💬 FTX приобрела долю в размере 11,5 млн долларов в банке с тремя сотрудниками, чтобы обойти банковскую лицензию?

FTX приобрела долю в размере 11,5 млн долларов в банке с тремя сотрудниками, чтобы обойти банковскую лицензию?

Появились сообщения о том, что Alameda Research, дочерняя компания FTX, владеет долей в размере 11,5 млн долларов в небольшом американском банке. Некоторые задаются вопросом, не было ли это сделано для того, чтобы обойти процесс получения банковской лицензии.

FTX и Alameda Research сталкиваются с повышенным вниманием по мере того, как появляется все больше информации об их финансовых операциях. Alameda, дочерняя компания FTX, владела долей в размере 11,5 млн долларов в небольшом сельском банке в США. Этот банк называется Фармингтонским государственным банком (ФСБ) в штате Вашингтон, и в нем работает всего три сотрудника.

Сделка тщательно изучается по нескольким причинам. Во-первых, аналитики изучают, насколько широко FTX проникла в финансовую экосистему. Во-вторых, что, возможно, более важно, они обеспокоены тем, что биржа могла использовать долю для обхода законов о банковских лицензиях.

ФСБ — один из самых маленьких банков в США, и его доля более чем вдвое превышает его собственный капитал. Он специализировался на сельскохозяйственных кредитах фермерам. The New York Times сообщила, что 85 % депозитов на сумму 84 млн долларов поступило только с четырех счетов.

Внимание обратится на то, как FTX удалось получить разрешение на покупку доли в банке. NYT заявила, что «ветераны банковского дела говорят, что трудно поверить, что регулирующие органы сознательно позволили FTX получить контроль над американским банком».

Обходные тактики: ничего нового для FTX

В прошлом FTX использовала обходные пути для обхода процессов лицензирования. Он приобрел австралийскую компанию IFS Markets, у которой уже была лицензия. Это позволило обойти стандартный процесс получения лицензии на предоставление финансовых услуг.

С тех пор Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям приостановила действие лицензии на биржу в Австралии. Сообщается, что кредиторами биржи являются около 30 000 австралийцев.

FTX также пыталась получить лицензию в благоприятной для криптовалюты Швейцарии, но регулятор Finma отклонил заявку. Причины отказа не разглашаются.

Регулятор Дубая отозвал лицензию FTX

FTX также сталкивается с проблемами в других крипто-дружественных регионах. Дубайский орган по регулированию виртуальных активов (VARA) приостановил действие лицензии FTX, поскольку биржа терпела крах. В качестве основной причины отзыва компания назвала банкротство.

Турецкие власти также проводят расследование в отношении бывшего генерального директора Сэма Бэнкман-Фрида на предмет мошенничества и, как сообщается, наложили арест на его активы. Сообщается, что власти Соединенных Штатов также преследуют Бэнкмана-Фрида.