💬 Покупайте перепроданные акции банка с помощью этих ETF

Покупайте перепроданные акции банка с помощью этих ETF

Многие инвесторы заинтересованы в покупке перепроданных банковских акций прямо сейчас. Известные банки, которые не имеют никакого отношения к краху Silicon Valley Bank, теперь торгуются значительно ниже своих 52-недельных максимумов и со значительным дисконтом к балансовой стоимости.

К сожалению, может быть трудно быть авантюристом, когда вы обеспокоены тем, что позиция может стать нулевой в одночасье. Вот почему может быть выгодно инвестировать в банковские ETF вместо того, чтобы выбирать акции отдельных банков. Этот подход позволяет инвесторам воспользоваться преимуществами некоторых из этих выгодных оценок и получить доступ к восстановлению банковского сектора в целом, не подвергая себя риску, связанному с отдельными акциями. Поэтому вот три банковских ETF, которые могут помочь инвесторам достичь этого.

SPDR S&P Bank ETF (KBE)

SPDR S&P Bank ETF является частью популярной серии ETF SPDR от State Street, в данном случае ориентированной на банки. KBE стремится обеспечить результаты инвестиций, которые соответствуют общей доходности S&P Banks Select Industry Index до вычета комиссий и расходов.

Как упоминалось выше, диверсификация ETF особенно привлекательна сейчас при инвестировании в банки, и KBE обеспечивает эту диверсификацию в пиках. KBE занимает 98 позиций, и ни одна из этих позиций не составляет более 2% фонда. Его крупнейшие 10 холдингов составляют всего 17,3% активов, что дает инвесторам огромную защиту от возможности банкротства еще одного банка. Крупнейший холдинг Voya Financial (NYSE:VOYA) составляет всего 1,9% активов.

Ниже представлен обзор крупнейших активов KBE с использованием инструмента TipRanks.

KBE отличается разумным коэффициентом расходов в размере 0,35% и добавляет своей привлекательности дивидендной доходностью в размере 3,6%. Благодаря разумному соотношению расходов, привлекательной дивидендной доходности и широкой диверсификации в банковской сфере KBE предлагает инвесторам отличный способ сыграть на теме возможного восстановления в банковском секторе.

В то время как аналитики в совокупности рассматривают KBE как «Держать», средняя целевая цена акций KBE на уровне $49,74 предполагает потенциал роста на 31,3% от текущих цен. Из 519 рейтингов ETF 49,13% — покупки, 45,86% — удержания и 5,01% — продажи.

TipRanks использует запатентованную технологию для составления прогнозов аналитиков и целевых цен для ETF на основе комбинации отдельных характеристик базовых активов. Используя инструмент Analyst Forecast, инвесторы могут увидеть согласованную целевую цену и рейтинг ETF, а также самую высокую и самую низкую целевую цену.

TipRanks рассчитывает средневзвешенное значение на основе комбинации всех активов ETF. Затем средний прогноз цены для ETF рассчитывается путем умножения целевой цены каждого отдельного холдинга на его вес в ETF и сложения их всех.

ETF Invesco KBW Bank (KBWB)

Как и KBE, ETF Invesco KBW Bank имеет коэффициент расходов 0,35%. Он также имеет аналогичную дивидендную доходность в размере 3,7%, и KBWB стремится отслеживать показатели банковского индекса KBW Nasdaq.

Чем KBWB отличается от KBE, так это диверсификацией. В то время как у KBE 98 холдингов и ни одна позиция, составляющая более 2% активов, у KBWB 23 позиции. Кроме того, его 10 крупнейших холдингов составляют почти 70% активов, в отличие от всего 17% у KBE, а крупнейший холдинг, JPMorgan Chase (NYSE: JPM), составляет почти 10% фонда.

Активы KBWB также больше ориентированы на крупные банки с большой капитализацией, чем на KBE, хотя это может быть неплохо в нынешних условиях, когда региональные банки сталкиваются с серьезными проблемами после краха SVB.

Ниже представлен обзор крупнейших холдингов KBWB с использованием инструмента холдингов Tipranks.

Из приведенного выше списка такие акции, как JPMorgan, PNC Financial (NYSE:PNC), US Bancorp (NYSE:USB), Bank of New York Mellon (NYSE:BK) и Northern Trust Corporation (NYSE:NTRS), имеют Smart Scores 8 из 10 или выше, что считается рейтингом Outperform. С другой стороны, инвесторы должны знать, что ведущие активы Bank of America (NYSE:BAC) и Citigroup (NYSE:C) имеют рейтинги Smart Score 1 и 2 из 10 соответственно, что считается рейтингом отставания.

