💬 Мнение: как более строгие правила криптовалюты в Гонконге направлены на повышение доверия инвесторов

Мнение: как более строгие правила криптовалюты в Гонконге направлены на повышение доверия инвесторов

Гонконг уже много лет является крупным финансовым центром, и в последние годы он проявляет растущий интерес к технологиям блокчейна и криптовалюты. Правительство Гонконга заявило о своей поддержке развития отрасли, и в настоящее время реализуется множество инициатив, направленных на создание благоприятной среды для крипто- и блокчейн-бизнеса.

Гонконг имеет устоявшуюся нормативно-правовую базу для финансовых услуг, которая помогла привлечь множество крипто- и блокчейн-компаний. Валютное управление Гонконга (HKMA) запустило несколько инициатив по поддержке развития блокчейна и цифровых валют. Например, HKMA работает над созданием цифровой валюты центрального банка (CBDC), а также запустила платформу торгового финансирования на основе блокчейна.

Многие активные сообщества блокчейнов и криптовалют в Гонконге предоставляют поддержку и ресурсы для предприятий и разработчиков в отрасли. Многие мероприятия и конференции, связанные с блокчейном и криптовалютой в городе, помогают создавать сетевые возможности и способствуют росту отрасли.

В декабре 2022 года Законодательный совет Гонконга принял поправку к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO), вводя режим лицензирования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Новая нормативно-правовая база Гонконга

Гонконг недавно внедрил новую нормативно-правовую базу для торговли криптовалютой и услуг. Обновленный Постановление о борьбе с отмыванием денег соответствует Рекомендации 15 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) придерживались правил борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT). нормативно-правовые акты.

Новые правила требуют, чтобы все VASP, работающие в Гонконге, получили лицензию от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). Без лицензии физические и юридические лица не могут предлагать услуги VA или заявлять о себе как о поставщике.

Правительство Гонконга строго регулирует всю деятельность, связанную с предоставлением услуг виртуальных активов (VA). Термин «услуги VA» охватывает широкий спектр электронных услуг, которые включают, но не ограничиваются:

Важно отметить, что платформы для торговли криптовалютами, которые позволяют торговать финансовыми продуктами, такими как ценные бумаги и фьючерсные контракты, не подпадают под действие нового режима лицензирования, поскольку они уже регулируются Постановлением о ценных бумагах и фьючерсах. Следует также отметить, что новые лицензионные требования распространяются на все криптовалютные биржи, зарегистрированные в Гонконге в соответствии с Постановлением о компаниях, включая те, которые базируются за пределами Гонконга и активно нацелены на граждан Гонконга в своих маркетинговых усилиях.

Запрет на нелицензированных поставщиков услуг VA

Постановление с внесенными в него поправками также запрещает лицам, не имеющим лицензии, выполнять регулируемые функции, связанные с предоставлением услуг в сфере виртуальных активов. Такие функции могут включать покупку или продажу виртуальных активов, управление портфелями виртуальных активов и предоставление услуг по хранению виртуальных активов.

Нелицензированные физические лица или компании не могут рекламировать услуги VA в Гонконге. SFC может принимать принудительные меры против нелицензированных организаций, включая наложение штрафов и отзыв лицензий.

Влияние на VASP

Новые правила имеют серьезные последствия для VASP, работающих в Гонконге. Процесс лицензирования является строгим и требует, чтобы ПУВА продемонстрировали соблюдение требований ПОД/ФТ. Лицензированные VASP подлежат постоянному надзору и мониторингу со стороны SFC.

Процесс лицензирования требует от VASP предоставления подробной бизнес-информации, включая структуру собственности, управленческую команду и системы управления рисками. VASP также должны проводить комплексную проверку клиентов и мониторинг транзакций, чтобы обнаруживать подозрительные действия и сообщать о них.

VASP, которые не соблюдают нормативные требования, могут столкнуться с серьезными последствиями, включая штрафы, отзыв лицензии и репутационный ущерб. Правила направлены на продвижение безопасного и стабильного рынка виртуальных активов в Гонконге и защиту интересов инвесторов и потребителей.

Преимущества новой нормативно-правовой базы

Новая нормативно-правовая база для услуг виртуальных активов в Гонконге имеет ряд преимуществ для VASP и инвесторов. Во-первых, правила обеспечивают ясность и определенность в отношении правовой и нормативной среды для услуг виртуальных активов в Гонконге. Эта ясность может помочь привлечь на рынок больше инвесторов и предприятий.

