💬 Даже лицензированные фирмы говорят, что открыть банковский счет в Гонконге сложно

Даже лицензированные фирмы говорят, что открыть банковский счет в Гонконге сложно

Заявки криптокомпаний на работу в Гонконге после стремления восстановить себя в качестве крипто-хаба накапливаются, но этим компаниям трудно сделать что-то столь же простое, как открыть банковский счет.

Заявители сообщили CoinDesk, что всего восемь сотрудников Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) обрабатывают около 80 заявок, и даже лицензированные фирмы сталкиваются с трудностями, когда дело доходит до банковских счетов.

«Вероятно, это была бы другая история шесть или девять месяцев назад», — сказала CoinDesk Эми Ю, генеральный директор APAC криптобанка SEBA.

Гонконг стал юрисдикцией, которую компании рассматривают после того, как регулирующие органы ослабили свое сопротивление этому сектору, хотя другие страны более критично относятся к криптовалюте. Финансовый регулятор Сингапура дал понять рынку, что он будет меньше поддерживать то, что он считает спекулятивным, а США выглядят менее чем дружелюбно к криптовалюте.

Центральный банк Гонконга де-факто знает, что доступ к банковским услугам является проблемой для криптовалютных компаний. Денежно-кредитное управление Гонконга (HKMA) напомнило банкам, что нет запрета на открытие счетов криптофирм, но организованный им в прошлом месяце круглый стол с участием банков и криптофирм был посвящен только облегчению доступа для фирм, которые уже держали или подавали заявки. для лицензий, сообщил CoinDesk один из участников.

«Это было больше похоже на список пожеланий от регулятора», — сказал он. «Принимают ли банки это в полной мере — другой вопрос».

CoinDesk поговорил с руководителем высшего звена криптофирмы, базирующейся в Гонконге, которая имеет лицензию типа 9, которая позволяет компании осуществлять деятельность по управлению активами. Компания по-прежнему не могла открыть банковский счет в Гонконге и полагалась на зарубежных банковских партнеров. Этот руководитель сказал, что это затруднило вход и выход для потенциальных инвесторов.

«Нам непонятно, какая дополнительная информация нужна банкам», — сказала она CoinDesk. «Внутренне они, похоже, не уверены в том, чего хотят от нас».

Столкнувшись с отказом

Основатель венчурной компании Braeside Так Ло сказал CoinDesk, что «многие криптовалютные компании представляют себя другими фирмами, отличными от фирм по управлению активами, чтобы облегчить открытие банковского счета».

Когда компании откровенно рассказывают о том, что они делают, это может означать, что их заявки будут отклонены.

Управляющий директор Prosynergy Луи Ли сказал CoinDesk, что открытие банковских счетов является «острой проблемой» на данный момент, и что банки могут быть «чувствительными и ограничительными в своем подходе».

Несмотря на все разговоры о лицензировании и регулировании в Гонконге, «не вся деятельность, связанная с криптовалютой, требует лицензии», — продолжил Ли. «Вы можете работать в нерегулируемом пространстве, но это не означает, что это незаконно», — сказал он.

«Процесс заключается в том, что вы подаете заявку, и вам отказывают», — сказал CoinDesk Джехан Чу, основатель венчурной компании Kenetic.

Чу добавил, что даже если фирмам удастся получить счета, «через шесть месяцев их закроют без причины». Он сказал, что фирмы стараются оставаться в тени.

Иногда фирмы предпочитают покупать дорогой страховой или инвестиционный продукт, чтобы их отношения были более ценными для банка.

Это считается издержками ведения бизнеса, поскольку банки в конце концов являются коммерческими организациями. Но такое решение не имеет смысла для многих стартапов.

Держите счета открытыми

Даже игроки, которые успешно открыли банковские счета, «испытывают большую неуверенность в том, смогут ли они продолжать иметь эту учетную запись в будущем», — сказал CoinDesk соучредитель корпоративной кредитной карты Reap Кевин Канг.

Эта неопределенность означает, что они постоянно ищут новые варианты и возможности для открытия банковских счетов.

«Они не знают, когда их будут проверять», — сказал Канг, имея в виду банки, проверяющие транзакции.

Когда транзакции отслеживаются группой соответствия в банках, это может означать, что компания не может использовать эту учетную запись. Если они не предоставят определенный объем документации в течение определенного периода времени по этим транзакциям, их транзакции могут быть остановлены и отправлены обратно.

Фирмы подчиняются прихотям поставщиков банковских счетов и в конечном итоге выделяют ресурсы для открытия банковских счетов.

Это не первый случай, когда отрасль в Гонконге сталкивается с проблемами при открытии банковского счета.

Кан указывает на операторов денежных переводов, у которых были лицензии Департамента таможни и акцизов, позволяющие им обменивать средства. Банки неохотно обслуживали их из-за предполагаемого риска борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

По словам Канга, политика или действия регулирующего органа могут придать банкам больше уверенности, например, наличие депозитных требований.

Ли добавил, что это не помогает тому, что другой азиатский финансовый центр, Сингапур, столкнулся с крахом криптовалютных компаний, у которых были лицензии, такие как Three Arrows Capital.

Некоторые местные игроки вышли на рынок, а виртуальный банк ZA Bank позиционирует себя как удобный банк для бизнеса Web3.

После краха криптовалютного банка Silvergate «количество запросов значительно увеличилось», — сказал CoinDesk соруководитель ZA по розничному банковскому обслуживанию Девон Син.

Большинство игроков, с которыми разговаривал CoinDesk, с оптимизмом смотрели на будущие обсуждения банковского дела между отраслью и регулирующими органами.

О круглом столе в прошлом месяце Ли сказал CoinDesk: «Это шаг в правильном направлении, когда люди могут вести конструктивное обсуждение с регулирующими органами своих проблем, а регулирующие органы активно ищут решения».

Подробнее: Гонконг предлагает правила для торговых платформ