💬 Как любопытный рост крипто-дружественного банка Cross River Bank привлек внимание регулирующих органов

Опубликовано: 2023-05-02
Время чтения:
Как любопытный рост крипто-дружественного банка Cross River Bank привлек внимание регулирующих органов 👑 Premium-робот: получай более 20-ти торговых идей в день!
Размер текста

Как любопытный рост крипто-дружественного банка Cross River Bank привлек внимание регулирующих органов

Криптовалютный Cross River Bank недавно попал под прицел Федеральной корпорации страхования депозитов США (FDIC) из-за предполагаемых нарушений законов о справедливом кредитовании, как об этом говорится в документах, опубликованных в пятницу.

Банк подписал приказ о согласии в начале марта и утверждает, что добился значительного прогресса в восстановлении своей практики для выполнения значительных условий. FDIC опубликовала публичное уведомление о неправомерных действиях в пятницу — следует отметить, что, достигнув соглашения, Cross River Bank не подтверждает и не опровергает выдвинутые обвинения.

В число клиентов банка входят различные компании, занимающиеся цифровыми активами. Эмитент USDC Circle недавно перешел от Silicon Valley Bank (SVB) после его краха к банку в Нью-Джерси для предоставления услуг по выпуску и погашению USDC.

Однако значительный рост банка вызвал интерес скептиков. Всего три года назад Cross River Bank работал из одного отделения в Нью-Джерси — банк каким-то образом стал четвертым по величине кредитором кредитов на помощь в связи с COVID-19 в США и основным банком для второго по величине стейблкоина в мире.

Подробнее: Как работает FDIC и почему криптомаркетологи должны нервничать

Представитель Cross River указал, что соглашение о согласии в этом году возникло в результате расследования 2021 года — задолго до краха Silicon Valley Bank (SVB). Тем не менее, генеральный директор Жиль Гаде признал, что контроль за банками в целом усилился в этом году после того, как SVB прекратил свою деятельность.

В свете негативных принудительных действий FDIC Cross River стоит рассмотреть причины параболического роста компании, в том числе связи с оффшорными криптовалютными компаниями, которым традиционно трудно поддерживать отношения с фиатными банками.

Краткая хронология Cross River Bank

  • Июнь 2008 г .: После рецессии банк Cross River Bank получает устав банка и открывает свой бизнес в Нью-Джерси.
  • 2010: Банк формирует технологическое партнерство и начинает предлагать кредиты за пределами своей базы. В нем упоминаются партнерские отношения с Affirm, Marlette, Rocket Loans, Upgrade и Upstart.
  • Октябрь 2015 г .: Cross River Bank объявляет о заключении соглашения о секьюритизации на 100 миллионов долларов с Marlette Funding.
  • Декабрь 2018 г .: он получает кредиты Grow New Jersey (GNJ) от Управления экономического развития Нью-Джерси.
  • Март 2019 г.: Cross River Bank использует кредиты GNJ для найма 250 сотрудников, приобретения офисных помещений в Форт-Ли, штат Нью-Джерси, и начала строительства помещений.
  • Июнь 2019 г.: Банк объявляет о приобретении банковской платформы Seed для малого бизнеса.
  • Июнь 2010 г .: Несмотря на то, что у банка всего один филиал, Cross River Bank каким-то образом выдает 106 000 кредитов по Программе защиты зарплаты (PPP) для помощи в связи с COVID-19. Его генерация PPP на сумму более 4,7 миллиардов долларов включала кредиты, связанные с судебным преследованием Министерства юстиции США за мошенничество PPP.
  • Июль 2020 г .: Jewish Insider публикует статью о банке, раскрывая несколько кредитных партнеров, включая Affirm и Stripe.
  • Апрель 2021 г.: после завершения работ Cross River Bank открывает офисный комплекс площадью 70 000 квадратных футов в Форт-Ли.
  • Июнь 2021 г .: он запускает подразделение венчурного капитала, открывает филиал в Бруклине и приобретает компанию по анализу данных PeerIQ.
  • Октябрь 2021 г .: Cross River Bank объявляет о сделке с Opy USA по предоставлению инфраструктуры и финансовых решений для кредитных услуг Opy «купи сейчас, заплати позже».
  • Октябрь 2021 г .: он участвует в раунде финансирования серии C Ocrolus, технической фирмы, предоставляющей программное обеспечение для автоматизации документов.
  • Ноябрь 2021 г .: банк приобретает поставщика программного обеспечения для малого бизнеса BetterFin.
  • Декабрь 2021 г .: Финтех-компания Astra запускает платежную систему с карты на карту на базе Cross River Bank.
  • Февраль 2022 г .: Банк подписывает соглашения с PayTile (платежи на основе местоположения), GreenBox POS (программное обеспечение для банковских услуг как услуга), Афроамериканской торговой палатой Нью-Джерси (экономическое развитие малообеспеченных сообществ) и Sunstone Credit ( кредиты предприятиям солнечной энергетики).
  • Март 2022 г .: Cross River Bank предоставляет Cherry Technologies кредитную линию на 50 миллионов долларов, использует Chainalysis для расширения своих услуг цифровых активов и привлекает 620 миллионов долларов в рамках раунда финансирования.
  • Апрель 2022 г .: Объявлено о партнерстве с Sardine (инфраструктура рисков и платежей).
  • Май 2022 г .: Банк сотрудничает с Bridgeton Capital (кредитование коммерческой недвижимости) и со-руководит раундом инвестиций в Lev (компания цифровой коммерческой недвижимости).
  • Август 2022 г.: еврейское издание хвалит работу Cross River среди харедим, израильского населения, имеющего рабочие связи с другими криптопроектами, в том числе с Броком Пирсом из Tether, Bitfinex, Noble Bank и EOS.
  • Декабрь 2022 г .: Ibanera выбирает Cross River Bank для осуществления платежей.
  • 8 марта 2023 г .: Cross River Bank молча достигает соглашения о согласии с FDIC, не подтверждая и не опровергая обвинения в небезопасных и незаконных банковских операциях.
  • 15 марта 2023 г .: исполнительный директор Circle Джереми Аллер рассказывает о партнерстве с банком в области автоматических платежей.
  • 22 марта 2023 г .: Компания объявляет о партнерстве с Pay.com для создания платежной платформы для бизнеса.
  • Апрель 2023 г .: FDIC обнародует соглашение о согласии с Cross River Bank.

    • Ограничение / снятие ответственности (дисклеймер): Вся информация на этом сайте предоставляется исключительно в информационных целях и не является предложением или рекомендацией к покупке, продаже или удержанию каких-либо ценных бумаг, акций или других финансовых инструментов. Авторы контента не несут ответственности за действия пользователей, основанные на предоставленной информации. Пользователи обязаны самостоятельно оценивать риски и проконсультироваться со специалистами перед принятием каких-либо инвестиционных решений. Вся информация на сайте может быть изменена без предварительного уведомления.

    Свежие новости по теме: Криптовалюта, NFT и криптобиржи

    🚀