💬 Подъем DeFi: как Ethereum лидирует

Подъем DeFi: как Ethereum лидирует

Децентрализованные финансы, или DeFi, — это быстрорастущий сектор индустрии блокчейнов, способный преобразовать традиционные финансовые системы. Ethereum, вторая по величине криптовалюта по рыночной капитализации, лидирует в этом. В этой статье мы рассмотрим, что такое DeFi, почему это важно и как Ethereum лидирует.

DeFi относится к набору финансовых приложений, построенных на технологии блокчейна, которые являются децентрализованными, открытыми и доступными для всех, у кого есть подключение к Интернету.

Эти приложения предназначены для предоставления финансовых услуг и продуктов без участия сторонних посредников, таких как банки или другие финансовые учреждения.

Протоколы DeFi построены на сетях блокчейнов, таких как Ethereum, и используют смарт-контракты для выполнения транзакций и автоматизации финансовых процессов.

Эти протоколы предлагают различные финансовые услуги, такие как кредитование и заимствование, торговля, управление активами и страхование.

Каково значение DeFi?

DeFi может преобразовать традиционные финансовые системы, сделав финансовые услуги более доступными, эффективными и прозрачными. DeFi может снизить комиссию за транзакции, повысить скорость и безопасность, а также предоставить более широкий доступ к финансовым услугам малообеспеченным слоям населения за счет устранения посредников и использования технологии блокчейн.

Поскольку любой может создать и запустить новый протокол DeFi, DeFi может открыть новые формы финансовых инноваций и экспериментов. Это привело к распространению проектов DeFi, при этом новые протоколы и приложения выпускаются почти ежедневно.

Как Ethereum устанавливает стандарт?

Большинство протоколов и приложений DeFi построены на Ethereum, ведущей сети блокчейнов для DeFi. Разработчики могут использовать функциональность смарт-контрактов Ethereum для создания сложных финансовых протоколов, которые могут выполняться автоматически и без использования посредников.

Использование децентрализованных бирж является ключевой особенностью экосистемы DeFi Ethereum (DEX). DEX позволяют пользователям торговать криптовалютами, не требуя централизованной биржи или посредника. Это снижает комиссию, предоставляя пользователям больше контроля и прозрачности.

Uniswap — это популярный Ethereum DEX, который позволяет пользователям торговать токенами на основе Ethereum без необходимости в книге заказов или централизованном обмене.

Для определения цен Uniswap использует систему автоматизированного маркет-мейкера (AMM), которая основана на математической формуле, а не на спросе и предложении.

Compound — еще один популярный протокол DeFi на Ethereum, который позволяет пользователям одалживать и занимать криптовалюты без использования посредников.

Чтобы предоставить пользователям максимально возможную прибыль, Compound использует алгоритмическую систему процентных ставок, которая корректируется в зависимости от спроса и предложения.

Стейблкоины, которые представляют собой криптовалюты, привязанные к стоимости фиатной валюты, такой как доллар США, также являются частью экосистемы DeFi Ethereum. Стейблкоины позволяют пользователям защитить себя от волатильности криптовалюты и обеспечивают более стабильное средство обмена. Tether (USDT), самая популярная стабильная монета на Ethereum, имеет рыночную капитализацию более 60 миллиардов долларов.

Пользователи получают выгоду от экосистемы DeFi Ethereum различными способами, в том числе:

· Децентрализация: протоколы Ethereum DeFi децентрализованы, что означает, что они не контролируются центральным органом. Это повышает прозрачность и снижает вероятность мошенничества или манипуляций.

· Доступность: Любой, у кого есть подключение к Интернету, независимо от местоположения или финансового положения, может использовать протоколы DeFi Ethereum. Это увеличивает финансовую доступность недостаточно обслуживаемого населения.

· Эффективность: в Ethereum протоколы DeFi автоматизированы и выполняются с помощью смарт-контрактов, что снижает потребность в посредниках и повышает эффективность.

· Поскольку любой может создать и запустить новый протокол DeFi, экосистема DeFi Ethereum открывает новые формы финансовых инноваций и экспериментов.

