💬 Merrill Lynch заплатит SEC 6 миллионов долларов за урегулирование обвинений в сообщениях о подозрительной деятельности от 2023-07-12

Merrill Lynch заплатит SEC 6 миллионов долларов за урегулирование обвинений в сообщениях о подозрительной деятельности

Регулирующий орган США по ценным бумагам предъявил обвинение брокерско-дилерской компании и фирме по управлению инвестициями Merrill Lynch и ее материнской компании за непредоставление сотен отчетов о подозрительной деятельности (SAR) в течение более десяти лет, начиная с 2009 года. Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила сегодня (во вторник), что Merrill Lynch и BAC North America Holding Co. (BACNAH), ее материнская компания, согласились вынести порицание и выплатить 6 миллионов долларов в качестве гражданского штрафа для урегулирования обвинений, не признавая и не опровергая выводы регулирующего органа.

В отдельном иске Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) во вторник также оштрафовало Merrill Lynch на 6 миллионов долларов за тот же сбой. Регулятор отрасли, основанный на членстве, отметил, что подозрительные действия, такие как предполагаемое несанкционированное снятие средств с дебетовой карты, поддельные или измененные чеки, вторжение в учетную запись, кража личных данных и интернет-мошенничество, остались незарегистрированными в результате провала Merrill Lynch.

«После слияния в 2009 году между Merrill Lynch и Bank of America, N.A., Merrill Lynch неправильно применил денежный порог в размере 25 000 долларов США, применимый к национальным банкам, а не порог в 5000 долларов США, применимый к брокерам-дилерам, при определении того, подавать ли SAR», — пояснила FINRA. . «В результате Merrill Lynch не подала примерно 1500 SAR с января 2009 года по ноябрь 2019 года, когда фирма обнаружила и исправила свою ошибку».

Со своей стороны SEC указала, что BACNACH занималась созданием и выполнением политик и процедур SAR Merrill Lynch. Он также контролировал подачу этих отчетов дочерней компанией.

«Merrill Lynch и BACNAH не подали сотни SAR Merrill Lynch, потому что они не соответствовали одному из самых основных требований к программе SAR», — сказала Кэтрин Золадз, соисполняющая обязанности регионального директора регионального офиса SEC в Лос-Анджелесе.

Будучи саморегулируемой организацией, FINRA активно следит за компаниями, занимающимися ценными бумагами, которые ведут бизнес в Соединенных Штатах. Услуги членской организации по защите инвесторов и целостности рынка ценных бумаг США.

С начала года FINRA наложила различные штрафы на несколько участников отрасли, включая Credit Suisse, SageTrader, UBS Securities, BGC Financial и Nomura Securities. Штрафы представляют собой наказания за такие нарушения, как предотвращение отмывания денег, неточную ежемесячную статистику, а также несвоевременное и неточное представление отчетов Trade Reporting and Compliance Engine (TRACE).