Во-вторых, правила способствуют прозрачности и подотчетности на рынке виртуальных активов. Лицензированные VASP должны вести надлежащий учет, проводить регулярные проверки и сообщать о подозрительных действиях в соответствующие органы. Эти требования могут помочь предотвратить мошенничество и другие незаконные действия на рынке.

В-третьих, правила помогают создать равные условия для всех VASP, работающих в Гонконге. Процесс лицензирования гарантирует, что все VASP соответствуют одним и тем же высоким стандартам и подчиняются одним и тем же нормативным требованиям. Это может помочь создать более конкурентоспособный и справедливый рынок услуг виртуальных активов в Гонконге.

Как получить лицензию?

Криптовалютные компании должны получить лицензию от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам, регулирующего органа рынков ценных бумаг и фьючерсов. Чтобы получить лицензию, бизнес должен пройти проверку на соответствие требованиям, которая включает в себя проверку криминального прошлого, истории деятельности в сфере ПОД/ФТ, финансового положения, образования или других квалификаций, репутации, опыта, характера, надежности и финансовой неподкупности человека. Предприятие также должно подать заявку на утверждение помещения для хранения записей или документов, требуемых в соответствии с Постановлением. Кроме того, каждый директор заявителя и конечный владелец должен быть признан «пригодным и подходящим» для участия в предоставлении услуги VA.

Чтобы соответствовать нормативным требованиям нового Постановления, лицензированные криптокомпании должны ввести меры по ПОД/ПФТ, включая комплексную проверку клиентов, мониторинг транзакций и ведение учета, проверку клиентов на соответствие международным санкциям и спискам наблюдения на предмет статуса политически значимого лица, а также проверку клиентов в неблагоприятных СМИ. Они также должны соблюдать требования Правил путешествий и назначить правомочного аудитора в течение одного месяца после получения лицензии поставщика услуг. Кроме того, они должны подготовить финансовые отчеты и другие документы за установленные периоды и представить их вместе с аудиторским отчетом в Комиссию в течение четырех месяцев после окончания финансового года, к которому они относятся.

Лицензированный поставщик также должен подавать в Комиссию ежегодный отчет и платить установленную пошлину в течение одного месяца после каждой годовщины с даты выдачи лицензии. Наконец, лицензированное лицо должно уведомить Комиссию в письменной форме о любых изменениях в информации, предоставленной лицензированным лицом или конечным владельцем в соответствии с требованиями Постановления, включая предполагаемое прекращение деятельности или намерение изменить адрес, по которому оно предлагает предоставлять любую информацию. служба ВА.

Заключительные слова

SFC будет иметь широкие полномочия по надзору за соблюдением законодательства в сфере ПОД/ФТ и соблюдением нормативных требований лицензированными ПУВА, включая наложение санкций. Предприятия, которые работают без лицензии или нарушают правила AML, могут быть оштрафованы и лишены свободы для высшего руководства. В случае мошеннических действий или обмана с использованием виртуальных активов штрафы могут достигать 10 000 000 гонконгских долларов (1 277 000 долларов США) и лишение свободы на срок до 10 лет.

Новые правила вступят в силу 1 апреля 2023 года. Некоторые положения, в том числе лицензионные требования, вступят в силу 1 июня 2023 года. Предприятиям рекомендуется как можно скорее начать подготовку к новым правилам и пересмотреть свои правила ПОД/ФТ. политики и средства контроля для выявления потенциальных пробелов в требованиях.

В целом ожидается, что внедрение этих новых правил привлечет больше институциональных инвесторов на рынок криптовалюты Гонконга, поскольку они будут более уверены в безопасности и легитимности отрасли. Этот шаг также приводит правила Гонконга в отношении криптовалюты в соответствие с мировыми стандартами и передовой практикой.

С 2019 года в Гонконге произошли важные события, которые оказали большое влияние на город и его жителей. Гонконг столкнулся со многими проблемами: от протестов и политических беспорядков до пандемии COVID-19, введения закона о национальной безопасности и политических изменений. Я надеюсь, что новая повестка дня города в области криптографии сделает важный шаг вперед. Используя возможности новых технологий, защищая инвесторов и способствуя прозрачности, Гонконг может оставаться лидером мировой финансовой индустрии.