🎙 3 дивидендных ETF, которые стоит рассмотреть при покупке с вашей налоговой декларацией

3 дивидендных ETF, которые стоит рассмотреть при покупке с вашей налоговой декларацией

Если вы получаете налоговую декларацию, есть много способов потратить ее. Тем не менее, инвестирование в дивидендный ETF может быть одним из лучших вариантов. Лучшие дивидендные ETF дают вам мгновенную диверсификацию широкого спектра акций, приносящих дивиденды, они периодически выплачивают вам пассивный доход, и вы можете использовать эти выплаты для накопления богатства с течением времени.

Вот три лучших дивидендных ETF, которые вы можете купить с помощью налоговой декларации. Все три используют разные подходы, но их объединяет то, что все они выплачивают солидные дивиденды, владеют внушительной коллекцией компаний с высокими фишками и имеют солидный послужной список.

1. JPMorgan Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)

С доходностью 11,75% и ежемесячным графиком выплат трудно пройти мимо ETF JPMorgan Premium Income, когда речь идет о дивидендных ETF.

JEPI инвестирует в дивидендные компании «голубых фишек» США, такие как Coca-Cola (NYSE:KO), Pepsi (NASDAQ:PEP) и AbbVie (NYSE:ABBV), а затем инвестирует до 20% своих активов в облигации, привязанные к акциям, или ELN. . Согласно сводному проспекту JEPI, ELN, в которые инвестирует JEPI, являются «производными инструментами, специально разработанными для объединения экономических характеристик индекса S&P 500 и выпущенных колл-опционов в одной форме ноты и не обращаются на бирже».

Это помогает JEPI реализовать свою стратегию получения большей части доходов S&P 500, а также подвергать инвесторов меньшей волатильности, чем индекс, и обеспечивать ежемесячные выплаты дивидендов. Единственным потенциальным недостатком этой стратегии является то, что она, вероятно, ограничит часть потенциального роста JEPI на бычьем рынке, поэтому на самом деле это не та инвестиция, которую следует делать, если вы ищете рост или прирост капитала.

Отсутствие потенциала прироста капитала можно увидеть в прогнозе аналитиков JEPI. Аналитики оценивают его как «Умеренную покупку», а средний прогноз по акциям JEPI предполагает потенциал роста в 12,1%, что неплохо, но, вероятно, не является чем-то особенным. Однако, если вашими целями являются дивидендный доход и общая доходность, JEPI является хорошей отправной точкой для портфеля.

Инвесторы могут чувствовать себя комфортно с портфелем высококачественных акций голубых фишек JEPI. Ниже вы найдете лучшие активы JEPI, используя экран авуаров TipRanks. Как видите, есть вышеупомянутые гиганты потребительского рынка, такие как Coca-Cola и Pepsi, а также Hershey Company (NYSE:HSY), а также другие известные американские акции с большой капитализацией, такие как Microsoft (NASDAQ:MSFT), Alphabet. (NASDAQ:GOOGL), Mastercard (NYSE:MA) и Visa (NYSE:V).

По большей части эти акции могут похвастаться высокими показателями Smart Score — 7 из 10 крупнейших компаний имеют рейтинг Smart Score 8 из 10 или выше, что эквивалентно рейтингу Outperform. Smart Score — это запатентованная система количественной оценки акций TipRanks, которая оценивает акции по восьми различным рыночным факторам. Результат управляется данными и не требует вмешательства человека.

Двигаясь дальше, JEPI имеет достаточно разумный коэффициент расходов в размере 0,35%, и он оправдал свой счет за снижение волатильности в прошлом году, когда более широкий рынок понес значительные убытки, с потерей всего 3,5% в 2022 году на основе совокупной доходности ( что произошло после сильного общего дохода в 21,5% в 2021 году).

Благодаря солидному послужному списку JEPI, ежемесячным выплатам, огромной дивидендной доходности и коллекции голубых фишек, это отличный ETF для дивидендного портфеля, и именно по этим причинам я владею им.

2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD)

SCHD использует другой подход, чем JEPI, но Schwab U.S. Dividend Equity ETF — еще один лучший дивидендный ETF, который инвесторы могут рассмотреть в этом налоговом сезоне. Хотя его дивидендная доходность в размере 3,6% не так высока, как у JEPI, в SCHD есть что понравиться, поскольку он предлагает хорошее сочетание дохода и потенциального прироста капитала.

