💬 Зачем инвестировать в ETF S&P 500? Погружение в SPY, VOO и IVV

Зачем инвестировать в ETF S&P 500? Погружение в SPY, VOO и IVV

На сегодняшнем фондовом рынке три крупнейших ETF по активам под управлением — это все ETF S&P 500 (SPX). Огромный SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) занимает первое место с почти 410 миллиардами долларов. ETF iShares Core S&P 500 (NYSEARCA:IVV) занимает второе место с активами под управлением более 328 миллиардов долларов, в то время как ETF Vanguard S&P 500 (NYSEARCA:VOO) занимает третье место с активами в размере 313 миллиардов долларов. В совокупности эти три гиганта S&P 500 управляют активами на сумму более 1 триллиона долларов.

Почему ETF S&P 500 привлекательны для инвесторов?

Зачем инвестировать в S&P 500? Хотя это может показаться не самой захватывающей или экзотической стратегией инвестирования, она эффективна. Хотя прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов, сам индекс S&P 500 уже очень долгое время показывает хорошие результаты. Возвращаясь к 1957 году, когда был создан S&P 500 в том виде, в каком мы его знаем, средний годовой доход индекса составлял 10,15%.

Использование возможностей ведущих компаний США

В дополнение к этой привлекательности инвестиции в ETF S&P 500 дают инвесторам доступ к более чем 500 из самых сильных компаний в Соединенных Штатах. Инвестиции в ETF S&P 500 также обеспечивают мгновенную диверсификацию по секторам и отраслям.

SPY, крупнейший в мире ETF, владеет 503 акциями, а на его 10 крупнейших активов приходится 30,3% фонда. Ниже вы можете взглянуть на 10 крупнейших активов SPY.

Поскольку S&P 500 является базовым индексом для всех этих фондов, различия между их портфелями незначительны. Кроме того, поскольку акции технологических компаний с мега-капитализацией стали доминировать на сегодняшнем рынке как крупнейшие акции S&P 500, все три этих ETF дают инвесторам значительный доступ к этим технологическим лидерам, включая Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT). ), Amazon (NASDAQ:AMZN), Nvidia (NASDAQ:NVDA), Tesla (NASDAQ:TSLA), Alphabet (NASDAQ:GOOG) (NASDAQ:GOOGL) и метаплатформы (NASDAQ:META).

IVV владеет 502 акциями, а его 10 крупнейших активов также составляют 30,3% его активов. Взгляните на 10 лучших холдингов IVV ниже.

Наконец, неудивительно, что VOO похож: у него 504 холдинга, а его 10 крупнейших холдингов составляют 30,4% фонда.

Как видите, средства в основном одинаковы, хотя есть некоторые незначительные различия в зависимости от того, когда происходит перебалансировка средств.

Дивиденды

SPY, IVV и VOO выплачивают дивиденды, и в настоящее время все они приносят примерно 1,5%. Из-за высоких показателей S&P 500 в 2023 году (он вырос примерно на 14% с начала года) эта доходность немного низка для дивидендных инвесторов, но держатели не будут жаловаться.

Долгосрочная эффективность ETF S&P 500

Неудивительно, что, поскольку все эти фонды инвестируют в S&P 500, существует высокая степень корреляции в их долгосрочных результатах. Однако, что наиболее важно, все три принесли инвесторам высокие долгосрочные доходы.

По состоянию на конец мая общая годовая доходность SPY за три года составила 12,8%, общая годовая доходность за пять лет — 10,9%, а общая доходность за 10 лет — 11,9%. Между тем, IVV обеспечила годовую общую доходность в размере 12,9% за три года, 11% за пять лет и 12% за последние 10 лет. Наконец, общая годовая доходность VOO составила 12,8%, 11% и 11,9% за одни и те же периоды времени соответственно, поэтому все три фонда принесли инвесторам очень похожие двузначные годовые доходы в течение последнего десятилетия.

Коэффициенты расходов

Одна область, где есть некоторая разница, это когда речь идет о сборах, которые они взимают. И IVV, и VOO имеют коэффициенты расходов всего 0,03%. Между тем, SPY составляет 0,09%.

В то время как 0,09% — это фантастический коэффициент расходов в общем ландшафте ETF, в этом сравнении он немного выше, чем у IVV и VOO. Инвесторы в SPY платят в три раза больше комиссий, чем инвесторы в IVV и VOO.

См. ниже сравнение SPY, IVV и VOO на основе их сборов, а также других критериев с использованием Инструмента сравнения ETF TipRanks, который позволяет сравнивать до 20 ETF одновременно на основе множества настраиваемых факторов.

Трудно ошибиться

Инвестирование в S&P 500 исторически приносило хорошие результаты инвесторам в течение длительного времени, а инвестирование в ETF S&P 500 позволяет вам добавить в свой портфель мощь и будущий рост более чем 500 ведущих компаний США с помощью одного инвестиционного инструмента. .

Как вы можете видеть в приведенном выше сравнении, SPY, IVV и VOO имеют идентичные интеллектуальные оценки ETF, равные 8. Smart Score — это собственная система количественной оценки акций TipRanks. Он дает акциям оценку от 1 до 10 на основе восьми ключевых рыночных факторов. Оценка управляется данными и не требует вмешательства человека. Smart Score 8 или выше эквивалентен рейтингу Outperform.

Трудно ошибиться с любым из этих ETF, и выбор между тремя — это хорошая проблема. Все три выглядят как отличный выбор для инвесторов. Кроме того, для начинающих инвесторов эти ETF хороши для мгновенной диверсификации портфелей.

С аналогичными портфелями и долгосрочным послужным списком за последнее десятилетие ключевое различие между этими ETF заключается в их комиссиях. Хотя все они имеют благоприятные коэффициенты расходов, SPY в три раза выше, чем у IVV и VOO, что делает их лучшими покупками.

SPY имеет самый длинный послужной список (он был запущен в 1993 году, задолго до IVV и VOO, которые были запущены в 2000 и 2010 годах соответственно), наибольшее количество активов под управлением и невероятную ликвидность (на его долю приходится 20% объема торгов ETF в день). основе), так что нет ничего плохого в том, чтобы выбрать его среди аналогов. Тем не менее, со временем плата будет немного выше.