С какими проблемами сталкивается экосистема DeFi Ethereum?

Хотя экосистема Ethereum DeFi имеет много преимуществ, у нее есть и некоторые недостатки. Масштабируемость — одна из самых сложных задач, поскольку текущая инфраструктура Ethereum может обрабатывать только ограниченное количество транзакций в секунду.

Это привело к перегрузке сети и высоким комиссиям за транзакции в периоды высокого спроса.

Безопасность — еще одна проблема, с которой сталкивается экосистема DeFi Ethereum, поскольку смарт-контракты могут быть уязвимы для взломов и эксплойтов.

Это привело к ряду громких инцидентов, включая взлом DAO в 2016 году, который привел к потере миллионов долларов в криптовалюте.

Наконец, поскольку протоколы и приложения DeFi в значительной степени не регулируются, нормативно-правовая среда, окружающая DeFi, остается неясной. Это вызвало опасения по поводу защиты инвесторов и будущих репрессивных мер со стороны регулирующих органов.

Каково будущее экосистемы DeFi Ethereum?

Несмотря на эти препятствия, экосистема DeFi Ethereum растет и развивается. Запуск Ethereum 2.0, который представит несколько обновлений сети Ethereum, в том числе переход от доказательства работы к консенсусу с доказательством доли и повышенную масштабируемость, является одним из ключевых событий на горизонте.

Другие предстоящие разработки включают выпуск решений для масштабирования уровня 2, которые позволят обрабатывать больше транзакций в сети Ethereum, а также дальнейший рост и развитие протоколов и приложений DeFi.

Может ли Ethereum 2.0 свергнуть биткойн?

Вокруг ETH 2.0 много ажиотажа, но сможет ли он свергнуть BTC и стать криптовалютой номер 1?

Давайте посмотрим на некоторые из его особенностей и выясним.

Цепочка маяков — это мегаблокчейн с доказательством доли, который, хотя и не может обрабатывать транзакции или смарт-контракты, станет сердцем Ethereum 2.0.

Он работает бок о бок с блокчейном Ethereum, а это означает, что он существует отдельно до тех пор, пока не будет внесено изменение в Ethereum 2.0.

Цепочка маяков берет на себя ответственность за координацию всей сети Ethereum.

Основная идея шардинга состоит в том, чтобы создать больше путей (64), по которым информация может перемещаться внутри блокчейна.

Создавая осколки, инфраструктура блокчейна может быть эффективно разделена на более мелкие части, и в этом процессе общие ресурсы обеспечат более простой способ хранения данных и доступа к ним, а это означает, что каждый из них сможет работать независимо друг от друга. и, следовательно, достичь основной цели масштабируемости сети.

В долгосрочной перспективе то, что в конечном итоге произойдет, называется стыковкой, процессом, в котором текущий блокчейн Ethereum просто станет одним из 64 сегментов, а это означает, что у нас будет 63 других блокчейна для использования.

Ethereum может обрабатывать только около 15 транзакций в секунду, и всякий раз, когда сеть становится очень загруженной, это означает, что стоимость каждой из этих транзакций будет становиться все выше и выше, поскольку все они конкурируют друг с другом.

С Ethereum 2.0 следует ожидать возможности достижения не менее 100 000 транзакций в секунду, что, в свою очередь, сделает их дешевле.

С дополнительной защитой будет намного сложнее атаковать сеть или попытаться нанести ей какой-либо вред.

Заключение

Ethereum находится в авангарде быстро растущего сектора индустрии блокчейнов: децентрализованных финансов. Пользователи получают выгоду от экосистемы Ethereum DeFi различными способами, включая децентрализацию, доступность, эффективность и инновации.

Однако он сталкивается с рядом проблем, включая масштабируемость, безопасность и неопределенность регулирования. Несмотря на эти препятствия, экосистема DeFi Ethereum продолжает расти и развиваться, и будет интересно посмотреть, как она будет развиваться в ближайшие годы.