💬 Криптовалюта: руководство по выбору фиатного партнера

Криптовалюта: руководство по выбору фиатного партнера

Даже на нынешнем медвежьем рынке криптовалют ежемесячные объемы обмена фиата по-прежнему составляют в среднем около 200 млрд долларов. Фиат остается основным средством, с помощью которого большинство людей входят в криптоландшафт.

Нет никаких сомнений в том, что криптовалюта будет играть важную роль в мировой финансовой системе, однако фиат в настоящее время играет заметную роль, и дальнейшее использование старых стратегий использования фиата может ограничить возможности масштабирования поставщика криптовалюты, препятствуя развитию криптотехнологии.

По мере того, как все больше людей используют криптовалюту, они заслуживают эффективного и надежного доступа к криптовалюте. Основная проблема заключается в том, что банки и криптовалюты не всегда говорят на одном языке, что делает навигацию по фиатно-криптовалютным процессам долгим, сложным и дорогостоящим.

Как поставщик криптографии вы хотите предложить своим клиентам наилучшие возможности. Это означает найти фиатного партнера, который поможет вам быстро, легко и недорого пополнить и снять средства, но как с таким количеством вариантов вы можете быть уверены, что выбираете правильный? Вот ключевые критерии, которые следует учитывать при выборе партнера по фиатным платежам, который сделает ваш доступ к банковским операциям простым, надежным и эффективным

Сводка

Технология

Вы не станете покупать автомобиль, не протестировав его, поэтому поставщик фиатных технологий ничем не отличается. Лучшие партнеры также предоставят API для подключения ваших разработчиков. Они должны быть простыми для понимания и интеграции.

Меньше всего вам нужно, чтобы ваша команда часами выясняла, как подключить ваши системы. Эти API-интерфейсы будут иметь среду песочницы, с которой вы сможете интегрироваться и протестировать перед запуском, и среда песочницы будет вести себя точно так же, как производственная среда, за исключением того, что никаких реальных денег не будет перемещено. Это гарантирует, что вы сможете плавно перевести интеграцию из тестовой среды в рабочую.

Вы также должны убедиться, что у вашего фиатного партнера есть безопасная система, прошедшая тестирование на проникновение.

Тем не менее, что касается технологий, вам следует учитывать условия соглашения об уровне обслуживания (SLA). При наличии SLA, если возникнут какие-либо проблемы с сервисом, вы точно будете знать, как они будут решены. Важно всегда учитывать, насколько гибок партнер в отношении SLA; все хорошо, что есть четко определенные SLA, но если есть срочные проблемы / перерывы в вашем бизнесе, вам нужен партнер, у которого есть культура «доводить дело до конца». Если они могут продемонстрировать это, вы можете быть уверены, что они являются партнерами, а не транзакционными отношениями.

Знание и опыт работы с криптовалютой и финансовыми услугами

Ваш фиатный партнер должен обладать специальными знаниями в области криптовалют и финансов. Например, они должны понимать, как работают криптоплатформы, а также конкретные проблемы соответствия и регулирования, с которыми сталкиваются криптооператоры.

Кроме того, у них должны быть хорошие отношения с банками. Это важно, потому что ваш фиатный партнер будет вашим каналом связи с банками; вы должны исследовать стабильность и надежность этих отношений. Смогли ли они помочь другим провайдерам обеспечить бесперебойное банковское обслуживание или, по крайней мере, значительно сократить задержки платежей?

Наконец, у них хорошая репутация в отрасли? Это даст вам представление о том, насколько они надежны и заслуживают доверия.

Использование их отношений

Надежный партнер будет иметь отношения с несколькими банками, поддерживающими криптовалюту. Выбор специализированного поставщика банковских услуг как услуги (BaaS), такого как Fiat Republic, часто открывает доступ к нескольким банкам, что обеспечивает встроенную избыточность для каждой юрисдикции и позволяет вам использовать местные банки для каждого местного рынка. спрашивая о любых потенциальных недостатках вашего фиатного партнера. Например, сколько банков они потеряли в качестве клиентов? За сколько задержек платежей они несут ответственность?

