📰 Как блокчейн меняет сбор средств для стартапов и предпринимателей

Как блокчейн меняет сбор средств для стартапов и предпринимателей

Мир венчурного капитала давно известен своим традиционным подходом к финансированию и инвестированию в стартапы. Однако появление технологии блокчейна потенциально может разрушить эту отрасль и коренным образом изменить способ работы венчурного капитала.

Одним из важных аспектов этого прорыва является токенизация активов. Блокчейн позволяет создавать цифровые токены, представляющие право собственности на активы или компании.

Эта токенизация обеспечивает частичное владение и ликвидность традиционно неликвидных активов, таких как недвижимость или стартапы на ранней стадии. Это расширяет инвестиционные возможности, позволяя более широкому кругу инвесторов участвовать в предприятиях, владея токенами, даже с небольшим капиталом.

Еще одним ключевым аспектом является использование смарт-контрактов. Эти самоисполняющиеся контракты с предопределенными правилами и условиями закодированы в блокчейне. Смарт-контракты могут устранить необходимость в посредниках, снизить затраты и повысить эффективность.

Инвесторы и предприниматели могут создавать и исполнять инвестиционные соглашения непосредственно в блокчейне, оптимизируя инвестиционный процесс и укрепляя доверие участников.

Устраняя посредников, блокчейн демократизирует доступ к финансированию, расширяет возможности предпринимателей по всему миру и привлекает инвестиции из более широкого круга инвесторов.

Глобальная доступность технологии блокчейн выходит за географические границы, объединяя инвесторов и предпринимателей по всему миру. Стартапы и инвесторы на развивающихся рынках, где традиционный венчурный капитал может быть ограничен, теперь имеют больше возможностей.

Платформы на основе блокчейна также облегчают создание вторичных рынков, позволяя инвесторам торговать своими токенами, представляющими право собственности на предприятия.

Алекс Стржесневски, основатель и генеральный директор AngelBlock — децентрализованной платформы для сбора средств, — сказал Cointelegraph: «Благодаря сбору средств на основе блокчейна токены, представляющие акции или долговые обязательства, могут продаваться на вторичных рынках, что позволяет инвесторам выйти из своих инвестиций в любое время». Добавил он:

«Это повышает привлекательность венчурных инвестиций за счет обеспечения ликвидности и снижения риска, связанного с долгосрочными инвестициями».

Вторичные рынки обеспечивают ликвидность для инвесторов на ранних стадиях, которым традиционно приходилось ждать выходных событий, таких как приобретения или первичные публичные предложения (IPO), чтобы получить доход от своих инвестиций. Возможность торговать токенами на вторичном рынке повышает общую привлекательность венчурных инвестиций.

Рашид Аджаджа, основатель и генеральный директор платформы децентрализованного финансирования (DeFi) AllianceBlock, сказал Cointelegraph: «Традиционные венчурные инвестиции сопряжены с более высоким уровнем риска и более длительным периодом блокировки для инвестиций, что делает их менее привлекательными для некоторых инвесторов. Вторичные рынки позволяют инвесторам иметь возможность закрыть свои позиции раньше, если они того пожелают, снижая некоторые из традиционных рисков».

Журнал: «Элегантный и отсталый»: первое впечатление Джеймсона Лоппа о Биткойне

Аджаджа продолжил: «Инвесторы с большей вероятностью будут заинтересованы в участии в процессе сбора средств, когда есть возможность торговать своими токенами на вторичных рынках. Этот фактор ликвидности создает более активную и динамичную инвестиционную экосистему, привлекающую более широкий круг инвесторов, что может положительно сказаться на стоимости и полезности проекта».

Платформы для сбора средств на основе блокчейна

Платформы для сбора средств на основе блокчейна — это децентрализованные платформы, которые позволяют пользователям напрямую инвестировать в проекты. Этот процесс обычно работает, когда инвесторы вносят токены в смарт-контракт, который отправляет собственный токен проекта на каждый участвующий кошелек.