Smart Score — это запатентованная TipRank система количественной оценки акций, которая оценивает акции по восьми различным рыночным факторам, таким как рейтинги аналитиков, корпоративные инсайдерские сделки, деятельность хедж-фондов и многое другое. Оценка управляется данными и не требует вмешательства человека. Шесть из восьми рыночных факторов, включенных в расчет Smart Score, уникальны для TipRanks.

Интересно, что, хотя KBWB занимает всего 23 позиции, он владеет несколькими региональными банковскими акциями из западных Соединенных Штатов, которые были объединены с банком Силиконовой долины, такими как First Republic Bank (NYSE: FRC), Western Alliance Bancorp (NYSE: WAL). ) и Zion Bancorporation (NASDAQ: ZION).

В целом, ETF KBWB обладает значительным потенциалом роста (см. ниже). Коэффициент расходов и дивидендная доходность также привлекательны для KBE. Единственное предостережение здесь заключается в том, что диверсификация невелика, но в нынешних условиях преимуществом может быть большее участие крупных банков, а не региональных банков.

Аналитики настроены оптимистично в отношении KBWB, называя его умеренной покупкой. Средняя целевая цена акций KBWB на уровне $57,95 предлагает достаточный потенциал роста на 35,2% по сравнению с текущими ценами. Из 275 рейтингов ETF 50,18% — покупки, 42,91% — удержания и 6,91% — продажи.

ETF First Trust Nasdaq Bank (FTXO)

Подобно KBE и KBWB, ETF First Trust Nasdaq Bank предлагает инвесторам привлекательную дивидендную доходность в размере 3,6% и стремится отслеживать показатели индекса умных банков США Nasdaq.

ETF First Trust Nasdaq Bank немного более диверсифицирован, чем KBWB, но не так диверсифицирован, как KBE. Он занимает 29 позиций, а его 10 крупнейших активов составляют 62,4% фонда. Как и KBWB, JPMorgan является крупнейшим холдингом и владеет более 10% активов.

В активы FTXO входят крупные банки, такие как JPMorgan, Wells Fargo (NYSE:WFC) и Citigroup, а также региональные банки, такие как New York Community Bancorp (NYSE:NYCB) и KeyCorp (NYSE:KEY). FTXO также владеет некоторыми банками, которые были «выброшены вместе с водой» в результате краха банков Силиконовой долины, такими как Western Alliance, Zion и First Republic. Фонд даже владеет Silvergate Capital (NYSE:SI), которая недавно объявила о ликвидации.

Одно из ключевых различий между FTXO и двумя предыдущими именами заключается в том, что это гораздо меньший ETF с активами под управлением всего 171,2 миллиона долларов (для справки, KBE — это ETF на 1,2 миллиарда долларов). Одним из недостатков здесь является то, что FTXO имеет более высокий коэффициент расходов, чем два более крупных ETF, с коэффициентом расходов 0,6%.

Аналитики говорят, что FTXO требует умеренной покупки, а средняя целевая цена акций FTXO в $29,31 представляет собой потенциал роста в 36,1% от текущих уровней. Из 294 оценок аналитиков 50% — «покупать», 43,54% — «держать» и 6,46% — «продавать».

Заглядывая вперед

В целом, все три этих ETF предлагают значительный потенциал роста, когда рынок в конечном итоге оставит ситуацию с банком Силиконовой долины в зеркале заднего вида. Хотя у отрасли, безусловно, есть некоторые проблемы, которые необходимо преодолеть, оценки и дивидендная доходность выглядят привлекательными, и риск может быть ниже в будущем, когда Федеральная резервная система вмешивается, чтобы помочь банкам, испытывающим трудности.

Многие из них — акции «голубых фишек», которые, вероятно, никуда не денутся. Здесь, безусловно, все еще существует некоторый риск, но использование подхода ETF может помочь снизить риск инвестирования в акции одного банка, который обанкротится, в то же время предоставляя инвесторам возможность роста от восстановления в секторе.

Из трех представленных здесь вариантов KBE выглядит наиболее привлекательным способом разыграть этот возможный отскок, поскольку он предлагает невероятную диверсификацию. KBE имеет привлекательную дивидендную доходность (как и KBWB и FTXO) и разумный коэффициент расходов 0,35% (такой же, как у KBWB), что, на мой взгляд, делает его самым сильным выбором из трех.