Вы также должны узнать, есть ли у вашего фиатного партнера план разблокировки банков уровня 1. Банки уровня 1 являются крупнейшими и самыми престижными банками в мире; хотя с ними может быть сложнее и медленнее сотрудничать из-за более строгой комплексной проверки и проверок соответствия, они предлагают повышенную стабильность и доступ к лучшей ликвидности по сравнению с банками уровня 2–3.

Процесс адаптации

Выберите партнера с удобным процессом адаптации, специально разработанным для поставщиков криптовалют. Это значительно облегчит вам запуск и сэкономит время и усилия. Кроме того, хотя это требует больше времени заранее, спросите о соблюдении требований в процессе адаптации. Надежный и тщательный процесс, который углубляется в конкретные детали, касающиеся KYC, AML и мониторинга транзакций, обеспечит надежность ваших операций по обеспечению соответствия. Это обеспечит минимальные перерывы со стороны банков, а также даст вам больше гибкости и контроля, где вы сможете применять подход, основанный на оценке рисков, к каждому потребителю, уменьшая необходимость постоянно проводить расширенную комплексную проверку произвольных лимитов транзакций или вводя уровни транзакций на основе KYC. .

Обязательно проверьте, сколько времени займет процесс регистрации и когда у вас будет доступ к реальным аккаунтам. Иногда на получение одобрения могут уйти недели или даже месяцы. Если вы спешите, это может стать серьезной проблемой. Также стоит учитывать, в каких юрисдикциях работает ваш фиатный партнер. Если вы хотите выйти на новую территорию, убедитесь, что они смогут вас поддержать.

Регулирование и соответствие

Прежде чем соглашаться на работу с фиатным партнером, вам следует подробно изучить их нормативное регулирование и план действий. Узнайте, где они регулируются, и убедитесь, что это соответствует вашей дорожной карте. Последнее, что вам нужно, это планировать экспансию на новые территории только для того, чтобы обнаружить, что ваш фиатный партнер не может поддержать этот рост..

Кроме того, важно видеть, насколько прозрачно фиатный партнер сообщает о своей приверженности нормативным требованиям. Вы также должны проверить, как они могут помочь вам справиться с проблемами соответствия. Например, выступают ли они в качестве вашей первой линии защиты, когда вы получаете запросы RFI от банков? Дают ли они вам представление о транзакциях при проверке соответствия, чтобы вы могли заблаговременно информировать своих клиентов? Это может иметь большое значение для клиентов, которые в противном случае были бы разочарованы и потеряли бы доверие к вам, поскольку они не понимают, почему их платеж не был обработан.

Доступ к фиатным валютам

Вы должны учитывать количество валют, к которым предоставляет доступ ваш фиатный партнер. Убедитесь, что в их дорожной карте есть фиатные валюты, которые вам нужны для ваших собственных планов международной экспансии.

Вы также должны учитывать, когда партнер сможет доставлять эти фиатные валюты. В некоторых случаях получение доступа к определенным фиатным валютам может занять месяцы или даже годы. Иногда доставка зависит от банка, с которым работает ваш партнер.

Схемы оплаты также имеют значение, поэтому вам следует определить, какие схемы платежей использует партнер — глобальные или локальные. Они должны предоставить вам список вариантов, таких как SEPA Instant, FPS или ACH Instant, и помочь вам выбрать лучший вариант для ваших нужд.

Нижняя линия

Выбрать подходящего фиатного партнера может быть сложно, но важно проявлять должную осмотрительность. Примите во внимание опыт ваших клиентов и убедитесь, что они могут получить доступ к надежным банковским и платежным системам. Маловероятно, что в ближайшее время фиат перестанет быть основной точкой доступа к криптовалютам, поэтому крайне важно правильно выбрать эту стратегию.