💬 Изучение глобальных успехов и проблем в регулировании криптовалюты: отчет

Изучение глобальных успехов и проблем в регулировании криптовалюты: отчет

Использование и популярность криптовалют значительно возросли в последние годы, но их децентрализованный характер затрудняет их регулирование, а отсутствие четкой основы привело к опасениям по поводу отмывания денег, финансирования терроризма и защиты прав потребителей. Более 90 стран ввели правила криптовалюты с 2014 года, а 28 приняли законы, связанные с криптовалютой, в 2022 году.

База данных регулирования блокчейна Cointelegraph Research предоставляет обзор правовой среды, окружающей блокчейн и криптовалюту во всем мире, а также правила, применимые к различным видам деятельности. Через удобный интерфейс база данных предоставляет информацию по таким вопросам, как правовой статус криптовалюты в различных юрисдикциях, последние новости и обновления, а также помощь в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и борьбе с финансированием терроризма. Он обновляется еженедельно и пересматривается ежемесячно для обеспечения идеальной точности данных, что означает, что он может быть полезным инструментом для тех, кто участвует в криптопространстве.

Изучите отчет базы данных регулирования исследований Cointelegraph

Регуляторная среда для криптовалют сильно различается по всему миру. Такие страны, как Япония и Швейцария, установили четкие правила в отношении криптовалют. Япония была признана «хорошо развитой» и «первопроходцем» в регулировании криптовалют, в то время как Швейцария обновила свое постановление о борьбе с отмыванием денег в ноябре 2022 года, чтобы предотвратить разделение крупных платежей во избежание проверки личности.

Азия

Южная Корея приняла закон о регулировании виртуальных активов, в соответствии с которым все поставщики криптоуслуг должны зарегистрироваться в финансовых регуляторах и настроить свои системы AML и «Знай своего клиента» (KYC). Министерство юстиции страны также планирует в 2023 году внедрить «Виртуальную систему отслеживания валюты» для борьбы с отмыванием денег и разработать независимую систему отслеживания во второй половине года.

Китай занял более жесткую позицию, запретив первоначальные предложения монет, широко используемый метод сбора средств для криптовалютных предприятий. Более того, китайское правительство приняло меры по контролю над криптообменом и майнингом, выразив обеспокоенность по поводу финансовой нестабильности и незаконной деятельности. Точно так же Вьетнам запретил использование биткойнов (BTC) и других подобных криптовалют в качестве способов оплаты.

Южная и Северная Америка

С другой стороны, в Соединенных Штатах нет всеобъемлющей нормативно-правовой базы для криптовалют. Тем не менее, Комиссия по ценным бумагам и биржам проявила особый интерес к этому пространству и возбудила несколько громких принудительных мер против компаний, которые нарушили законы о ценных бумагах в отношении своих предложений криптовалюты.

В Южной Америке регулирование криптовалюты все еще находится на ранней стадии, и каждая страна по-своему подходит к новым технологиям. 5 мая 2022 года Центральный банк Аргентинской Республики (BCRA) опубликовал заявление, в котором прямо говорится, что финансовым учреждениям запрещено проводить криптовалютные транзакции от имени клиентов или предоставлять клиентам услуги по торговле цифровыми активами. Правительство Колумбии, в свою очередь, приняло более активный подход к регулированию криптовалюты: криптовалютные биржи должны регистрироваться в правительстве, а для мониторинга транзакций действуют требования AML и KYC.

Европа

Европейский Союз активно регулирует криптовалюты и в марте 2023 года представил обновленную Шестую директиву по борьбе с отмыванием денег, которая требует, чтобы криптовалютные биржи проводили проверки KYC своих клиентов и сообщали о подозрительных транзакциях.

ЕС также в настоящее время рассматривает новую нормативно-правовую базу для криптовалют, которая привела бы их в соответствие с существующими финансовыми правилами. В Германии криптовалюты признаны финансовыми инструментами и подчиняются тем же правилам, что и другие финансовые инструменты. Напротив, Франция ввела налоговый режим, благоприятный для транзакций с криптовалютой, поскольку только конвертация криптовалюты в фиатную валюту, получение прибыли, превышающей 305 евро (337 долларов США) от продажи активов, и приобретение криптовалюты посредством майнинга являются налогооблагаемыми событиями.

Изучение перспектив

Регулировать криптовалюту сложно из-за ее децентрализованного характера, но глобальный регулирующий орган может помочь. Четкие и предсказуемые рамки могут повысить доверие и развитие, а также помочь защитить потребителей от мошенничества.

Криптовалютное регулирование — сложная, постоянно меняющаяся область, и каждая страна стремится выработать индивидуальный подход. И пока в 2023 году усилия законодателей только продолжают активизироваться.

Мнения, выраженные в этой статье, предназначены только для общих информационных целей и не предназначены для предоставления конкретных советов или рекомендаций какому-либо лицу или какой-либо конкретной ценной бумаге или инвестиционному продукту.