💬 Закон о предотвращении отмывания денег обеспечивает регулирование криптовалюты в Индии от 2023-03-21

Закон о предотвращении отмывания денег обеспечивает регулирование криптовалюты в Индии

Регуляторы в Индии и во всем мире определили трудности с обеспечением контроля за отмыванием денег как критический риск в крипто-экосистеме. Децентрализованный характер частных криптоактивов или валют затрудняет их регулирование, а тот факт, что криптоэкосистема открыта не только для географических границ, усугубляет проблему.

Транзакции в блокчейне анонимны, что усложняет отслеживание транзакций и реализацию валютного контроля.

Недавние поправки к Закону о предотвращении отмывания денег 2022 года (PMLA) направлены на использование двух регулирующих точек взаимодействия в криптоэкосистеме для обеспечения соблюдения и реализации регулирования. Эти точки соприкосновения — это конвертация криптоактива в фиатную валюту и функционирование посредников.

Набор транзакций, подпадающих под действие PMLA, включает обмен между виртуальными цифровыми активами и фиатными валютами, обмен между одной или несколькими формами виртуальных цифровых активов, передачу виртуальных цифровых активов, хранение или управление виртуальными цифровыми активами. активы или инструменты, обеспечивающие контроль над виртуальными цифровыми активами, а также участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и продажей виртуального цифрового актива.

Обмен виртуальными цифровыми активами и фиатными валютами, обмен одной или несколькими формами виртуальных цифровых активов, передача виртуальных цифровых активов, хранение или управление виртуальными цифровыми активами или инструментами, обеспечивающими контроль над виртуальными цифровыми активами, а также участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и продажей виртуального цифрового актива, входит в число сделок, подпадающих под действие PMLA.

Поправки к PMLA будут играть решающую роль в борьбе с мошенничеством и укрепят доверие инвесторов, розничных потребителей и финансовых рынков к криптоэкономике. Они согласовывают индийскую правовую базу с глобальными усилиями по регулированию торговли криптоактивами, но не узаконивают и не легализуют частные криптовалюты. По-прежнему существует потребность во всеобъемлющей законодательной базе для виртуальных цифровых валют, которая в идеале должна предусматривать регулятор рынка для криптоэкосистемы и необходимость регулирования посредников.

Поскольку эти правила внедряются и применяются, это может сигнализировать финансовым регуляторам о том, что эффективное регулирование транзакций с частными криптоактивами возможно, и запрет не является оправданным. Включение транзакций с виртуальными цифровыми активами в сферу действия PMLA также согласуется с необходимостью глобальных скоординированных усилий по эффективному регулированию криптоэкосистемы, которая пересекает суверенные границы.