💬 Вашингтонский аналитический центр говорит, что регулирование криптовалюты правоохранительными органами просто прекрасно

Вашингтонский аналитический центр говорит, что регулирование криптовалюты правоохранительными органами просто прекрасно

По данным известного американского некоммерческого исследовательского института, необходимость регулирования криптовалюты становится все более очевидной после скандалов и разногласий в отрасли.

Фонд защиты демократий (FDD) опубликовал в четверг исследовательский документ под названием «Обратная сторона медали: незаконные финансовые риски в виртуальных активах».

Авторы Ричард Голдберг и Алекс Левитов изложили шесть рекомендаций, чтобы закрыть то, что институт считает нормативными пробелами, существующими среди поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

VASP — это те предприятия или частные лица, которые участвуют в деятельности, связанной с виртуальными активами, такими как криптовалюты. Примеры VASP включают криптовалютные биржи, поставщиков кошельков и другие предприятия, которые предоставляют клиентам услуги, связанные с виртуальными активами.

Из шести рекомендаций FDD говорит, что США должны сначала работать с Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), чтобы гарантировать, что государства-члены реализуют руководство по регулированию криптовалюты.

Это включает в себя введение правила о поездках и стандартизацию крипто-терминологии в иностранных юрисдикциях. Правило о поездках относится к набору правил, которые требуют от финансовых учреждений, включая ПУВА, получать и передавать определенную информацию о клиентах при переводе средств.

Авторы пишут, что регулирующим органам следует рассмотреть возможность регулирования цифровых активов с помощью принудительных мер для передачи ключевых сообщений о соответствии. Это включает в себя пример, установленный Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов в прошлом, включая обвинения в адрес поставщика цифровых кошельков BitGo и криптомиксера Tornado Cash.

Политики и криптосообщество также должны найти баланс между конфиденциальностью и безопасностью при регулировании майнинговых пулов, миксеров и конфиденциальных монет, пара рекомендовала третье место в своем списке.

Мандаты кибербезопасности, инструменты аналитики блокчейна и многое другое

Минимальные стандарты кибербезопасности также должны требоваться от VASP, как рекомендуют авторы в своем четвертом пункте.

«Неспособность VASP инвестировать в меры кибербезопасности делает общественность уязвимой. Администрация и Конгресс должны рассмотреть минимальные стандарты кибербезопасности для VASP, чтобы сохранить свой правовой статус», — заявили авторы.

В документе также рекомендуется, чтобы администрация Байдена сотрудничала с Конгрессом, чтобы предоставить федеральным, государственным и местным агентствам доступ к необходимым инструментам аналитики блокчейна.

С этой целью авторы призывают к принятию законодательства, обязывающего биржи интегрировать эти инструменты и программное обеспечение в свои системы соответствия. Затем к платформам, которые не соблюдают требования, будут применяться штрафные санкции.

В апреле 2022 года Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк посоветовал всем компаниям, занимающимся виртуальной валютой, использовать аналитику блокчейна, чтобы укрепить свои средства контроля, связанные с «знай своего клиента» (KYC), и отследить санкции в отношении действий в сети.

Аналогичные меры поощряются к принятию федеральными регулирующими органами.

В качестве окончательной рекомендации авторы заявили, что для криптовалютных бирж в юрисдикциях с повышенным риском следует установить правила должной осмотрительности, включая требование проверки личности пользователя.

«Биржи в юрисдикциях с повышенным риском требуют минимальной или нулевой проверки личности пользователя для передачи криптоактивов или конвертации криптоактивов в фиатную валюту», — говорится в документе.

Они добавили, что в ближайшие годы потребуется двухпартийное руководство для оценки и взвешивания затрат и выгод от регулирующих и законодательных мер.

По их словам, игнорирование существующих проблем может привести к кризису национальной безопасности, как это видно на примере краха FTX.