💬 Предотвращенное год назад спорное правило мониторинга транзакций снова попало в поле зрения Минфина.

Предотвращенное год назад спорное правило мониторинга транзакций снова попало в поле зрения Минфина.

Поскольку сегодня Министерство финансов объявило о своей программе регулирования на финансовый год, многие в пространстве web3, вероятно, вспомнили декабрь 2020 года, когда агентство впервые предложило ввести правила «знай своего клиента» или KYC. в транзакциях с использованием самостоятельных криптокошельков.

Полугодовая повестка дня и план регулирования Казначейства, документ, который предназначен для информирования общественности о текущей нормотворческой деятельности департамента, включает и поощряет общественное мнение, содержит пункт, озаглавленный «Требования к определенным транзакциям, связанным с конвертируемой виртуальной валютой или цифровыми активами».

Отнесенный к Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов, или FinCEN, он предлагает потребовать от банков и компаний, предоставляющих денежные услуги, «представлять отчеты, вести учет и проверять личность клиентов» в отношении транзакций со средствами, хранящимися в нехостинговых кошельках.

На языке FinCEN необслуживаемые (также называемые самостоятельными) кошельки — это кошельки, которые не контролируются посредническим финансовым учреждением или службой. Пользователи таких кошельков «взаимодействуют с системой виртуальной валюты напрямую и имеют независимый контроль над передачей ценности».

Правило, предложенное в декабре 2020 г., требовало от зарегистрированных бирж криптовалюты сбора личных данных своих клиентов, совершающих транзакции с помощью нехостингового кошелька, если сумма транзакции превышала 3000 долларов США. Лицо, отправляющее средства со счета биржи на свой личный кошелек, подпадает под действие правила.

Правило, введенное на закате правления госсекретаря Стивена Мнучина, было отменено из-за массовых протестов со стороны отрасли.

В то время Мнучин сказал, что правило касается «существенных проблем национальной безопасности», связанных с рынком криптовалюты. Возрождение внимания агентства к мерам по размещению собственных кошельков может быть связано с тем, что в указе, который, как сообщается, готовит администрация Байдена, «криптовалюта представляет собой угрозу национальной безопасности».

Тем не менее, упоминание правила в полугодовой повестке дня Министерства финансов не означает, что оно обязательно будет принято.