неделю, безусловно, имеет свою привлекательность, но действительно ли оно того стоит, если учесть все факторы? Давай выясним.

Что такое стратегия WKLY ETF?

WKLY — это небольшой ETF стоимостью 10,7 млн ​​долларов от пионера финтеха Софи. Базовым индексом фонда является Индекс устойчивых дивидендов SoFi. Согласно SoFi, это «первый фондовый ETF, который намерен еженедельно выплачивать доходы.

Он фокусируется на устойчивости дивидендов, инвестируя в акции, которые стабильно выплачивают дивиденды за последние пять лет и, как ожидается, выплатят их в следующем году. Он также запускает дополнительные экраны для удаления акций, которые могут сократить выплаты дивидендов.

Диверсифицированные холдинги

WKLY исключительно диверсифицирована, с хорошо сбалансированной группой из 336 позиций, а на ее 10 крупнейших активов приходится всего 26,7% активов. Взгляните на 10 лучших активов WKLY ниже.

WKLY также предлагает инвесторам географическую диверсификацию, поскольку к дивидендным акциям «голубых фишек» США, таким как JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) и Procter & Gamble (NYSE:PG), присоединяются международные плательщики дивидендов, такие как Roche Holding. (OTC:RHHBY) и Nestle (OTC:NSRGY).

По мнению аналитиков, стоит ли покупать акции WKLY?

Обращаясь к Уолл-стрит, WKLY имеет консенсус-рейтинг «Умеренная покупка», поскольку 52,9% оценок аналитиков — «Покупать», 40,1% — «Держать» и 7,0% — «Продавать». Средняя целевая цена акций WKLY на уровне 53,18 доллара предполагает потенциал роста на 10,7%.

Еженедельный дивиденд

Дивидендная доходность WKLY около 3,0%, безусловно, неплоха. Это почти вдвое превышает текущую дивидендную доходность S&P 500 (SPX).

Однако для инвесторов, которые ищут более высокую доходность и частый график выплат, пусть и ежемесячный, есть множество вариантов со значительно более высокой доходностью — например, ETF JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI) в настоящее время дает 10%, в то время как доходность ETF NEOS S&P 500 High Income (BATS:SPYI) составляет 10,7%.

Конечно, еженедельная выплата, возможно, более привлекательна, чем ежемесячная, но инвестор, владеющий JEPI или SPYI, также получает более чем в три раза больше дохода, чем инвестор WKLY. В этот момент стоит подумать о том, чтобы просто подождать несколько дополнительных недель для более крупной выплаты от JEPI или SPYI или разделить эту выплату на четыре и получать доступ к одной четверти ее каждую неделю, так как это будет более или менее то же самое, что и еженедельная выплата. .

Рекорд производительности WKLY

Вот еще одна менее захватывающая часть о WKLY. Несмотря на все его кропотливые усилия по созданию диверсифицированного портфеля устойчивых плательщиков дивидендов (за что я, безусловно, отдаю ему должное) и составлению графика еженедельных выплат, с момента своего создания в 2021 году ETF мало что сделал с точки зрения общей эффективности.

Фактически, он существует уже более двух лет, и по состоянию на конец последнего месяца ему удалось получить общую годовую доходность только в размере 1,4%. Имейте в виду, что этот общий доход включает в себя доходы от дивидендов, поэтому инвесторам WKLY особо не о чем писать.

Инвесторы, которые ищут дивидендный ETF, который сочетает в себе солидную выплату с сильными долгосрочными результатами, могут вместо этого взглянуть на ETF, такой как Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD), который не только имеет более высокую дивидендную доходность, чем WKLY (на уровне 3,5%), но также может похвастаться сильным долгосрочным послужным списком с годовой общей доходностью 15,8%, 11,8% и 11,7% за последние три, пять и 10 лет соответственно (по состоянию на конец последнего квартала). .

Это явно не сравнение яблок с яблоками, поскольку WKLY не существует так долго, как SCHD, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, но это просто для иллюстрации того, что существуют дивидендные ETF с более высокой доходностью. и более впечатляющие послужной список.

Коэффициент расходов

Еще одна проблема, связанная с WKLY, — это коэффициент расходов, равный 0,49%. Хотя это и не является вопиющим, это более дорогая сторона того, что я был бы готов заплатить за ETF, и многие из упомянутых выше дивидендных ETF имеют более низкие коэффициенты расходов. Например, JEPI, которая выплачивает ежемесячные дивиденды и имеет доходность 10%, имеет более низкий коэффициент расходов 0,35%. Вышеупомянутый SCHD имеет гораздо более низкий коэффициент расходов, всего 0,04%. Однако коэффициент расходов WKLY ниже, чем у SPYI, который взимает 0,68%.

Коэффициент расходов 0,49% означает, что инвестор, вложивший 10 000 долларов в WKLY, заплатит 49 долларов в качестве комиссионных в первый год. Эти сборы складываются со временем. Если предположить, что комиссионные сборы останутся прежними, а WKLY возвращает 5% в год, тот же самый инвестор WKLY заплатит в общей сложности 616 долларов США комиссионных через 10 лет.

Заключение

Я отдаю должное WKLY, потому что идея ETF, который еженедельно выплачивает дивиденды, является новаторской, и, честно говоря, это довольно крутая концепция. Он также очень хорошо диверсифицирован.

С другой стороны, помимо новизны еженедельных выплат, трудно увидеть причину, по которой WKLY лучше других дивидендных ETF, представленных сегодня на рынке. Инвестор, который хочет частых выплат, может выбрать ETF, такой как JEPI или SPYI, и при этом получать ежемесячную выплату, не говоря уже о значительно более высокой.

Кроме того, теоретически инвестор мог бы более или менее создать для себя эффект еженедельной выплаты, купив несколько разных плательщиков ежемесячных дивидендов и расположив их в шахматном порядке, чтобы они получали выплаты в разные даты (например, JEPI обычно выплачивает свои дивиденды). в начале месяца, тогда как SPYI платит позже в этом же месяце).

Инвестор, который ищет отличный долгосрочный послужной список, должен рассмотреть ETF, такой как SCHD, который также имеет более высокую доходность, чем WKLY, и гораздо более низкую комиссию. Итак, хотя WKLY — отличная идея, я не вижу веских причин покупать его на данный момент.