💬 Казначейство взвешивает NFT и преступления в области искусства от 2022-02-05

Казначейство взвешивает NFT и преступления в области искусства

Википедия, возможно, не считает NFT искусством, но Министерство финансов США, по-видимому, так считает, и оно наблюдало за их ролью в преступлениях, связанных с искусством.

Минфин предупреждает об отмывании денег

Сегодня Министерство финансов США признало искусство, основанное на NFT, сосредоточив внимание на отмывании денег и возможном регулировании сектора.

Министерство финансов опубликовало пресс-релиз и отчет о незаконном финансировании на рынках произведений искусства с высокой стоимостью, в котором особое внимание было уделено зарождающемуся сектору NFT и его возможностям для отмывания денег.

Казначейство специально предупредило, что NFT могут использоваться для отмывания собственных доходов, когда пользователи тратят средства на NFT, которые у них уже есть, для создания запутанных следов транзакций в блокчейне.

Такого рода отмывание денег было одним из объяснений, предложенных, когда CryptoPunk NFT был продан более чем за 500 миллионов долларов в октябре 2021 года.

Казначейство дополнительно предупредило, что на рынке NFT в настоящее время отсутствуют стандарты и комплексная проверка, а также отсутствует центральный орган. В нем утверждалось, что это может «создать порочные стимулы», поскольку автоматизированные и быстрые продажи NFT могут способствовать отмыванию денег. Он отметил, что, напротив, эксперты в традиционном искусстве и аукционах, как правило, ведут свой бизнес гораздо более осторожно, принимая во внимание ряд институциональных гарантий.

Кроме того, Министерство финансов выразило обеспокоенность по поводу того, что «стимул к совершению сделки потенциально может быть выше, чем стимул к проверке личности покупателя произведения».

Министерство финансов не занималось напрямую проблемой NFT, основанной на плагиате носителей, которая становится все более серьезной проблемой. Он также не помог с фишингом — еще одной частой проблемой для владельцев NFT.

NFT могут попасть под действие правил VASP

Казначейство заметило, что NFT недавно переместили значительную сумму стоимости. В нем говорится, что в первом квартале 2021 года объем торгов NFT составил 1,5 миллиарда долларов, что на 2627% больше, чем в последнем квартале.

Правительственный орган также отметил, что NFT, которые используются для платежей и инвестиций, могут быть определены как виртуальные активы. Таким образом, компании, которые создают NFT или осуществляют операции с ними, могут считаться поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) и подлежать регулированию в соответствии с правилами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Он добавил, что платформы NFT, такие как Dapper Labs, SuperRare, OpenSea и арт-хаусы, могут подпадать под эти правила «в зависимости от характера и характеристик предлагаемых NFT».

Министерство финансов также признало, что NFT, которые в основном служат предметами коллекционирования, «обычно не считаются виртуальными активами».

В руководстве, опубликованном ФАТФ в октябре прошлого года, также говорится, что NFT можно считать виртуальными активами, если они используются для платежей, но в остальном они не подпадают под это определение.