💬 Токенизация реальных активов: полный список

Токенизация реальных активов: полный список

Какова основная цель технологии блокчейн?

До сих пор он в основном использовался для спекуляций на цене крипто-токенов и создания протоколов децентрализованного финансирования, которые позволяют использовать другие виды стимулов для получения прибыли, но действительно ли это все, на что способна криптовалюта?

Лучшее описание блокчейна — создание глобальной экономики, которая будет более прозрачной и эффективной, а также доступной для всех.

Мы еще не достигли этого момента, но, начав создавать больше реальных вариантов использования, мы можем начать раскрывать истинный потенциал блокчейна для всех.

Именно эти реальные варианты использования действительно принесут пользу обычному человеку и ускорят общее внедрение технологии блокчейн.

Чтобы сделать технологию блокчейна широко используемой, нам необходимо найти эффективные способы токенизации реальных активов (RWA). Этот переход от физического к цифровому — это возможность, которая может изменить жизни миллиардов людей во всем мире.

Зачем нам нужны активы реального мира в сети

Деньги заставляют мир вертеться. История финансовых систем насчитывает около 5000 лет, начиная с Вавилонской империи, где глиняные таблички использовались для отслеживания долгов и платежей.

С тех пор мы прошли долгий путь, и сегодня финансы в основном электронные. Тем не менее, текущая финансовая система по-прежнему увязла в необходимости сверки бухгалтерских книг и аудита финансовых потоков. Это приводит к неэффективной системе, которая увеличивает затраты и увеличивает время расчетов.

Лучший способ появляется через децентрализованные финансы. Следующий шаг — начать перемещать реальные активы на эти новые рельсы блокчейна. Токенизация реальных активов предоставит ряд преимуществ, таких как:

Повышенная эффективность: реестр блокчейна — это единственный источник достоверной информации, который уменьшает трения, присущие текущим финансовым транзакциям. Атомарное урегулирование означает, что урегулирование происходит почти мгновенно, что значительно повышает эффективность.

Снижение затрат. Существующие системы раздуты необходимостью в посредниках, которые часто служат только для увеличения затрат, не обеспечивая большой ценности. Использование смарт-контрактов для многих наших финансовых систем устраняет необходимость в третьих лицах, что значительно снижает транзакционные издержки. Например, ранние тесты облигаций на основе блокчейна показали снижение стоимости выпуска облигаций на 90% и снижение затрат на сбор средств на 40%.

Повышенная прозрачность: общедоступные блокчейны можно проверять в режиме реального времени, что дает возможность проверить качество обеспечения активами и подверженность системным рискам. Споры по ведению записей легко разрешаются благодаря общедоступным информационным панелям, которые показывают всю активность в сети.

Встроенное соответствие: смарт-контракты не только позволяют уменьшить потребность в посредниках. Их также можно использовать для обеспечения соблюдения нормативных требований. Это можно сделать таким образом, чтобы личная конфиденциальность всегда была защищена.

Ликвидные рынки. Многие традиционные финансовые рынки неликвидны. Подумайте об искусстве, недвижимости, в какой-то степени даже об акциях. Токенизация активов увеличивает доступ к триллионам долларов в основном недоступных активов.

Инновации. Когда вы размещаете активы и логику приложения на общем уровне расчетов, вы можете создавать новые финансовые продукты, от дробных фондов недвижимости до соглашений о разделе ликвидных доходов. Токенизация расширяет возможности создания продуктов, которые ранее считались непрактичными или даже невозможными.

Какие RWA можно токенизировать?

Есть много реальных активов, которые потенциально могут быть перемещены в блокчейн для повышения эффективности, прозрачности и доступности. Некоторые из них уже тестируются в сети:

Физическое золото: технология блокчейн уже используется для управления владением физическим золотом и его передачей, что позволяет инвесторам надежно и прозрачно хранить золото. Уже существует ряд криптовалют, обеспеченных золотом, таких как Paxos Gold, но настоящая оцифровка золота не была достигнута. Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов предлагает хороший анализ текущего состояния золота и блокчейна для тех, кто хочет узнать больше.

Недвижимость: права собственности на землю, акты и другие записи о праве собственности могут быть записаны в блокчейне, чтобы упростить процесс покупки, продажи и передачи недвижимости. Это одна из областей, в которой уже наблюдается большая активность: такие проекты, как Lofty.ai (жилая) и SliceSpace (коммерческая), прокладывают путь к дробному владению недвижимостью.

