💬 Банковские гиганты на $992 000 000 000 оштрафованы за участие в глобальной схеме платежей на миллиард долларов от 2023-07-16

Банковские гиганты на $992 000 000 000 оштрафованы за участие в глобальной схеме платежей на миллиард долларов

Три банковских гиганта и еще одно финансовое учреждение платят многомиллионный штраф за свою роль в глобальной афере с финансовыми технологиями на миллиарды долларов.

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) оштрафовало DBS, OCBC, Citibank Singapore и Swiss Life за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, связанных с мошенничеством с Wirecard AG на сумму 2,1 миллиарда долларов.

MAS заявляет, что финансовые учреждения, которые в совокупности владеют активами на сумму 992 миллиарда долларов, не смогли должным образом расследовать крупные транзакции, проводить и поддерживать должную осмотрительность клиентов и определять источник богатства для клиентов с высоким уровнем риска.

Wirecard, печально известная немецкая платежная компания, еще в июне 2020 года признала, что на ее балансе не существует 2,1 миллиарда долларов наличными, которые предположительно хранятся в азиатских банках.

Руководители компании использовали комбинацию поддельных транзакций, поддельных документов и бухгалтерских уловок, чтобы создать иллюзию финансового благополучия и успеха.

MAS сообщает, что финансовые учреждения в совокупности заплатят 3,8 миллиона сингапурских долларов в качестве штрафа за свою роль в содействии схеме, которая стоит около 2,8 миллиона долларов США.

«Поскольку Сингапур приобретает все большее значение как международный финансовый центр, MAS ожидает, что наши финансовые учреждения будут усиливать контроль над незаконными финансовыми потоками.

Они должны применять надежные меры, чтобы знать своих клиентов, отслеживать текущие транзакции, чтобы убедиться, что они соответствуют их пониманию своих клиентов и их бизнеса, и проявлять большую бдительность, когда клиенты используют сложные структуры…

Хотя нарушения были серьезными, MAS не обнаружила умышленных неправомерных действий со стороны сотрудников этих финансовых учреждений».

Скандал с Wirecard привел к огромным потерям для инвесторов и выявил серьезные недостатки в корпоративном управлении, аудите и надзоре со стороны регулирующих органов.

Новые штрафы, наложенные на четыре финансовых учреждения, составляют лишь небольшую часть их совокупного собственного капитала.

Только DBS управляет активами на сумму 221 миллиард долларов и в прошлом году получила рекордную прибыль в 6,2 миллиарда долларов.