💬 Вашингтонский аналитический центр говорит, что регулирование криптовалюты правоохранительными органами просто прекрасно от 2023-02-19

Вашингтонский аналитический центр говорит, что регулирование криптовалюты правоохранительными органами просто прекрасно

По данным известного американского некоммерческого исследовательского института, необходимость регулирования криптовалюты становится все более очевидной после скандалов и разногласий в отрасли.

Фонд защиты демократий (FDD) опубликовал в четверг исследовательский документ под названием «Обратная сторона медали: незаконные финансовые риски в виртуальных активах».

Авторы Ричард Голдберг и Алекс Левитов изложили шесть рекомендаций, чтобы закрыть то, что институт считает нормативными пробелами, существующими среди поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

VASP — это те предприятия или частные лица, которые участвуют в деятельности, связанной с виртуальными активами, такими как криптовалюты. Примеры VASP включают криптовалютные биржи, поставщиков кошельков и другие предприятия, которые предоставляют клиентам услуги, связанные с виртуальными активами.

Из шести рекомендаций FDD говорит, что США должны сначала работать с Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), чтобы гарантировать, что государства-члены реализуют руководство по регулированию криптовалюты.

Это включает в себя введение правила о поездках и стандартизацию крипто-терминологии в иностранных юрисдикциях. Правило о поездках относится к набору правил, которые требуют от финансовых учреждений, включая ПУВА, получать и передавать определенную информацию о клиентах при переводе средств.

Авторы пишут, что регулирующим органам следует рассмотреть возможность регулирования цифровых активов с помощью принудительных мер для передачи ключевых сообщений о соответствии. Это включает в себя пример, установленный Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов в прошлом, включая обвинения в адрес поставщика цифровых кошельков BitGo и криптомиксера Tornado Cash.

Политики и криптосообщество также должны найти баланс между конфиденциальностью и безопасностью при регулировании майнинговых пулов, миксеров и конфиденциальных монет, пара рекомендовала третье место в своем списке.

Мандаты кибербезопасности, инструменты аналитики блокчейна и многое другое

Минимальные стандарты кибербезопасности также должны требоваться от VASP, как рекомендуют авторы в своем четвертом пункте.

«Неспособность VASP инвестировать в меры кибербезопасности делает общественность уязвимой. Администрация и Конгресс должны рассмотреть минимальные стандарты кибербезопасности для VASP, чтобы сохранить свой правовой статус», — заявили авторы.

В документе также рекомендуется, чтобы администрация Байдена сотрудничала с Конгрессом, чтобы предоставить федеральным, государственным и местным агентствам доступ к необходимым инструментам аналитики блокчейна.

С этой целью авторы призывают к принятию законодательства, обязывающего биржи интегрировать эти инструменты и программное обеспечение в свои системы соответствия. Затем к платформам, которые не соблюдают требования, будут применяться штрафные санкции.

В апреле 2022 года Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк посоветовал всем компаниям, занимающимся виртуальной валютой, использовать аналитику блокчейна, чтобы укрепить свои средства контроля, связанные с «знай своего клиента» (KYC), и отследить санкции в отношении действий в сети.

Аналогичные меры поощряются к принятию федеральными регулирующими органами.

В качестве окончательной рекомендации авторы заявили, что для криптовалютных бирж в юрисдикциях с повышенным риском следует установить правила должной осмотрительности, включая требование проверки личности пользователя.

«Биржи в юрисдикциях с повышенным риском требуют минимальной или нулевой проверки личности пользователя для передачи криптоактивов или конвертации криптоактивов в фиатную валюту», — говорится в документе.

Они добавили, что в ближайшие годы потребуется двухпартийное руководство для оценки и взвешивания затрат и выгод от регулирующих и законодательных мер.

По их словам, игнорирование существующих проблем может привести к кризису национальной безопасности, как это видно на примере краха FTX.