Интеллектуальная собственность: авторские права, патенты и товарные знаки могут быть зарегистрированы в блокчейне, чтобы обеспечить надлежащее документирование и защиту прав собственности и прав. Умные реестры ИС могут отслеживать весь жизненный цикл любого зарегистрированного права ИС. Это также могло бы решить практические вопросы сопоставления, хранения и предоставления таких доказательств. Это также упростит аудит прав ИС. Это могло бы упростить комплексную проверку, необходимую для сделок с ИС, например, при слияниях и поглощениях. Блокчейн может отслеживать гонорары за потоковую передачу музыки или загрузку контента, чтобы артисты получали справедливое вознаграждение за свою работу.

Управление цепочками поставок. Технология блокчейн может использоваться для отслеживания движения товаров по цепочке поставок, обеспечивая лучшую отслеживаемость и подотчетность для предприятий и потребителей.

Одним из хороших примеров являются медицинские товары (включая фармацевтические препараты, медицинские устройства и расходные материалы), обеспечивающие качество и предотвращающие подделку. Другой — сельскохозяйственная продукция, где реестры блокчейнов могут позволить фермерам и потребителям отслеживать путь продуктов питания от фермы до стола.

Многие крупные корпорации уже используют блокчейн в управлении цепочками поставок, включая Amazon, Microsoft, IBM, Walmart и Ford Motors. По мере распространения технологии блокчейн количество компаний, использующих ее в своих цепочках поставок, будет только расти.

Управление идентификацией: личная идентификационная информация, такая как свидетельства о рождении, паспорта и номера социального страхования, может храниться в блокчейне, чтобы уменьшить кражу личных данных и упростить процессы проверки личности. Кроме того, он повышает безопасность данных, снижает затраты и создает проверяемый журнал записей.

Управление идентификацией блокчейна может применяться во все большем числе случаев использования в различных отраслях и секторах, включая здравоохранение, финансовые услуги, цепочку поставок, Web3 и розничную торговлю.

В то время как усилия Китая по созданию национального цифрового удостоверения личности внимательно отслеживаются, ряд западных компаний, таких как IBM и Microsoft, также создают системы цифрового удостоверения личности. Есть также много стартапов, работающих над созданием цифровых идентификаторов.

Финансовые инструменты: акции, облигации и другие финансовые инструменты могут быть выпущены и проданы на блокчейне, создавая более эффективную и прозрачную финансовую систему. Мы уже видим это на рынках деривативов, но токенизация реальных акций и облигаций значительно сократит затраты, повысит эффективность и устранит ненужные третьи стороны с финансовых рынков.

Эта область может быть готова взорваться в ближайшее время, когда самые первые торгуемые акции и облигации будут запущены в блокчейне Polygon в феврале 2023 года через регулируемую европейскую биржу Swarm. Обмен начинается с Tesla и Apple, а также двух ETF, базирующихся на Казначействе США. Дополнительные акции и облигации будут добавлены в зависимости от спроса.

Искусство и предметы коллекционирования. Право собственности и происхождение произведений искусства и предметов коллекционирования можно зарегистрировать в блокчейне, чтобы предотвратить мошенничество и обеспечить подлинность. Обратите внимание, что это не NFT, а токенизированные версии реального физического искусства и предметов коллекционирования.

Токенизированное искусство и предметы коллекционирования также помогают решить проблему ликвидности на этих рынках за счет использования долевого владения, что может значительно увеличить базу инвесторов на рынке. Оцифровка искусства началась с таких компаний, как Securitize, TokenD и Sygnum. Доступ к искусству может помочь диверсифицировать любой инвестиционный портфель.

Углеродные кредиты: Углеродные кредиты, которые используются для компенсации выбросов парниковых газов, можно отслеживать и продавать на блокчейне, чтобы создать более эффективный и прозрачный рынок. В рамках существующей системы углеродные кредиты (по большей части) доступны только тем, у кого есть доступ к брокерам или торговцам, и покупаются корпорациями. Это привело к фрагментированному, неэффективному и неликвидному рынку.

Одним из лидеров в области токенизированных углеродных кредитов является компания Toucan.earth, которая создала токен TCO2. Это позволяет любому держателю углеродного кредита токенизировать этот углеродный кредит. Toucan.earth подключает держателей к Carbon Bridge, что позволяет владельцам углеродных кредитов из проверенных источников связать каждого из них с токеном TCO2. Они хранятся в смарт-контракте в базе данных блокчейна, которая называется Open Climate Registry. Другие проекты углеродных кредитов, стремящиеся к токенизации, включают Klima DAO и SavePlanetEarth.

