💬 Обеспокоенность по поводу нарушений AML затрагивает две трети крипто-компаний, показывает исследование

Обеспокоенность по поводу нарушений AML затрагивает две трети крипто-компаний, показывает исследование

Фирмы в крипто-секторе чувствуют бремя соблюдения. Новое исследование SmartSearch показывает, что 69 процентов выражают обеспокоенность возможностью нарушения правил борьбы с отмыванием денег (AML). И нанести еще больший финансовый и репутационный ущерб осажденной отрасли.

Опасения всеобъемлющие. Кроме того, почти каждый пятый респондент (17 процентов) говорит, что они «очень обеспокоены» надежностью своих процедур соблюдения требований.

Соответствие AML вызывает беспокойство в криптографии

Новый опрос 500 лиц, принимающих решения о соблюдении требований в банках, банках-претендентах, криптоплатформах, застройщиках и игровых заведениях, показывает серьезное беспокойство по поводу соблюдения процедур AML.

В большинстве юрисдикций правительства требуют от фирм, занимающихся криптовалютой, проверки личности лиц, с которыми они заключают сделки. Он также включает в себя комплексную проверку клиентов, пользующихся их услугами.

Эти правила были стандартной практикой на протяжении десятилетий по всему миру. Однако их реализация в криптовалюте противоречит ее предполагаемому происхождению как финансовой системы, основанной на конфиденциальности.

Многие криптофирмы также признают, что полагаются на ошибочные ручные процессы проверки клиентов. Опрос показал, что 25% криптовалютных бирж и 42% внебиржевых трейдеров ошибочно полагают, что загруженные непроверенные официальные документы, такие как паспорта или водительские права, являются достаточным доказательством подлинности клиента.

На самом деле эти документы можно легко подделать, подвергая фирмы тем самым нарушениям, которых они боятся.

Узнайте, как торговать криптовалютой без процедур KYC: 13 лучших криптобирж без KYC в 2023 году

В последние годы политики постепенно ужесточают правила ПОД во всем мире. В прошлом месяце ЕС усилил свои меры по борьбе с отмыванием денег, включив в них передачу криптоактивов.

Новые правила требуют, чтобы поставщики услуг криптоактивов собирали и обменивались информацией об отправителе и получателе. Правила распространяются на все транзакции, независимо от суммы. Элизабет Свантессон, министр финансов Швеции, назвала этот шаг плохой новостью для крипто-преступников.

Кария Вей, генеральный директор и соучредитель NUVO, признает, что требования AML могут создавать проблемы для роста компании, но считает, что этот процесс не должен быть обременительным.

«Новые технологические достижения, такие как доказательства с нулевым разглашением (ZKP), начинают облегчать это бремя, позволяя проверять информацию без ее раскрытия», — сказал Вей BeInCrypto. «Таким образом, выполняя требования KYC, не ставя под угрозу конфиденциальность пользователей».

Используйте доказательства с нулевым разглашением для конфиденциальности

Вэй считает, что ожидание соответствия стандартов AML/KYC стандартам TradFi небезосновательно.

«Но он должен учитывать уникальную природу криптопространства — его децентрализацию, псевдонимность и трансграничные операции. В ответ на это некоторые решения используют концепцию «самостоятельной идентичности», чтобы помочь пользователям контролировать свои цифровые удостоверения при обмене необходимыми данными с властями, поддерживая баланс между конфиденциальностью и соблюдением нормативных требований», — добавила она.

Кристофер Грильо де Фонтен, соучредитель и главный операционный директор Dfns, сказал BeInCrypto, что специалисты по соблюдению требований должны использовать преимущества уникального набора доступных им технологий. И получите информацию от фирм, занимающихся анализом блокчейна.

«Привлекая экспертов, которые изучают взаимодействия в сети, компании могут лучше понять — если хотите, диагностику в режиме реального времени — обо всех транзакциях, связанных с любым проектом цифровых активов, с которым они работают», — сказал он.

«В конце концов, блокчейнам присуща предельная прозрачность. Таким образом, решение проблем, связанных с AML, может быть проще в цифровом мире. Что больше всего необходимо, так это более широкий режим регулирования, который способствует инновациям при одновременном продвижении инструментов и действий, предотвращающих незаконную деятельность», — добавил де Фонтен.