💬 Законодатели ЕС устанавливают ограничения для непроверенных пользователей криптовалюты от 2023-03-31

Законодатели ЕС устанавливают ограничения для непроверенных пользователей криптовалюты

Европейское правительство в настоящее время разрабатывает свой подход к регулированию криптовалют.

Однако недавно законодатели объявили о новом правиле, касающемся пользователей с неподтвержденной личностью, которые участвуют в анонимных транзакциях или владеют цифровыми активами, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.

Этот новый закон распространяется на различные организации, включая банки, агентов по недвижимости и управляющих криптовалютными активами.

В рамках обновленных правил ЕС по борьбе с отмыванием денег законодатели установили лимит в 1000 евро для непроверенных пользователей криптовалюты и лимит в 7000 евро на платежи наличными для той же категории пользователей.

Эти ограничения предназначены не для запрета криптовалютных транзакций, а для борьбы с отмыванием денег. Ограничения сопровождаются мерами, ограничивающими предприятия от приема крупных платежей из анонимных источников.

Европейский парламент и другие законодатели также проголосовали за создание нового Агентства по борьбе с отмыванием денег для ЕС (AMLA) с надзорными и следственными полномочиями «для обеспечения соблюдения требований ПОД/ФТ».

AMLA будет отслеживать риски и угрозы внутри и за пределами ЕС, а также получать жалобы осведомителей и обеспечивать более строгий надзор за надзорными органами в нефинансовом секторе.

Французский депутат, возглавлявший парламентские переговоры по пересмотру своих правил AML, пояснил, что закон направлен не на запрет криптовалютных платежей, а на борьбу с отмыванием денег, поскольку ограничение лимита применяется только к нерегулируемым кошелькам и непроверенным пользователям.