Страховые полисы: страховые полисы могут храниться в блокчейне, чтобы упростить обработку претензий и уменьшить мошенничество. С помощью технологии блокчейн страховые компании могут создавать смарт-контракты для отслеживания страховых случаев, автоматизировать устаревшие процессы обработки документов и защищать конфиденциальную информацию.

В отличие от физических контрактов, смарт-контракты могут отслеживать страховые претензии и привлекать к ответственности обе стороны. Смарт-контракты также могут помочь автоматизировать устаревшие процессы, ежегодно экономить миллиарды часов бумажной работы и уменьшать количество человеческих ошибок, поскольку все формы и данные надежно хранятся в сети. Технологии блокчейна уже используются традиционными страховыми компаниями Nationwide и Web3, такими как Etherisc и Lemonade.

Баллы лояльности: программы лояльности для розничных продавцов и поставщиков услуг могут быть построены на блокчейне, что упрощает клиентам использование баллов, а компаниям — управление своими программами. Bitcoin Market Journal является пионером в этой области, недавно выпустив собственный токен на основе лояльности для подписчиков Premium. Bakkt — один из лидеров в области точек лояльности на блокчейне, который создает программы лояльности для своей клиентской базы. Другие известные программы лояльности к криптовалюте включают программы Singapore Airlines и Venmo.

Игровые активы: Виртуальные предметы и валюты, используемые в онлайн-играх, могут управляться и продаваться через блокчейн, что позволяет игрокам по-настоящему владеть своими внутриигровыми активами. В 2021 году Ассоциация блокчейн-игр (BGA) опросила более 200 геймеров по всему миру и обнаружила, что большинство из них (85%) считают владение активами самым значительным преимуществом игр с блокчейном. Платформенные игры, такие как Axie Infinity, были пионерами в этой области, но она значительно растет, поскольку ведущие игровые дома создают игры на основе технологии блокчейн.

Кроме того, существуют такие платформы, как Enjin.io, которые предоставляют разработчикам игр простой способ добавлять активы NFT в свои игры. В конце концов, пространство может стать интероперабельным, когда активы можно будет легко перемещать из одной игры в другую. Ознакомьтесь с нашим руководством по играм с блокчейном для инвесторов, чтобы узнать больше о том, что происходит в этой сфере.

Некоторые дополнительные потенциальные возможности использования технологии блокчейна с реальными активами включают:

Торговля энергией: поставщики энергии могут использовать технологию блокчейн для создания более эффективной и прозрачной платформы для торговли энергией, позволяющей частным лицам и предприятиям торговать энергией напрямую друг с другом.

Права на воду: технологию блокчейн можно использовать для отслеживания прав на воду и ее использования, что позволяет эффективно распределять и распределять водные ресурсы.

Спортивные контракты. Профессиональные спортивные контракты могут быть зарегистрированы в блокчейне, что гарантирует, что спортсмены и команды будут иметь точные записи своих контрактов, а платежи будут производиться в соответствии с согласованными условиями. Как и другие активы, эти контракты могут быть разделены и проданы игроками, если им нужны немедленные ликвидные деньги.

Благотворительные пожертвования. Благотворительные пожертвования можно отслеживать в блокчейне, обеспечивая использование средств по назначению и повышая прозрачность для доноров.

Интернет-реклама. Технология блокчейн может использоваться для создания более прозрачных и эффективных систем онлайн-рекламы, позволяющих рекламодателям отслеживать и проверять показы рекламы и клики.

Юридические контракты: Юридические контракты могут храниться в блокчейне, что позволяет сторонам легко проверять условия соглашений и обеспечивать выполнение контрактов в соответствии с назначением.

Вывод инвестора

Этот список может просто царапать поверхность.

В ближайшее десятилетие, возможно, почти все ценное будет размещено в сети благодаря доверию, безопасности, прозрачности и эффективности, которые обеспечивает блокчейн.

Токенизация реальных активов имеет одно огромное преимущество: доступность. Если вы были заинтересованы в инвестировании в искусство, углеродные кредиты или даже акции и обнаружили, что существует слишком много препятствий, токенизация этих активов может помочь преодолеть многие из них за счет повышения ликвидности и простоты.

Если вы инвестор, это захватывающее время. На наш взгляд, токенизация активов будет только расти, и те, кто понимает преимущества с самого начала, скорее всего, пожнут плоды.