SCHD относительно хорошо диверсифицирован с 103 акциями, хотя с весом 41,6% его топ-10 позиций также составляют большую долю фонда, чем топ-10 JEPI (17,4%). Глядя на крупнейшие активы SCHD, на самом деле есть довольно много таких же имен, которые вы найдете и в фонде JEPI, например, AbbVie, Pepsi и Coca-Cola. Между тем, позиции в Cisco (NASDAQ: CSCO), Texas Instruments (NASDAQ: TXN) и Broadcom (NASDAQ: AVGO) дают SCHD немного больше технологических возможностей, чем JEPI. Ниже представлены 10 крупнейших холдингов SCHD, причем Broadcom просто не попал в этот список (под номером 11 в списке).

Еще одна вещь, которая мне очень нравится в SCHD, — это крошечный коэффициент расходов, составляющий всего 0,06%. Это означает, что в первый год инвестор, вложивший в фонд 10 000 долларов, заплатит всего 6 долларов в качестве платы за управление, и такой дружественный подход к инвесторам трудно превзойти.

SCHD также может похвастаться завидным многолетним послужным списком. С момента своего создания в 2011 году этот ETF приносил 13,8% годовых в годовом исчислении.

Аналитическое сообщество рекомендует держать акции SCHD, а средняя целевая цена акций SCHD на уровне $81,27 предполагает потенциал роста на 10,4%. Однако, учитывая долгосрочное превосходство ETF и его доходность в 3,6%, я полагаю, что на данный момент они могут продаваться дешевле SCHD.

SCHD — один из самых популярных ETF, управляющий активами чуть более 45 миллиардов долларов. С его отличным послужным списком, солидной дивидендной доходностью и минимальным коэффициентом расходов легко понять, почему. Таким образом, это, вероятно, еще один отличный выбор для дивидендных инвесторов, желающих использовать свои налоговые декларации.

3. Vanguard International ETF с высокой дивидендной доходностью (NASDAQ:VYMI)

И последнее, но не менее важное: Vanguard International High Dividend Yield ETF — еще один отличный дивидендный ETF, который могут рассмотреть инвесторы. VYMI может похвастаться доходностью 4,5%, что превышает не только среднюю доходность S&P 500 (1,7%), но и доходность 10-летних казначейских облигаций (3,4%). VYMI также предлагает относительно низкие комиссии с коэффициентом расходов 0,22%.

Кроме того, компания VYMI чрезвычайно диверсифицирована. Он не только владеет 1276 акциями, но и его 10 лучших позиций составляют всего 14,4% активов.

Это все международные акции, но американские инвесторы, скорее всего, знакомы с крупнейшим холдингом Shell (NYSE:SHEL), а также с такими компаниями, как Roche (OTC:RHHBY), Novartis (NYSE:NVS) и Toyota (NYSE:TM).

Такие холдинги, как Shell и Royal Bank of Canada (NYSE:RY), имеют 10 баллов Smart Scores, в то время как HSBC (NYSE:HSBC), BHP Group (NYSE:BHP) и Unilever (NYSE:UL) также имеют показатели Smart Scores «Outperfect 10». Оценка 8 и выше.

Преимущество VYMI заключается в том, что он позволяет американским инвесторам получить доступ к международным рынкам, предоставляя им доступ к части роста на различных рынках за пределами их внутреннего рынка. Это также распределяет их риск, давая им большую диверсификацию.

В то время как международные рынки в последние годы отставали от США, в будущем может произойти некоторый возврат к среднему значению, а это означает, что это может быть хорошее время для покупки дешевых акций международных компаний. Точно так же, хотя VYMI отстает от доходности вышеупомянутого SCHD, ориентированного на США, например, его годовая доходность в размере 7,6% с момента создания все еще стабильна, и ситуация может измениться в какой-то момент в будущем.

Как вы можете видеть ниже, используя инструмент сравнения ETF TipRanks, все может быстро измениться, и VYMI на самом деле значительно превосходит SCHD за последние шесть месяцев.

Используйте свою налоговую декларацию с умом

В заключение, подумайте о том, чтобы разумно использовать свою налоговую декларацию в этом году, инвестируя ее для создания долгосрочного богатства. Вы можете использовать эти три ETF, чтобы начать или увеличить свой собственный портфель дивидендов. Ваше будущее «я» скажет вам спасибо, поскольку дивиденды — это подарки, которые продолжают приносить.

Я считаю, что ни один из этих ETF не выглядит плохим способом распределения вашей налоговой декларации, и вы даже можете рассмотреть возможность разделения его между двумя или тремя из них для еще большей диверсификации.