Например, если проект А продает токены проекта А (PAT) за монеты в долларах США (USDC) в соотношении 3:1, инвестор получит 3 токена PAT на свой кошелек, если внесет 1 доллар США.

Хотя эти платформы работают децентрализованно, некоторые платформы могут по-прежнему требовать от пользователей подтверждения своей личности для соблюдения нормативных требований и защиты интересов инвесторов.

Этот процесс проверки снижает вероятность мошеннических действий и повышает общее доверие к платформе.

Некоторые платформы также принимают дополнительные меры для повышения безопасности и доверия пользователей. Например, платформа по сбору средств, не связанная с хранением, AngelBlock имеет стратегию компенсации, основанную на вехах, со встроенными мерами управления. Инвестиции основаны на том, считают ли инвесторы, что стартап достиг набора заранее определенных целей.

Когда эти требования будут выполнены, средства будут разблокированы. Благодаря этому методу управление платформой становится более демократичным, что поощряет участие пользователей.

В протоколе используется метод распределения прав и токенов в цепочке, чтобы гарантировать, что токены не будут случайно переданы на неправильные адреса.

Использование децентрализованных платформ для сбора средств может способствовать развитию чувства общности и коллективной цели, обеспечивая прямое взаимодействие между владельцами проекта и его сторонниками.

Несколько платформ по сбору средств на блокчейне объединяют структуры управления и механизмы голосования. Держатели токенов могут участвовать в процедурах принятия решений, используя голосование, тем самым оказывая влияние на решения, связанные с проектом, такие как распределение средств, направление проекта или значительные изменения в управлении.

Внедрение децентрализованных процессов принятия решений расширяет возможности сообщества и способствует согласованию интересов заинтересованных сторон.

Стжесневски сказал Cointelegraph: «Интеграция структур управления и механизмов голосования в платформы по сбору средств на блокчейне обеспечивает новый уровень участия сообщества и прозрачности процесса. Это расширяет возможности сообщества, предоставляя держателям токенов право голоса в ключевых процессах принятия решений, таких как этапы разработки проекта и распределение бюджета».

Стжесневски продолжил: «Это согласовывает интересы заинтересованных сторон, поскольку каждый имеет право голоса в направлении и успехе проекта, создавая взаимовыгодную среду, в которой успех проекта напрямую влияет на успех его инвесторов».

Демократизация сбора средств в секторе Web3

Демократизация сбора средств в секторе Web3 имеет огромное значение по разным причинам. Во-первых, он способствует включению и доступу, предоставляя инвестиционные возможности отдельным лицам и сообществам, ранее исключенным из традиционных каналов финансирования.

Эта демократизация разрушает барьеры, способствуя разнообразию и инновациям, позволяя более широкому кругу проектов получать финансовую поддержку.

Кроме того, демократизированный сбор средств расширяет возможности предпринимателей, предоставляя им больший контроль над своими усилиями по сбору средств. Вместо того, чтобы полагаться исключительно на традиционные венчурные фирмы или инвесторов-ангелов, предприниматели могут напрямую взаимодействовать с глобальной сетью сторонников, которые искренне заинтересованы в их проектах.

Этот сдвиг в динамике власти позволяет предпринимателям сохранять право собственности и независимость, согласовывая свои цели и ценности с интересами своего сообщества сторонников.

Недавнее: технология Blockchain позволяет восточноафриканским фермерам продавать по всему миру

Аджаджа из AllianceBlock сказал: «Вовлечение более широкого сообщества в процесс сбора средств имеет множество преимуществ. Во-первых, это служит формой проверки. Если большое количество разнообразных инвесторов проявляют интерес к проекту, это свидетельствует о его потенциале».

Генеральный директор продолжил: «Это также способствует вовлечению сообщества, поскольку инвесторы с большей вероятностью будут продвигать проект, в который они вложили средства, создавая сетевой эффект, который может значительно повысить узнаваемость и охват проекта».

«Таким образом, процесс сбора средств становится совместным усилием проекта и его сообщества, что способствует взаимному росту и успеху».