💬 Акции Upstart Holdings (NASDAQ:UPST): пусть покупатель остерегается

Акции Upstart Holdings (NASDAQ:UPST): пусть покупатель остерегается

Любой покупатель акций Upstart Holdings (NASDAQ:UPST) должен быть осторожен, особенно если он гонится за сегодняшним удивительным движением акций. Я нейтрально отношусь к акциям UPST, поскольку после сегодняшнего огромного ралли отношение риска к вознаграждению стало менее благоприятным. Помните, когда цены на активы заходят слишком далеко и слишком быстро, в любой момент может произойти откат.

У меня странное ощущение, что некоторые из сегодняшних трейдеров-новичков UPST не знают, чем на самом деле занимается компания. Upstart Holdings со штаб-квартирой в Калифорнии управляет кредитной платформой на основе приложений. Эта платформа использует искусственный интеллект (ИИ), и, как вы наверняка знаете, финансовые трейдеры ухватились за все, что связано с ИИ в 2023 году.

Это не означает, что Upstart плохая компания. Важно задаться вопросом, почему акции UPST движутся так быстро и оправдано ли это или преувеличено. Затем, углубившись в детали и отбросив шумиху и шумиху, инвесторы могут принять более взвешенное решение об Upstart.

Акции Upstart Holdings растут, несмотря на падение доходов

Акции UPST сегодня выросли на 35%, привлекая больше внимания, чем обычно. Скорее всего, нетерпеливые трейдеры отреагировали на рекордную прибыль Upstart Holdings за первый квартал 2023 года. С другой стороны, с каждой хорошей новостью можно обнаружить проблему.

Upstart превзошел прогноз Уолл-стрит о квартальной выручке в размере 99,7 млн ​​долларов, сообщив о фактическом результате в 102,9 млн долларов. Однако давайте посмотрим на общую картину. В предыдущем квартале выручка Upstart Holdings составила 310,1 млн долларов, поэтому результат за первый квартал 2023 года представляет собой снижение почти на 67% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Что касается итогов, аналитики призвали Upstart сообщить о скорректированной разводненной прибыли на акцию за первый квартал 2023 года в размере -0,83 доллара, тогда как фактический результат составил -0,47 доллара. Опять же, это бит, но должен ли кто-нибудь это праздновать? В предыдущем квартале Upstart Holdings была в плюсе со скорректированной разводненной прибылью на акцию в размере 0,61 доллара.

Другими словами, результаты Upstart оказались не такими плохими, как опасались, но это не обязательно означает, что компания растет. Upstart Holdings какое-то время не приносила прибыли, и осторожным инвесторам следует следить за тем, чтобы компания не стала прибыльной, прежде чем вступать в поспешную сделку.

Оптимистичный прогноз, лихорадка ИИ и краткосрочное сжатие привели в движение акции UPST

Скорее всего, не только высокие и низкие показатели Upstart Holdings вызвали огромный рост акций UPST. Несомненно, были задействованы и другие факторы, в том числе оптимистичный прогноз Upstart на текущий квартал.

Вот разбивка. Во втором квартале 2023 года Upstart Holdings рассчитывает получить около 135 миллионов долларов дохода против 125 миллионов долларов, к которым призывали аналитики. Однако было бы опасно называть это ударом, поскольку это всего лишь прогноз компании, а на самом деле еще ничего не произошло. Так что теперь Upstart должен оправдать свой амбициозный прогноз, и дефицит во втором квартале может привести к снижению цены акций.

Кроме того, в текущем квартале Upstart Holdings прогнозирует скорректированный чистый убыток в размере около 7 миллионов долларов. Это будет означать прогресс в сокращении разрыва в прибыльности Upstart, но опять же, это только прогноз.

Наконец, мы не можем просто игнорировать другие факторы, которые, вероятно, помогли поднять цену акций UPST. Upstart Holdings позиционирует себя как «ведущий рынок кредитования искусственного интеллекта (ИИ)», и 2023 год обещает стать годом ИИ. Следовательно, вполне возможно, что некоторые трейдеры просто пользуются популярностью ИИ с акциями Upstart.

Кроме того, некоторые продавцы акций Upstart Holdings, вероятно, закрывают свои позиции. Это включает в себя обратный выкуп акций после того, как они были проданы без покрытия, тем самым «выдавливая» короткие позиции из их позиций. Если это так, то это не отражает реальную ценность Upstart как компании, поэтому не думайте, что короткое сжатие будет устойчивым.

По мнению аналитиков, стоит ли покупать акции UPST?

Что касается Уолл-стрит, то акции UPST оцениваются как умеренно продаваемые на основании одного рейтинга «Покупать», трех «Держать» и семи рейтингов «Продавать», присвоенных за последние три месяца. Средняя целевая цена акций Upstart Holdings составляет $14,39, что предполагает потенциал снижения на 24,2%.

Если вам интересно, за каким аналитиком вы должны следить, если хотите покупать и продавать акции UPST, наиболее точным аналитиком, охватывающим акции UPST (на годовом временном интервале), является Дэвид Чиаверини из Wedbush со средней доходностью 53,02% на рейтинг. и 100% успеха. См. ниже.

Вывод: стоит ли рассматривать акции UPST?

Как говорится в старой поговорке, то, что идет вверх, должно упасть. Если сочетание лихорадки ИИ и короткого покрытия временно подстегнуло акции Upstart Holdings, не удивляйтесь, если акции вскоре откатятся вниз.

Что касается квартальных результатов Upstart Holdings, то они превзошли ожидания аналитиков, но не обязательно свидетельствуют о том, что компания процветает. Более того, теперь Upstart придется оправдать собственные оптимистичные прогнозы, что будет непростой задачей. В общем, для осторожных инвесторов совершенно нормально наблюдать за акциями UPST на расстоянии и следить за компанией, чтобы увидеть, удастся ли ей получить прибыль в 2023 году.