💬 Какие инвестиционные стратегии имеют лучшую историческую доходность?

Какие инвестиционные стратегии имеют лучшую историческую доходность?

Говоря об инвестиционных стратегиях, два наиболее популярных способа инвестирования — это долгосрочные и краткосрочные стратегии.

Судя по исторической доходности, долгосрочная стратегия «покупай и держи акции» показала одну из самых высоких доходностей. С помощью этой стратегии вы также можете продолжать накапливать акции компаний, которые соответствуют вашему инвестиционному профилю, и держать их в течение длительного времени. Вместо того, чтобы пытаться определить время рынка, что является рискованным предложением, вы можете практиковать усреднение долларовых затрат. Таким образом, вы будете неуклонно увеличивать количество акций в своем портфеле, выбирая те, которые, по вашему мнению, являются долгосрочными победителями.

Еще одна стратегия, которой следуют инвесторы, — это краткосрочная торговая стратегия. Однако покупка и продажа акций в краткосрочной перспективе могут быть сопряжены с большими рисками, поскольку в краткосрочной перспективе рынки могут вести себя иррационально, особенно во время макроэкономических потрясений. Это не означает, что более длительные периоды менее волатильны — преимущество удержания в течение длительного периода заключается в том, что экономический цикл может восстановиться в течение этого периода, и стоимость ваших инвестиций также восстановится. Таким образом, краткосрочная торговая стратегия лучше всего подходит для опытных инвесторов, которые освоили торговые приемы и готовы взять на себя дополнительный риск.

Выбор идеальной инвестиционной стратегии

Разработка идеальной инвестиционной стратегии — одна из самых сложных задач для инвестора. На решение при выборе места и времени вложения корпуса влияет множество факторов. Эти факторы включают способность человека нести риск, временной горизонт инвестирования, регулярность доходов и ожидаемую сумму доходов.

Создание лучшей инвестиционной стратегии также становится более сложной задачей, поскольку на выбор предлагается множество вариантов инвестирования, каждый из которых обладает уникальной функциональностью и склонностью к риску. Инвестор может выбирать между акциями, облигациями, государственными ценными бумагами, срочными депозитами, недвижимостью, товарами, форекс, предметами коллекционирования и т. д. Начинающий инвестор может быть избалован выбором, пока он не изучит каждый вариант и не поймет, что лучше всего подходит для его целей.

Теперь давайте рассмотрим, почему покупка и владение акциями приносит наибольшую прибыль, на нескольких примерах. Используйте инструмент сравнения акций TipRanks, чтобы исследовать и определить акции, которые лучше всего соответствуют вашей склонности к риску.

# Купи и держи - Инвестиции в акции США

Как только вы решили следовать стратегии «купи и держи» для получения максимальной прибыли, выбор вишневых акций — это совсем другая игра с мячом. Существует множество компаний из разных секторов, которые ведут себя по-разному на разных этапах жизненного цикла и в зависимости от рыночных тенденций. Давайте разберемся на нескольких примерах, как различаются доходы при инвестировании в акции из разных секторов.

Предположим, вы вложили 1000 долларов в технологический гигант Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) в январе 2010 года. Примечательно, что, удерживая акции MSFT в течение примерно 13 лет и двух месяцев, вы бы получили огромную прибыль в размере более 732% на сегодняшний день (исключая реинвестирование дивидендов). Ваши первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов США будут стоить 8 323,49 долларов США по состоянию на 8 марта 2023 года.

Более того, вы могли бы даже получать регулярные квартальные дивиденды, удерживая акции. В настоящее время дивидендная доходность Microsoft составляет 1,01%, что неплохо для инвестора, который получает как прирост капитала, так и доход в виде дивидендов.

Теперь давайте рассмотрим другую компанию из отдельного сектора, гиганта розничной торговли Walmart (NYSE:WMT). Предположим, вы вложили 1000 долларов в акции WMT 4 января 2010 года. За последние 13 лет и два месяца вы получили бы общую прибыль в размере 154,66% (исключая дивиденды) при совокупном годовом темпе роста в 7,35%. Ваши первоначальные инвестиции будут стоить 2546,56 долларов США по состоянию на 8 марта 2023 года. Walmart также регулярно выплачивает ежеквартальные денежные дивиденды и имеет текущую доходность 1,59%.

Наконец, давайте посмотрим на историческую динамику другой американской акции — веб-сайта электронной коммерции Amazon.com (NASDAQ:AMZN). Когда Amazon начала свой бизнес в 1995 году, продажа товаров через Интернет казалась неизведанной территорией. Amazon тогда считался разрушителем и получил преимущество первопроходцев. Не секрет, что за эти годы бизнес Amazon вырос в геометрической прогрессии по всему миру. Давайте посмотрим, как акции AMZN вели себя за последние 13,2 года.

Скажем, вы инвестировали 1000 долларов в AMZN в январе 2010 года — ваши инвестиции принесли бы огромную прибыль в размере 1398% на сегодняшний день. Ваши первоначальные инвестиции сегодня оцениваются в 14 980 долларов США, что является одним из лучших результатов, полученных за этот период времени. К сожалению, Amazon не выплачивает дивиденды, но заработала максимальную прибыль за тот же период, что и Microsoft и Walmart.

# Купи и держи – Инвестиции в другие варианты инвестирования

Если инвестор-любитель не может найти хорошие отдельные акции для инвестирования, он может вместо этого купить и держать индексные биржевые фонды (ETF). Есть два популярных фонда отслеживания индексов: один отслеживает S&P 500 (SPX), а другой отслеживает индекс Nasdaq 100 (NDX).

Возьмем SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), отслеживающий SPX, который заработал примерно 256% в период с января 2010 г. по 8 марта 2023 г. Между тем, Invesco QQQ Trust (QQQ), отслеживающий NDX, заработал примерно 551% в тот же период.

Глядя на инвестиции в актив-убежище, золото, вы бы получили доход примерно 60% за тот же период времени. В то же время, если бы вы решили инвестировать в высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом инвестиционного уровня, такие как ETF Vanguard Total Bond Market (BND), вы бы получили совокупную доходность в размере 11,22% за последние десять лет.

Ключевые выводы

Как обсуждалось выше, покупка и владение акциями в течение длительного времени приносит максимальную прибыль инвесторам. Краткосрочная торговля иногда может оказаться очень прибыльной, но также сопряжена с очень высоким риском. Любые большие деньги, заработанные в одной краткосрочной торговой ставке, могут быть легко потеряны в следующей сделке, тогда как в сценарии долгосрочного удержания компания может преодолеть краткосрочные потрясения и выйти победителем в конце периода. горизонт, когда цикл восстановится. Таким образом, инвесторы в конечном итоге создают значительные богатства в стратегии «покупай и держи» акции.

Вы можете получить доступ к уникальной платформе TipRanks, чтобы исследовать и выбирать акции на основе вашего профиля риска и вознаграждения, а также принимать обоснованные решения.