💬 Банковская индустрия США в смятении: всесторонний взгляд на «великую консолидацию» и крупнейшие банкротства банков в 2023 году

Опубликовано: 2023-05-04
Время чтения:
Банковская индустрия США в смятении: всесторонний взгляд на «великую консолидацию» и крупнейшие банкротства банков в 2023 году 👑 Premium-робот: получай более 20-ти торговых идей в день!
Размер текста

Банковская индустрия США в смятении: всесторонний взгляд на «великую консолидацию» и крупнейшие банкротства банков в 2023 году

2023 год стал для банковской индустрии США «американскими горками». Крах трех крупных банков вызвал шок в финансовом мире, а их совокупные активы превзошли 25 крупнейших банков, рухнувших в 2008 году. Тема в истории отрасли за последнее столетие.

Список банковской консолидации, неудач и проблем, с которыми сталкивается банковский сектор США

Банковская индустрия США потерпела поражение в 2023 году: рыночная капитализация десятков банков по всей стране значительно снизилась за последние месяцы. Причины этой борьбы разнообразны: одни обвиняют финансовые учреждения в неправильном выборе, а другие указывают пальцем на центральный банк США. Хотя важно учитывать разные мнения, исчерпывающий список информации может пролить свет на «великую консолидацию» страны в банковском секторе и крупнейшие банкротства банков в Соединенных Штатах. Итак, давайте подробнее рассмотрим эти события и их значение для банковской отрасли страны.

  • Исторические данные показывают, что в 1920 году в Соединенных Штатах насчитывалось примерно 31 000 банков. Однако к 1929 году это число сократилось до менее чем 26 000 человек. С тех пор количество банков резко сократилось, упав на ошеломляющие 84%. В результате сегодня в стране остается менее 4160 банков.
  • Из 4150 банков США в первой десятке находится более 54% депозитов, застрахованных FDIC. Четыре крупнейших банка страны накопили колоссальные нереализованные убытки в размере 211,5 млрд долларов, причем треть этой суммы приходится на Bank of America.
    • Банковская индустрия США в смятении: всесторонний взгляд на «великую консолидацию» и крупнейшие банкротства банков в 2023 году
  • Недавнее исследование Стэнфорда показывает, что в конце 2022 года банки США в совокупности имели нереализованные убытки в размере 1,7 трлн долларов, что очень близко к их общему капиталу в 2,1 трлн долларов. Американские банки также имеют задолженность почти в 1,5 триллиона долларов, которая должна быть погашена к концу 2025 года. Американские финансовые учреждения также накопили значительный объем коммерческой недвижимости, стоимость которой снижается.
  • Крах First Republic Bank, Silicon Valley Bank и Signature Bank стал третьим, четвертым и пятым крупнейшим банкротством банков в Соединенных Штатах. Данные показывают, что совокупные активы всех трех банков превышают 25 крупнейших банкротств банков в 2008 году.
    • Банковская индустрия США в смятении: всесторонний взгляд на «великую консолидацию» и крупнейшие банкротства банков в 2023 году
  • Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) предоставила JPMorgan Chase кредитную линию на 50 миллиардов долларов и отметила, что она потеряла 13 миллиардов долларов в результате краха банка First Republic. По оценке FDIC, ущерб от банкротства Signature Bank для его Фонда страхования вкладов составил около 2,5 млрд долларов, а крах банка Силиконовой долины обошелся FDIC в 20 млрд долларов, в результате чего общая сумма составила 35,5 млрд долларов.
    • Банковская индустрия США в смятении: всесторонний взгляд на «великую консолидацию» и крупнейшие банкротства банков в 2023 году
  • Помимо недавнего краха First Republic Bank, акции Pacwest Bancorp резко упали. За последние шесть месяцев Pacwest потеряла 73% своей рыночной капитализации. По словам людей, знакомых с этим вопросом, в настоящее время Pacwest взвешивает стратегические варианты и возможную продажу.
  • Western Alliance Bancorp также борется с падением акций на 57% за последние шесть месяцев. В то время как в нескольких обанкротившихся банках произошли значительные изъятия средств, такие как отток в размере 100 миллиардов долларов из First Republic в марте, Western Alliance утверждает, что не видел каких-либо необычных оттоков депозитов.
  • Источники и статистика показывают, что банки США, предоставляющие ипотечные кредиты, теряли в среднем 301 доллар США на каждый кредит, выданный в 2022 году, что на 87,13% меньше, чем прибыль в размере 2339 долларов США на кредит в 2021 году.
  • Во втором квартале 2021 года банки приобрели рекордную сумму государственного долга, получив 10-летние казначейские облигации на сумму 150 миллиардов долларов. Однако благодаря десяти последовательным повышениям ставок ФРС 10-летние и 2-летние казначейские облигации США в настоящее время инвертированы. Это означает, что банки, чрезмерно полагающиеся на долгосрочные облигации, испытывают трудности, потому что доходность двухлетних казначейских облигаций на самом деле выше, чем у 10-летних казначейских облигаций.
  • 3 мая 2023 года Федеральная резервная система США повысила базовую банковскую ставку, и сейчас она находится на 16-летнем максимуме.
  • В марте четыре крупнейших банка США по размеру активов, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo, в совокупности потеряли 52 миллиарда долларов рыночной стоимости.

    • Ограничение / снятие ответственности (дисклеймер): Вся информация на этом сайте предоставляется исключительно в информационных целях и не является предложением или рекомендацией к покупке, продаже или удержанию каких-либо ценных бумаг, акций или других финансовых инструментов. Авторы контента не несут ответственности за действия пользователей, основанные на предоставленной информации. Пользователи обязаны самостоятельно оценивать риски и проконсультироваться со специалистами перед принятием каких-либо инвестиционных решений. Вся информация на сайте может быть изменена без предварительного уведомления.

    Свежие новости по теме: Криптовалюта, NFT и криптобиржи

    🚀